10 Tipps für eine erfolgreiche langfristige Investition

Was sind 10 Tipps für eine erfolgreiche langfristige Investition?

Während der Aktienmarkt mit Unsicherheiten behaftet ist, können bestimmte bewährte Prinzipien den Anlegern helfen, ihre Chancen auf langfristigen Erfolg zu erhöhen.

Einige Anleger sichern ihre Gewinne, indem sie ihre geschätzten Anlagen verkaufen und gleichzeitig an Aktien festhalten, von denen sie hoffen, dass sie sich erholen. Gute Aktien können jedoch weiter steigen, und schlechte Aktien laufen Gefahr, sich vollständig auf Null zu setzen.

Die zentralen Thesen

  • Der Aktienmarkt ist voller Unsicherheiten, aber bestimmte bewährte Prinzipien können den Anlegern helfen, ihre Chancen auf langfristigen Erfolg zu erhöhen.
  • Einige der wichtigsten grundlegenden Anlageempfehlungen umfassen das Reiten von Gewinnern und das Verkaufen von Verlierern; Vermeidung des Drangs, „heißen Tipps“ nachzujagen; Widerstand gegen die Verlockung von Penny Stocks; und eine Strategie auswählen und dann daran festhalten.
  • Wenn Ihr Zeithorizont dies zulässt, kann ein Fokus auf die Zukunft mit Blick auf langfristige Investitionen für die meisten Anleger den Gewinn maximieren.

Erfolgreiches langfristiges Investieren verstehen

Fahren Sie einen Gewinner

Peter Lynch sprach bekanntlich von “ Tenbaggern “ – Investitionen, deren Wert sich verzehnfachte. Er führte seinen Erfolg auf eine kleine Anzahl dieser Aktien in seinem  Portfolio zurück.

Dies erforderte jedoch die Disziplin, an Aktien festzuhalten, selbst nachdem sie um ein Vielfaches gestiegen waren, wenn er der Meinung war, dass noch erhebliches Aufwärtspotenzial besteht. Das Mitnehmen: Vermeiden Sie es, sich an willkürliche Regeln zu halten, und betrachten Sie eine Aktie für sich.

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Verkaufe einen Verlierer

Es gibt keine Garantie dafür, dass sich eine Aktie nach einem langwierigen Rückgang erholt, und es ist wichtig, realistisch über die Aussicht auf Anlagen mit schlechter Performance zu sein. Und obwohl das Erkennen von Aktienverlusten psychologisch ein Versagen signalisieren kann, ist es keine Schande, Fehler zu erkennen und Investitionen zu verkaufen, um weitere Verluste einzudämmen.

In beiden Szenarien ist es wichtig, Unternehmen nach ihren Vorzügen zu beurteilen, um festzustellen, ob ein Preis das zukünftige Potenzial rechtfertigt.

Schwitzen Sie nicht das kleine Zeug

Anstatt über die kurzfristigen Bewegungen einer Investition in Panik zu geraten, ist es besser, den Gesamtverlauf zu verfolgen. Vertrauen Sie auf die größere Geschichte einer Investition und lassen Sie sich nicht von kurzfristiger Volatilität beeinflussen.

Überbetonen Sie nicht den Unterschied von wenigen Cent, den Sie durch die Verwendung eines Limits  gegenüber der  Marktordnung sparen könnten . Sicher, aktive Trader nutzen Schwankungen von Minute zu Minute, um Gewinne zu erzielen. Langfristige Anleger sind jedoch aufgrund von Zeiträumen von Jahren oder mehr erfolgreich.

Verfolge keinen heißen Tipp

Akzeptieren Sie unabhängig von der Quelle niemals einen Aktien-Tipp als gültig. Führen Sie immer Ihre eigene Analyse eines Unternehmens durch, bevor Sie Ihr hart verdientes Geld investieren.

Abhängig von der Zuverlässigkeit der Quelle gibt es manchmal Tipps, aber langfristiger Erfolg erfordert gründliche Forschung.

Wählen Sie eine Strategie und bleiben Sie dabei

Es gibt viele Möglichkeiten, Aktien auszuwählen, und es ist wichtig, sich an eine einzige Philosophie zu halten. Das Schwanken zwischen verschiedenen Ansätzen macht Sie effektiv zu einem  Market Timer, der ein gefährliches Gebiet darstellt.

