Was ist die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich?

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) mitSitz in Basel, Schweiz,ist eine Bank für Zentralbanken. Die 1930 gegründete Bank für Internationalen Zahlungsausgleich ist das älteste globale Finanzinstitut und operiert unter der Schirmherrschaft des Völkerrechts. Aber seit ihrer Gründung bis heute hat sich die Rolle der BIZ ständig verändert, da sie sich an die dynamische globale Finanzgemeinschaft und ihre Bedürfnisse anpasst.

Bank für Internationalen Zahlungsausgleich ist ein Finanzchamäleon

Die BIZ entstand aus den Haager Abkommen von 1930 und übernahm die Funktion des Generalagenten für Rückführung in Berlin. Bei ihrer Gründung war die BIZ für die Einziehung, Verwaltung und Verteilung von Reparationen aus Deutschland – wie im Versailler Vertrag vereinbart – nach dem Ersten Weltkrieg zuständig. Die BIZ war auch Treuhänderin für Dawes- und Young-Darlehen, die international vergeben wurden Darlehen zur Finanzierung dieser Rückführungen.

Nach dem Zweiten Weltkrieg konzentrierte sich die BIZ auf die Verteidigung und Umsetzung des Bretton-Woods-Systems der Weltbank. Zwischen den 1970er und 1980er Jahren überwachte die BIZ grenzüberschreitende Kapitalflüsse im Zuge der Öl- und Schuldenkrise, was wiederum zur Entwicklung der regulatorischen Aufsicht international tätiger Banken führte.

Die BIZ hat sich auch als Notfall-„Geldgeber“ für Länder in Schwierigkeiten erwiesen, indem sie Ländern wie Mexiko und Brasilien während ihrer Schuldenkrisen 1982 bzw. 1998 zu Hilfe kam. In Fällen wie diesen, in denen der Internationale Währungsfonds bereits im Land ist, werden Notgelder über das IWF-Programm bereitgestellt.

Die BIZ hat auch als Treuhänder und Agent fungiert. Beispielsweise war die BIZ von 1979 bis 1994 der Agent für das Europäische Währungssystem, die Verwaltung, die den Weg für eine einheitliche europäische Währung geebnet hat. Ungeachtet all der oben genannten Rollen war die BIZ immer ein Förderer der Zusammenarbeit der Zentralbanken, um die globale Währungs- und Finanzstabilität zu gewährleisten.

Bank für Internationalen Zahlungsausgleich im Umgang mit Herausforderungen

Angesichts der sich ständig ändernden globalen Wirtschaftsstruktur musste sich die BIZ an viele verschiedene finanzielle Herausforderungen anpassen. Durch die Konzentration auf die Erbringung traditioneller Bankdienstleistungen für die Mitgliedszentralbanken bietet die BIZ jedoch im Wesentlichen dem Kreditgeber der letzten Instanz  eine Schulter zum Anlehnen. Mit ihrem Ziel, die globale Finanz- und Währungsstabilität zu unterstützen, ist die BIZ ein integraler Bestandteil der internationalen Wirtschaft.

Um diese Stabilität zu fördern, bietet die BIZ ein Forum für die Zusammenarbeit zwischen den Mitgliedszentralbanken (einschließlich Währungsbehörden) durch:

• Beitrag zur internationalen Zusammenarbeit:  Als wichtige Ressource für Zentralbanken und andere Finanzinstitute erstellt die BIZ Forschung und Statistiken und organisiert Seminare und Workshops zu internationalen Finanzfragen. Beispielsweise organisiert das Financial Stability Institute (FSI) Seminare und Vorträge zu Themen der globalen Finanzstabilität. Die Gouverneure der Mitgliedszentralbanken treffen sich zweimal im Monat bei der BIZ, um ihre Erfahrungen auszutauschen. Weitere regelmäßige Treffen von Führungskräften und Spezialisten der Zentralbanken sowie von Ökonomen und Aufsichtsspezialisten tragen zum Ziel der internationalen Zusammenarbeit bei und stellen gleichzeitig sicher, dass jede Zentralbank ihrem Land effektiv dient.
• Angebot von Dienstleistungen für in der BIZ eingerichtete und tätige Gremien:  Durch das Angebot ihrer Dienstleistungen an verschiedene Sekretariate von Finanzgremien und Organisationen, die unter ihrer Schirmherrschaft gegründet wurden, fungiert die BIZ auch als internationale „Denkfabrik“ für Finanzfragen. Ausschüsse wie der Marktausschuss erörtern und verbessern grundlegende Fragen im Zusammenhang mit der Funktionsweise und den Vorschriften der internationalen Finanzinfrastruktur.

Als Bank der Banken bedient die BIZ den Finanzbedarf der Mitgliedszentralbanken. Es bietet Gold- und Devisentransaktionen für sie an und hält Zentralbankreserven. Die BIZ ist auch Banker und Fondsmanager für andere internationale Finanzinstitute.

So funktioniert die Bank

Die BIZ konkurriert direkt mit anderen privaten Finanzinstituten um globale Bankaktivitäten. Sie führt jedoch keine Girokonten für Einzelpersonen oder Regierungen. Zu einer Zeit hielten sowohl private Aktionäre als auch Zentralbanken Anteile an der BIZ. 2001 wurde jedoch beschlossen, die privaten Aktionäre zu entschädigen und das Eigentum an der BIZ auf die Zentralbanken (oder gleichwertige Währungsbehörden) zu beschränken.

Die BIZ – Rechnungseinheit ist der IWF – Sonderziehungsrechte, die ein Korb sind konvertierbaren Währungen. Die gehaltenen Reserven machen etwa 7 % der gesamten Weltwährung aus.

Wie jede andere Bank ist die BIZ bestrebt, erstklassige Dienstleistungen anzubieten, um Zentralbanken als Kunden zu gewinnen. Zur Sicherheit hält sie reichlich Eigenkapital und Rücklagen vor, die nach Risikoanalyse vielfältig angelegt sind. Die BIZ sichert den Zentralbanken Liquidität, indem sie ihnen anbietet, handelbare Instrumente zurückzukaufen; viele dieser Instrumente wurden speziell für die Bedürfnisse der Zentralbank entwickelt. Um mit privaten Finanzinstituten zu konkurrieren, bietet die BIZ eine Spitzenrendite auf von Zentralbanken angelegte Gelder.

Die Satzung der BIZ wird von drei Organen geleitet: der Hauptversammlung der Mitgliedszentralbanken, dem Verwaltungsrat und der Geschäftsführung der BIZ. Entscheidungen über die Funktionen der BIZ werden auf jeder Ebene getroffen und basieren auf einer gewichteten Abstimmungsregelung.

Die Quintessenz

Die BIZ ist ein globales Zentrum für finanzielle und wirtschaftliche Interessen. Als solches war es ein Hauptarchitekt bei der Entwicklung des globalen Finanzmarktes. Angesichts der Dynamik sozialer, politischer und wirtschaftlicher Situationen auf der ganzen Welt kann die BIZ als stabilisierende Kraft angesehen werden, die angesichts des globalen Wandels finanzielle Stabilität und internationalen Wohlstand fördert.