OneCoin

• OneCoin war ein Ponzi-Programm, das von 2014 bis 2016 4 Milliarden US-Dollar einbrachte.
• OneCoin wurde weder aktiv gehandelt, noch konnten die Coins zum Kauf verwendet werden.
• Ihre Gründerin Ruja Ignatova ist verschwunden und Mitgründer Sebastian Greenwood sitzt in den USA im Gefängnis ja
• Das Hauptgeschäft des Unternehmens war der Verkauf von Kursmaterialien, die sich in den meisten Fällen als Plagiate herausstellten.
• Das Geschäftsmodell für Kursmaterial ähnelte einem Multi-Level-Marketing-Programm (MLM), bei dem Käufer von Kursmaterial für die Anwerbung neuer Käufer bezahlt wurden.

OneCoin verstehen

Ruja Ignatova startete OneCoin im Jahr 2014 und behauptete, es funktionierte wie jede andere Kryptowährung. Die Behauptung war, dass OneCoins (mit 120 Milliarden verfügbaren Coins) abgebaut und für Zahlungen verwendet werden könnten, sogar mit einer E-Wallet. Es gab jedoch kein OneCoin-Blockchain-Modell oder Zahlungssystem.

Das Unternehmen verkaufte Bildungsmaterialien wie Kurse zu Kryptowährungen. Dies galt als sein Hauptgeschäft. Die Kurse umfassten auch andere Bereiche wie Trading und Investieren. Die Kurse waren Teil eines Multi-Level-Marketing (MLM)-Programms, bei dem Käufern Belohnungen für die Gewinnung von mehr Teilnehmern angeboten wurden.

Käufer der Kurspakete sollten Token erhalten, die zum Mining von OneCoins verwendet werden können. Ein Großteil des angebotenen Kursmaterials soll plagiiert worden sein.

OneCoin Exchange

Die Börse für die Umrechnung von OneCoin in andere Währungen war die OneCoin Exchange xcoinx, ein interner Marktplatz. Mitglieder konnten auf die Börse zugreifen, wenn sie mehr als nur das Anfängerpaket kauften.

Für die Konten wurden Verkaufslimits auf der Grundlage des erworbenen Bildungspakets festgelegt. Im Januar 2017 wurde die Börse geschlossen. Im Vorfeld der Abschaltung lehnte OneCoin die meisten Auszahlungsanträge ab. Der Austausch war die einzige Möglichkeit für Affiliates, sich auszuzahlen.

OneCoin als Betrug

Im Jahr 2016 tauchten Fragen zu OneCoin auf, als viele Länder begannen, das Unternehmen zu untersuchen, und einige nannten es ein Schneeballsystem. Der Direktvertriebsverband in Norwegen nannte den OneCoin-Betrug erstmals im März 2016 ein Schneeballsystem. Später in diesem Jahr (im Dezember 2016) warnte die ungarische Zentralbank davor, dass OneCoin ein Schneeballsystem ist.

Im Jahr 2017 behauptete OneCoin, es sei das erste Unternehmen, das von der vietnamesischen Regierung lizenziert wurde und legal als digitale Währung verwendet werden darf. Die vietnamesische Regierung wies die Behauptung zurück.

Anfang 2018 durchsuchte die bulgarische Polizei das Büro des Unternehmens. Gründerin Ruja verschwand 2017, als ein Haftbefehl gegen sie eingereicht wurde. Ihr Bruder Konstantin Ignatova ersetzte sie als Gesicht und Geschäftsführerin des Unternehmens. Mitbegründer Greenwood wurde 2018 festgenommen und Konstantin im November 2019 festgenommen.

Konstantin bekannte sich des Betrugs und der Geldwäsche schuldig. Greenwood ist im Gespräch mit den Behörden über einen möglichen Plädoyer-Deal. OneCoin wurde nie aktiv gehandelt und die Coins konnten auch nicht zum Kauf verwendet werden.