Leitfaden für Steuerabzüge und Gutschriften

Die meisten Steuerzahler hoffen entweder, so wenig Einkommenssteuer wie gesetzlich möglich zu zahlen, oder versuchen, das meiste Geld für ihre Einkommensteuererklärung zurückzuerhalten. Wenn jedoch die Steuersaison bevorsteht, haben einige Steuerzahler nicht untersucht, wie sie ihre Einkommenssteuern minimieren können. Es ist möglich, dass sie am Ende mehr Steuern zahlen, als vom Internal Revenue Service (IRS) verlangt wird. Wenn Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen reduzieren oder eine größere Rückerstattung erhalten möchten, sollten Sie berücksichtigen, ob Sie Anspruch auf Steuerabzüge haben, ob Sie Anspruch auf Steuergutschriften haben und ob Sie dies bei der Einreichung Ihrer Einkommensteuer angeben sollten Rückkehr.

Informieren Sie sich über alle möglichen Steuerabzüge, für die Sie sich qualifizieren können

Steuerabzüge sind qualifizierte Ausgaben, die Ihr zu versteuerndes Einkommen verringern können. Die meisten Steuerzahler konzentrieren sich auf die bekanntesten Abzüge. Es gibt jedoch einige weniger bekannte Steuerabzüge, für die Sie sich möglicherweise qualifizieren.

Geschäftsreisekosten

Wenn Sie für Ihre Arbeit vorübergehend von zu Hause wegreisen mussten, können Sie möglicherweise die damit verbundenen Reisekosten abziehen. Das IRS betrachtet Reisekosten als die normalen und notwendigen Kosten für Reisen von zu Hause für Ihr Unternehmen, Ihren Beruf oder Ihren Job.

Wohltätige Spenden

Wenn Sie aus Spenden auf alle qualifizierten gemeinnützige Organisationen gespendet der Wert der Gegenstände absetzbar sein. Es ist wichtig, dass Sie alle Belege für den Kauf Ihrer gespendeten Gegenstände aufbewahren. Das IRS verlangt, dass Sie eine schriftliche Bestätigung für alle Spenden haben.

Studentendarlehenszinsen

Es gibt zwei verschiedene Szenarien, die es Ihnen ermöglichen können, Studentendarlehenszinsen abzuziehen. Wenn Ihre Eltern die Zinsen für Studentendarlehen in Ihrem Namen zahlen, können Sie dies als Abzug geltend machen, da die IRS dies als Geschenk Ihrer Eltern ansieht. Solange Ihre Eltern Sie bei der Einreichung ihrer Einkommenssteuern nicht als unterhaltsberechtigt geltend machen, können Sie bis zu 2.500 USD an Studentendarlehenszinsen abziehen, die Ihre Eltern für Sie gezahlt haben.

Darüber hinaus können Sie möglicherweise einige oder alle von Ihnen gezahlten Studentendarlehenszinsen abziehen. Steuerzahler sind berechtigt, bis zu 2.500 USD an Studentendarlehenszinsen abzuziehen. Dieser Abzug kann jedoch nicht geltend gemacht werden, wenn Sie verheiratet sind, aber nicht gemeinsam einreichen oder wenn Sie oder Ihr Ehepartner als abhängig von der Rückkehr eines anderen geltend gemacht werden.

Qualifizierte Bildungskosten

Steuerzahler können möglicherweise bis zu 4.000 US-Dollar an förderfähigen Hochschulausgaben für sich selbst, einen Ehepartner oder einen Unterhaltsberechtigten abziehen. Wenn Sie verheiratet sind, aber nicht gemeinsam einreichen oder wenn Sie bei der Rückkehr eines anderen beansprucht werden, haben Sie wahrscheinlich keinen Anspruch auf diesen Abzug.

Unfall, Katastrophen- oder Diebstahlsverluste

Sie sind möglicherweise berechtigt, Verluste bei Unfall und Diebstahl in Bezug auf Ihr Haus, Ihre Haushaltsgegenstände und Fahrzeuge abzuziehen, wenn der Schaden auf eine vom Präsidenten der USA erklärte Katastrophe zurückzuführen ist. Zum Beispiel Einwohner, die 2018 vom Hurrikan Florenz betroffen waren konnten Steuererleichterungen geltend machen, da der Hurrikan eine vom Bund erklärte Katastrophe war.

Dies sind viele andere Posten, für die Steuerzahler einen Abzug beantragen können, wenn sie berechtigt sind. Das IRS stellt spezielle Anforderungen für einige Abzüge. Es liegt in Ihrem besten Interesse als Steuerzahler, sich auf IRS-Veröffentlichungen zu beziehen, um sicherzustellen, dass Sie berechtigt sind, bevor Sie einen dieser Punkte in Ihrer Steuererklärung geltend machen.

Fordern Sie alle verfügbaren Steuergutschriften an

Kredite  sind eine weitere Möglichkeit, Ihr zu versteuerndes Einkommen zu senken. Es kann jedoch gesagt werden, dass sie bei der Reduzierung Ihrer Steuerbelastung wirksamer sind als Abzüge. Gutschriften werden direkt mit dem Betrag der Einkommensteuer verrechnet, die Sie schulden, anstatt lediglich den Betrag des Einkommens zu reduzieren, auf den Sie Steuern schulden, wie dies bei Steuerabzügen der Fall ist.

