REITs vs. ETFs: Welche sind besser für Rentner?

Real Estate Investment Trusts ( REITs ) und Exchange Traded Funds ( ETFs ) bieten beide das Potenzial, im Ruhestand ein passives Einkommen zu erzielen. Es gibt sogar REIT-ETFs für Anleger, die das Beste aus beiden Welten wollen. Lassen Sie uns überlegen, warum Sie jede dieser Arten von Investitionen wählen oder vermeiden möchten, wenn Sie im Ruhestand sind.

Der Fall für REITs

„Ein Real Estate Investment Trust oder REIT ist eine Art American College of Financial Services, eine gemeinnützige, akkreditierte Institution mit Sitz in King of Preußen, PA. „REITs gelten aufgrund ihrer hohen Dividendenrenditen als Einkommensanlagen “, sagt er, und es gibt viele Varianten, darunter Einzelhandel, Wohnen, Gesundheitswesen, Büro und Hypotheken. „Ein Anleger sollte REITs in Betracht ziehen, wenn er oder sie ein Engagement in der Anlageklasse Immobilien wünscht “, sagt Johnson.

REITs können auch dann sinnvoll sein, wenn Sie nach einer Anlage suchen, die Erträge liefert, während Sie sie halten, und nicht nur, wenn Sie es schaffen, sie zum richtigen Zeitpunkt zu kaufen und zu verkaufen. REITs sind in der Lage, Dividenden basierend auf Miete und Immobilienzuwachs zu zahlen. Ein Nachteil ist, dass ein Großteil dieser REIT-Einkommen als ordentliches Einkommen besteuert wird, das einen höheren Steuersatz aufweist als Dividenden aus Aktien, ETFs und vielen anderen Anlageklassen.

„Rentner sollten nach REITS suchen, die in Geschäftsgebäude investieren, die hauptsächlich AAA-Mieter oder große Unternehmen haben, oder Wohngebäude mit niedrigen Ser Man Traders, einem Unternehmen, das Menschen zu professionellen Händlern ausbildet. Diese Art von Gebäuden erwirtschafte einen viel stabileren Cashflow, sagt er.

REITs bieten jedoch möglicherweise nicht genügend Diversifikation für Ihr Portfolio. „Durch die Investition in einen REIT konzentrieren Sie Ihre Investition auf einen sehr engen Marktbereich“, sagt Charles J. Stevens, ehemaliger Finanzberater. „Wenn dieser Sektor bei Anlegern nicht beliebt ist, wird Ihr REIT-Preis nicht den wahren Wert widerspiegeln, falls Sie ihn verkaufen müssen.“

Wenn Sie jedoch ein stärkeres Engagement in Immobilien wünschen, bietet ein REIT eine größere Diversifizierung und Liquidität als beispielsweise der Kauf einer Mietimmobilie. Mit einem REIT besitzen Sie einen kleinen Anteil an vielen Immobilien, und solange Sie in gehandelte REITs investieren (im Gegensatz zu nicht gehandelten REITs), können Sie Ihre Bestände in der Regel schnell an einer Börse verkaufen, wenn Sie aussteigen möchten Ihre Position aus welchen Gründen auch immer.

Das Argument für ETFs

„Ein Exchange Traded Fund oder ETF ist eine Art Investmentfonds, der wie Aktien an einer Börse gehandelt wird“, erklärt Johnson. „ETFs können eine Vielzahl von Vermögenswerten wie Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Immobilien halten.“ Wenn ETFs wie Investmentfonds klingen, sind Sie auf dem richtigen Weg, aber es gibt einen entscheidenden Unterschied. „ETFs unterscheiden sich von Investmentfonds dadurch, dass sie während des gesamten Handelstages kontinuierlich gehandelt werden, während Investmentfonds am Ende des Handelstages zum Nettoinventarwert gekauft und verkauft werden “, sagt Johnson.

Stevens bevorzugt passiv verwaltete ETFs gegenüber REITs. Er sagt, dass ETFs es Anlegern ermöglichen, ein Portfolio auf fast jeden Risikoparameter oder jede Risikotoleranz zuzuschneiden. „Die schiere Größe des ETF-Marktes kann in den meisten Fällen Liquidität für den Anleger schaffen, die REITs nicht erreichen können“, sagt Stevens. „ETFs haben auf Managementebene einen Kostenvorteil, den REITs nicht bieten können.“

Ser sagt, dass Rentner nach ETFs suchen sollten, die aus soliden, stabilen Unternehmen bestehen, die mindestens vierteljährlich konstant Dividenden zahlen.

ETFs können wie REITs dazu führen, dass Ihr Portfolio unzureichend diversifiziert ist. Wenn Sie die Hälfte Ihres Geldes in einen IT-ETF investieren, erhalten Sie nicht die Diversifikation, die Sie mit einem S&P 500-ETF erzielen würden, der auf dem heutigen Markt 20 % auf IT-Aktien entfallen würde. Im Allgemeinen bieten ETFs jedoch eine größere Diversifikationsmöglichkeit, da Sie mit einem einzigen ETF mehrere Aktienindizes nachbilden können.

REIT-ETFs

Sie wollen das Beste aus beiden Welten? Du hast es. „ETFs und REITs schließen sich nicht gegenseitig aus, da es viele REIT-ETFs gibt“, sagt Johnson. „Das heißt, es gibt Exchange Traded Funds, die ausschließlich in REITs investieren. Der S&P REIT Indexfonds FRI ist beispielsweise ein passiver ETF, der die Rendite des S&P United States REIT Index nachbilden will.“

Die Quintessenz

Eine oder beide dieser Anlagetypen können für Rentner geeignet sein, solange sie in eine Gesamtportfoliostrategie passen. Rentner sollten die Kosten und Risiken verstehen, die mit einem bestimmten REIT oder ETF verbunden sind, den sie in Betracht ziehen, sowie die Höhe des zu erwartenden Einkommens und die Art der Besteuerung. „Rentner sollten nach soliden Anlagen suchen, die ihnen während ihrer Rentenjahre eine stabile Rendite oder ein stabiles Einkommen erwirtschaften “, sagt Ser. „Sowohl REITS als auch bestimmte ETFs können das erreichen.“