Was ist die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich?

Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) mitHauptsitz in Baselist eine Bank für Zentralbanken. Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich wurde 1930 gegründet und ist das älteste globale Finanzinstitut. Sie steht unter der Schirmherrschaft des Völkerrechts. Von ihrer Gründung bis heute hat sich die Rolle der BIZ jedoch ständig geändert, da sie sich an die dynamische globale Finanzgemeinschaft und ihre Bedürfnisse anpasst.

Bank für Internationalen Zahlungsausgleich ist ein Finanzchamäleon

Die BIZ wurde aus den Haager Abkommen von 1930 gegründet und übernahm die Aufgabe des Generalagenten für die Rückführung in Berlin. Nach ihrer Gründung war die BIZ nach dem Ersten Weltkrieg für die Erhebung, Verwaltung und Verteilung von Reparationen aus Deutschland verantwortlich, wie im Vertrag von Versailles vereinbart. Die BIZ war auch der Treuhänder für Dawes und Young Loans, die international ausgestellt wurden Kredite zur Finanzierung dieser Rückführungen.

Nach dem Zweiten Weltkrieg konzentrierte sich die BIZ auf die Verteidigung und Umsetzung des Bretton-Woods-Systems der Weltbank. Zwischen den 1970er und 1980er Jahren überwachte die BIZnach der Öl- und Schuldenkrise diegrenzüberschreitenden Kapitalströme, was wiederum zur Entwicklung einer aufsichtsrechtlichen Aufsicht über international tätige Banken führte.

Die BIZ hat sich auch zu einem Notfinanzierer für in Schwierigkeiten geratene Nationen entwickelt, der Ländern wie Mexiko und Brasilien während ihrer Schuldenkrise 1982 bzw. 1998 zu Hilfe kam. In solchen Fällen, in denen sich der Internationale Währungsfonds bereits im Land befindet, wird die Notfinanzierung über das IWF-Programm bereitgestellt.

Die BIZ hat auch als Treuhänder und Agent fungiert. Beispielsweise war die BIZ von 1979 bis 1994 der Vertreter des Europäischen Währungssystems, der Verwaltung, die den Weg für eine einheitliche europäische Währung ebnete.  Trotz aller oben genannten Rollen war die BIZ stets ein Förderer der Zusammenarbeit der Zentralbanken, um die globale Währungs- und Finanzstabilität zu gewährleisten.

Bank für Internationalen Zahlungsausgleich Bewältigung von Herausforderungen

Angesichts der sich ständig ändernden globalen Wirtschaftsstruktur musste sich die BIZ auf viele verschiedene finanzielle Herausforderungen einstellen. Indem sich die BIZ auf die Bereitstellung traditioneller Bankdienstleistungen für Zentralbanken der Mitglieder konzentriert, gibt sie dem Kreditgeber der letzten Instanz im Wesentlichen  eine Schulter, auf die er sich stützen kann. In ihrem Ziel, die globale Finanz- und Währungsstabilität zu unterstützen, ist die BIZ ein integraler Bestandteil der internationalen Wirtschaft.

Um diese Stabilität zu fördern, bietet die BIZ ein Forum für die Zusammenarbeit zwischen den Zentralbanken der Mitglieder (einschließlich der Währungsagenturen) durch:

  • Beitrag zur internationalen Zusammenarbeit:  Als wichtige Ressource für Zentralbanken und andere Finanzinstitutionen erstellt die BIZ Forschung und Statistiken und organisiert Seminare und Workshops zu internationalen Finanzfragen. Beispielsweise organisiert das Financial Stability Institute (FSI) Seminare und Vorträge zu Themen der globalen Finanzstabilität. Die Gouverneure der Mitgliedszentralbanken treffen sich zweimal im Monat in der BIZ, um ihre Erfahrungen auszutauschen. Diese Treffen bilden den Kern der Zusammenarbeit der Zentralbanken. Weitere regelmäßige Treffen von Führungskräften und Spezialisten der Zentralbank sowie von Wirtschaftswissenschaftlern und Aufsichtsspezialisten tragen zum Ziel der internationalen Zusammenarbeit bei und stellen gleichzeitig sicher, dass jede Zentralbank ihrem Land effektiv dient.
  • Angebot von Dienstleistungen für in der BIZ eingerichtete und tätige Ausschüsse:  Indem die BIZ ihre Dienste verschiedenen Sekretariaten von Finanzausschüssen und Organisationen anbietet, die unter ihrer Schirmherrschaft eingerichtet wurden, fungiert sie auch als internationaler „Think Tank“ für Finanzfragen. Ausschüsse wie der Marktausschuss erörtern und verbessern grundlegende Fragen im Zusammenhang mit der Funktionsweise und den Vorschriften der internationalen Finanzinfrastruktur.

Als Bank der Banker dient die BIZ den finanziellen Bedürfnissen der Mitgliedszentralbanken. Sie bietet ihnen Gold- und Devisentransaktionen an und hält Zentralbankreserven. Die BIZ ist auch Banker und Fondsmanager für andere internationale Finanzinstitutionen.

Wie die Bank arbeitet

Die BIZ konkurriert direkt mit anderen privaten Finanzinstituten um globale Bankaktivitäten. Es werden jedoch keine Girokonten für Einzelpersonen oder Regierungen geführt. Zu einer Zeit hielten sowohl private Aktionäre als auch Zentralbanken Anteile an der BIZ. Im Jahr 2001 wurde jedoch beschlossen, die privaten Anteilseigner zu entschädigen und das Eigentum an der BIZ auf die Zentralbanken (oder gleichwertige Währungsbehörden) zu beschränken.

Die BIZ – Rechnungseinheit ist der IWF – Sonderziehungsrechte, die ein Korb sind konvertierbaren Währungen. Die gehaltenen Reserven machen rund 7% der weltweiten Gesamtwährung aus.

Wie jede andere Bank ist auch die BIZ bestrebt, Premiumdienste anzubieten, um Zentralbanken als Kunden zu gewinnen. Um Sicherheit zu bieten, verfügt das Unternehmen über reichlich Eigenkapital und Reserven, die nach einer Risikoanalyse unterschiedlich angelegt werden. Die BIZ stellt die Liquidität der Zentralbanken sicher, indem sie anbietet, handelbare Instrumente von ihnen zurückzukaufen. Viele dieser Instrumente wurden speziell für die Bedürfnisse der Zentralbank entwickelt. Um mit privaten Finanzinstituten zu konkurrieren, bietet die BIZ eine Spitzenrendite für die von den Zentralbanken investierten Mittel.

Die Satzung der BIZ wird von drei Gremien geleitet: der Generalversammlung der Mitgliedszentralbanken, dem Verwaltungsrat und der Geschäftsführung der BIZ. Entscheidungen über die Funktionen der BIZ werden auf jeder Ebene getroffen und basieren auf einer gewichteten Abstimmungsvereinbarung.

Das Fazit

Die BIZ ist ein globales Zentrum für finanzielle und wirtschaftliche Interessen. Als solches war es ein Hauptarchitekt bei der Entwicklung des globalen Finanzmarktes. Angesichts der Dynamik sozialer, politischer und wirtschaftlicher Situationen auf der ganzen Welt kann die BIZ als stabilisierende Kraft angesehen werden, die angesichts des globalen Wandels finanzielle Stabilität und internationalen Wohlstand fördert.