Bedenken Sie, wie der bekannte Investor Warren Buffett an seiner wertorientierten Strategie festhielt und sich vom Dotcom-Boom der späten 90er Jahre fernhielt, um größere Verluste zu vermeiden, wenn Tech-Startups abstürzten.

Überbetonen Sie das P / E-Verhältnis nicht

Anleger legen oft großen Wert auf das Kurs-Gewinn-Verhältnis, aber es ist nicht ratsam, zu viel Wert auf eine einzelne Metrik zu legen. P / E-Verhältnisse werden am besten in Verbindung mit anderen Analyseverfahren verwendet.

Ein niedriges KGV bedeutet daher nicht zwangsläufig, dass ein Wertpapier unterbewertet ist, und ein hohes KGV bedeutet auch nicht zwangsläufig,  dass ein Unternehmen  überbewertet ist.

Konzentrieren Sie sich auf die Zukunft und behalten Sie eine langfristige Perspektive

Investieren erfordert fundierte Entscheidungen auf der Grundlage von Dingen, die noch nicht geschehen sind. Frühere Daten können auf zukünftige Ereignisse hinweisen, sind jedoch niemals garantiert.

In seinem 1989 erschienenen Buch „One Up on  Wall Street “ erklärte Peter Lynch: „Wenn ich mich die Mühe gemacht hätte, mich zu fragen:“ Wie kann diese Aktie möglicherweise steigen? „Ich hätte Subaru nie gekauft, nachdem es bereits zwanzigfach gestiegen war. Aber ich überprüfte die  Grundlagen, stellte fest, dass Subaru immer noch billig war, kaufte die Aktie und machte danach siebenfach. “ Es ist wichtig, basierend auf dem zukünftigen Potenzial im Vergleich zur Wertentwicklung in der Vergangenheit zu investieren.

Während große kurzfristige Gewinne häufig Marktneulinge anlocken können, sind langfristige Investitionen für einen größeren Erfolg von entscheidender Bedeutung. Während aktiver Handel mit kurzfristigem Handel Geld verdienen kann, ist dies mit einem höheren Risiko verbunden als  Buy-and-Hold  Strategien.

Seien Sie aufgeschlossen

Viele große Unternehmen sind bekannte Namen, aber vielen guten Investitionen fehlt die Markenbekanntheit. Darüber hinaus haben Tausende kleinerer Unternehmen das Potenzial, die Blue-Chip-Namen von morgen zu werden. In der Tat haben  Small-Cap  Aktien in der Vergangenheit höhere Renditen erzielt als ihre Large-Cap Aktien.

Von 1926 bis 2017 erzielten Small-Cap-Aktien in den USA eine durchschnittliche Rendite von 12,1%, während der  Standard & Poor’s 500 Index  (S & P 500) eine Rendite von 10,2% erzielte.

Dies bedeutet nicht, dass Sie Ihr gesamtes Portfolio Small-Cap-Aktien widmen sollten. Aber es gibt viele großartige Unternehmen, die über die des Dow Jones Industrial Average  (DJIA) hinausgehen .

Widerstehen Sie der Verlockung von Penny Stocks

Einige glauben fälschlicherweise, dass es bei günstigen Aktien weniger zu verlieren gibt. Unabhängig davon, ob eine 5-Dollar-Aktie auf 0 Dollar fällt oder eine 75-Dollar-Aktie dasselbe tut, haben Sie 100% Ihrer ursprünglichen Investition verloren, sodass beide Aktien ein ähnliches Abwärtsrisiko bergen.

In der Tat sind Penny Stocks wahrscheinlich riskanter als höherpreisige Aktien, da sie tendenziell weniger reguliert sind und häufig eine viel höhere Volatilität aufweisen.

Seien Sie besorgt über Steuern, aber machen Sie sich keine Sorgen

Vor allem Steuern können dazu führen, dass Anleger falsche Entscheidungen treffen. Steuerliche Auswirkungen sind zwar wichtig, aber zweitrangig, wenn Sie Ihr Geld investieren und sicher wachsen lassen.

Während Sie sich bemühen sollten, die Steuerschuld zu minimieren, ist das Erreichen hoher Renditen das Hauptziel.