Geld verdienen mit Wohnimmobilien
Viele begeisterte Immobilieninvestoren glauben, dass sie reich werden können, indem sie einen Bankkredit verwenden, um lokale Fixer-Upper zu kaufen und aufzuwerten. Auch wenn eine Investition in Immobilien möglicherweise besser ist als eine Investition in den Aktienmarkt – da die Existenz kleiner, lokaler Immobilienmärkte zu Ineffizienzen führt, die Anleger ausnutzen können –, benötigen Sie ein fortgeschritteneres Verständnis, Tycoon zu werden, müssen Sie den Markt sowie die drei wichtigsten Zutaten für starke Immobiliengewinne verstehen.
Suchen Sie nach einem gesunden nationalen Markt
Während erfahrene und kluge Immobilieninvestoren in einem schwachen landesweiten Immobilienumfeld etwas Geld verdienen können, stehen die Chancen gegen sie; die Erfolgsaussichten für neuere Investoren in einem solchen Markt sind sogar noch schlechter. variablen Hypotheken gekauft haben, müssen mehr bezahlen, um sie zu behalten, und nicht jeder kann es sich leisten. Dies führt zu einer geringeren Nachfrage nach Immobilien und die Preise fallen entsprechend.
Daher ist der ideale Zeitpunkt für den Aufbau Ihres Immobilienportfolios in einem sinkenden Zinsumfeld. Im Allgemeinen wird Ihr Kredit nicht nur günstiger, sondern, abgesehen von einer kurzfristigen Kreditklemme, wahrscheinlich auch eine höhere Nachfrage, die mit einem guten Kapitalmanagement bewältigt werden kann.
Ein weiteres wünschenswertes Merkmal ist ein gesundes Bruttoinlandsprodukt (BIP), da diese Zahl wirklich für die allgemeine Gesundheit des Wirtschaftssystems spricht, das den Immobilienmarkt unterstützt. In gesunden BIP-Zeiten, wie einem Wachstum von über 3% jährlich, kommt es selten zu signifikanten Immobilienschwächen.
Schließlich sind Daten zur Arbeitslosenquote oft der führende Indikator für die Marktschwäche. Wenn Menschen dort, wo sie leben, nur wenige Einkommensmöglichkeiten sehen, ziehen sie um. Dies wiederum reduziert die Aufwertung der Eigenheimpreise (HPA) erheblich.
Wählen Sie einen bestimmten Ort
Wenn Sie auf dem nationalen Markt flache bis fallende Zinsen, ein anständiges BIP-Wachstum und respektable Arbeitslosenquoten finden, können Sie sich auf die Suche nach einem wünschenswerten lokalen Markt machen. Suchen Sie einen Bereich mit relativ starkem Aufwertungspotenzial im Vergleich zu anderen Märkten auf. Gut veröffentlichte Arbeitslosendaten aus dem Case-Shiller Home Price Index, dem Bureau of Labor Statistics oder anderen Quellen sind ausgezeichnete Indikatoren für die zukünftige Gesundheit der Top-Immobilienmärkte.
Lokale Arbeitslosendaten sind oft sehr aussagekräftig für die Wohnungsdaten. Der kluge Investor möchte in eine Stadt investieren, die einen gesunden Trend bei der Arbeitslosigkeit und relativ starke HPA-Daten aufweist. Hoffentlich ist dies eine Stadt, in der Sie leben und daher die Launen des lokalen Marktes genau kennen – und somit die Immobilie leicht verwalten können. Mit soliden Managementkontrollen kann es jedoch möglich sein, erfolgreich an anderen Standorten zu investieren, an denen Qualitätsmanagementpartner verfügbar sind.
Finden Sie den Wendepunkt der Zersiedelung
Wenn Sie die ideale Stadt für Ihre gewünschte Investition gefunden haben, suchen Sie nach dem Hotspot der Zersiedelung. Wenn Sie sehen, dass die Stadt wächst, und ein gewisses Risiko ertragen können, dann investieren Sie in Immobilien am Stadtrand. Wenn der Markt jedoch bedrohlich oder vage aussieht, bleiben Sie bei den inneren Ringen, um einen Puffer gegen umgekehrte Zersiedelung zu haben.