Verdiente Einkommensteuergutschrift

Die Earned Income Tax Credit (EITC) ist eine Steuergutschrift, die Steuerzahlern mit niedrigem Einkommen hilft. Die Gutschrift reduziert den Steuerbetrag von Dollar zu Dollar. Wenn der Betrag dieser Gutschrift höher ist als der Steuerbetrag, den ein Steuerpflichtiger schuldet, kann er eine Rückerstattung erhalten.

Kredit für Kinder- und Pflegebedürftige

DasGuthaben für Kinder- und Pflegebedürftige ist ein Guthaben, das einigen Steuerzahlern zur Verfügung steht, die arbeiten oder Arbeit suchen und daher für die Betreuung ihrer Kinder, für einen behinderten Ehepartner oder für einen qualifizierten Unterhaltsberechtigten zahlen müssen.

Steuergutschrift für Kinder und die zusätzliche Steuergutschrift für Kinder

Die Steuergutschrift für Kinder und die zusätzliche Steuergutschrift für Kinder stehen Ihnen möglicherweise zur Verfügung, wenn Sie qualifizierte Kinder haben. Die Steuergutschrift für Kinder (die zusätzliche Steuergutschrift für Kinder) gilt zusätzlich zur Steuergutschrift für Kinder und Pflegebedürftige.

Lebenslanges Lernguthaben

Der Lifetime Learning Credit steht Steuerzahlern in den USA zur Verfügung, die innerhalb eines bestimmten Steuerjahres Bildungskosten verursacht haben. Es soll dazu beitragen, die Bildungskosten auszugleichen. Damit diese Steuergutschrift von einem Steuerzahler beantragt werden kann, muss der Schüler mindestens in Teilzeit zur Schule gehen.

American Opportunity Tax Credit

Die American Opportunity Tax Credit ist eine Gutschrift für qualifizierte Bildungsausgaben, die von einem berechtigten Studenten für die ersten vier Jahre der Hochschulbildung bezahlt werden. Sie können ein maximales jährliches Guthaben von 2.500 USD pro berechtigtem Schüler erhalten. Um sich zu qualifizieren, müssen Sie an einer förderfähigen Bildungseinrichtung eingeschrieben sein und mindestens die Hälfte der Zeit für mindestens ein akademisches Semester für das jeweilige Steuerjahr eingeschrieben sein.

Wenn Sie Anspruch auf eine dieser Steuergutschriften haben, können diese die von Ihnen geschuldeten Steuern erheblich reduzieren oder sogar eliminieren. Sie können auch den Betrag Ihrer Steuerrückerstattung erhöhen. In einigen Fällen haben Steuerzahler möglicherweise Anspruch auf eine Rückerstattung, selbst wenn aufgrund dieser Steuervorschriften keine Steuern von ihrem Einkommen für das Jahr einbehalten wurden.

Entscheiden Sie, ob Sie Ihre Steuererklärung auflisten möchten

Jeder Steuerzahler sollte berücksichtigen, ob er Standardabzug beanspruchen. Es gibt jedoch bestimmte Fälle, in denen Sie keine Wahl haben. Wenn Sie beispielsweise eine gemeinsame Rückgabe mit Ihrem Ehepartner einreichen und Ihre Abzüge auflisten, muss dies auch Ihr Ehepartner tun.

Die Entscheidung, Ihre Abzüge aufzuschlüsseln, wird im Allgemeinen empfohlen, wenn Sie:

  • In einem bestimmten Steuerjahr sind erhebliche nicht erstattete medizinische und zahnärztliche Kosten entstanden
  • Bezahlte Zinsen oder Steuern für Ihr Haus oder anderes persönliches Eigentum
  • Hatte große nicht erstattete Verluste bei Unfall oder Diebstahl
  • Spende große Beiträge von Bargeld oder materiellen Gütern an eine gemeinnützige Organisation

Zuvor gab es Einkommensbeschränkungen für Einzelabzüge. Steuerzahler mit einem bereinigten Bruttoeinkommen (AGI) über bestimmten Niveaus unterlagen Beschränkungen, wie viel sie in Einzelabzügen geltend machen konnten. Das Gesetz über Steuersenkungen und Arbeitsplätze (TCJA) hat diese Beschränkung für die Steuerjahre 2018 bis 2025 ausgesetzt.

Das Fazit

Das IRS hat viele Regeln, um zu bestimmen, wer berechtigt ist, bestimmte Abzüge und Steuergutschriften geltend zu machen. Es ist wichtig, die Anweisungen zu überprüfen oder mit einem Steuerberater zusammenzuarbeiten, um Ihre Berechtigung zu bestimmen. Ein Steuerberater kann Ihnen möglicherweise dabei helfen, Ihre Berechtigung für Steuergutschriften und -abzüge zu maximieren.