Warnzeichen, die Sie dazu auffordern, sich vom Umkreis fernzuhalten, sind materielle Veränderungen der Arbeitslosigkeit und/oder ein verlangsamtes Wirtschaftswachstum in der Umgebung. Sie können sich auch die zugrunde liegende Geschäftsgesundheit der wichtigsten Arbeitgeber in der Region ansehen. Wenn es schwach ist, wird es wahrscheinlich zu Entlassungen kommen, die den Immobilienwert aufgrund des geringfügigen Rückgangs des Arbeitskräfteangebots schmälern könnten . Wenn die geschäftliche Gesundheit der wichtigsten Arbeitgeber der Region gut ist, ist das Gegenteil der Fall.
Der Immobilienwert kann innerhalb einer Metropolregion stark schwanken. Wenn der durchschnittliche HPA in einer Stadt beispielsweise 5 % beträgt, kann er in der Innenstadt 2 %, im ersten Vorortring 6 % und im zweiten Vorortring 10 % betragen. Der dritte Ring wäre wahrscheinlich Ackerland mit bescheidenem HPA-Potenzial. Beachten Sie das Phänomen hier: Ihre volatileste Immobilienwertsteigerung findet im äußeren Ring neben dem Ackerland statt, denn dies ist die äußere Schwelle der Stadt. Diese Standortvorteile können genutzt werden, indem man den Vorsprung in Wachstumsmärkten besitzt. Logischerweise möchten Sie in einem rückläufigen Markt im Mittelpunkt stehen. Dies ist der Ort, an dem die geringste Abwertung wahrscheinlich ist, da der volle Wohnungsmarkt dies den unwahrscheinlichsten Ort für eine Störung des Gleichgewichts von Angebot und Nachfrage macht.
Das Verständnis des Anlagerisikos in verschiedenen Stadtteilen ist dem Verständnis des allgemeinen Verhaltens von Finanzinstrumenten sehr ähnlich. Stellen Sie sich das Stadtgebiet einer Stadt als Investment-Grade Anleihen vor, den ersten Vorstadtring als Aktien und den äußeren Ring als Derivate. Zu verstehen, wo die Zersiedelung in einer Stadt stattfindet, kann die Renditen nach oben steigern oder die Investitionen nach unten schützen.
Zum Spaß schälen wir die Zwiebel eine Schicht weiter, um die heißesten Stellen zu finden. Angenommen, Sie entscheiden sich für Investitionen im Umkreis, da Sie in der Region Wirtschaftswachstum und einen wachsenden Arbeitskräftebedarf sehen. Sie können versuchen, die Position der Ampeln vorherzusehen. Hier werden künftige Gewerbeimmobilien wie etwa Vorstadt-Stripes entstehen; Da sich die Wohnimmobilienentwicklung rund um diese zukünftigen Einkaufszentren ausbreitet, werden die Immobilienwerte im Vergleich zu den durchschnittlichen Immobilienrenditen wahrscheinlich deutlich ansteigen.
Die Quintessenz
Die Chance auf überdurchschnittliche Renditen scheint im Immobilienbereich größer zu sein als im Bereich der Finanzinstrumente, da weniger Augen auf inhomogene Einheiten gerichtet sind. Die Kenntnis des lokalen Marktes bringt auch einen Investitionsvorteil. Eine langfristige oder Buy-and-Hold Strategie ist besser, wenn Sie über ausreichend Kapital und begrenzte Möglichkeiten verfügen, während eine kurzfristige oder Flipping Strategie sinnvoller ist, wenn Sie über begrenztes Kapital und einen enormen Einblick in die Sweet Spots verfügen. Unabhängig von Ihrem Zeitrahmen sollten Sie zuerst nach einem starken nationalen Markt Ausschau halten und dann nach einer Region, in der veröffentlichte Daten anständige HPA-Chancen zeigen. Spielen Sie schließlich das Gebiet der Zersiedelung, wenn Sie glauben, dass das Gebiet wächst, oder halten Sie sich davon fern, wenn Sie es als schrumpfen sehen. Das Verständnis dieser Schlüsselpunkte kann dazu beitragen, den Wert jedes Immobilienportfolios zu maximieren.