In Luxusimmobilien investieren

Immobilien gelten seit langem als sichere Investition, egal ob Sie sie besitzen, umdrehen oder mieten. Wenn Sie das Geld haben, möchten Sie vielleicht Ihr Portfolio auf den Luxusimmobilienmarkt erweitern. Bevor Sie einsteigen, sind hier einige Ihrer Möglichkeiten, in Luxusimmobilien zu investieren.

Die Preise für Luxusimmobilien waren heiß und schossen in die Höhe. Ein typisches Beispiel: Der teuerste Verkauf von Wohnimmobilien des Jahres 2019 war ein Penthouse in Manhattan, das nach Angaben von Miller Samuel Inc. für 240 Millionen US-Dollar verkauft wurde. Das sind fast 166 Millionen US-Dollar mehr als der Top-Verkauf in New York City des Vorjahres.

Angesichts des wachsenden Reichtums der reichsten Menschen der Welt schien der potenzielle Markt für Luxusimmobilien größer denn je zu sein. Dann traf die Coronavirus-Pandemie ein, und die Aussichten für Immobilienpreise und Immobilien im Allgemeinen sind merklich unsicher geworden.

Für diejenigen mit Bargeld sind möglicherweise Schnäppchen verfügbar. Allerdings ist die Bereitschaft potenzieller Investoren, diese zu kaufen, zumindest zweifelhaft.

Ob Sie jetzt interessiert sind oder über zukünftige Investitionen nachdenken, hier sind die wichtigsten Prinzipien für Investitionen in Luxusimmobilien, die auf dem Marktwachstum vor der Pandemie basieren.

Was sind Luxusimmobilien?

Es ist wichtig, die Merkmale zu verstehen, die Luxusimmobilien auszeichnen, bevor Sie investieren. Ein hoher Preis allein wird eine Immobilie nicht in diese Kategorie einordnen. „Es muss einzigartig und exklusiv sein – auf eine gute und wünschenswerte Weise“, sagte Randy Char, Senior Vice President of Operations bei One Queensridge Place, einem luxuriösen Hochhaus in Las Vegas. „Menschen, die wohlhabend sind, zahlen eine Prämie für etwas, das als überlegen empfunden wird.“

High-End-Käufer wünschen sich Standorte mit Zugang zu Luxusaktivitäten wie High-End-Shopping, Restaurants und Kunst sowie die Nähe zu anderen Luxusimmobilien. Eine Trophäenadresse wie die Park Avenue in New York City bietet einen Mehrwert. Eine bewegte Geschichte kann auch nicht schaden. Viele Luxuskäufer suchen die natürliche Schönheit einer Lage am Wasser oder zumindest den Blick auf einen Fluss, ein Meer oder einen See. Andere wünschen sich Landschafts- oder Bergblick.

High-End-Käufer wünschen sich viele der gleichen Funktionen, die alle Käufer wünschen, jedoch in einem größeren Maßstab. Sie wollen Privatsphäre und Sicherheit, manchmal bis zur Abgeschiedenheit. Sie wollen Schönheit von innen und außen und können sich individuelle Architektur, individuelles Design, übertriebene Liebe zum Detail und opulente Oberflächen leisten.

Sie wollen auch Annehmlichkeiten zusätzlich zu den Annehmlichkeiten: eine Kochküche, einen Hausautomation, Bewegungsmeldern, Autoaufzügen und temperaturgesteuerten Weinkellern. Viele wollen auch Platz, aber Sie brauchen sicherlich kein massives Zuhause, um in Luxus zu leben.

Bei der Auswahl eines Luxushauses ist es äußerst wichtig, an die Aspekte der Immobilie zu denken, die nicht geändert werden können, sagte Mark Fitzpatrick, CEO von RUHM Destination Marketing, einem Marketingservice für Luxusimmobilien. „Man kann den Lauf der Sonne, den Standort des Ozeans oder die Tatsache, dass es eine Flugbahn für große Flugzeuge über Ihrem Kopf gibt, nicht ändern. Hässliche Tapeten im Badezimmer sind weit weniger wichtig als das Wetter“, sagt er.

Wie viel kosten Luxusimmobilien?

In Märkten, in denen die Preise im Allgemeinen niedriger sind, benötigen Sie möglicherweise nur eine halbe Million, um eine Luxusimmobilie zu besitzen. In den meisten Großstädten benötigen Sie jedoch mindestens 1 Million US-Dollar, um eine Luxusimmobilie zu kaufen, und der Einstiegspreis steigt dort, wo die Lebenshaltungskosten hoch sind. Laut Christie’s sind es 3 Millionen US-Dollar in San Francisco, 5 Millionen US-Dollar in Los Angeles und New York und 7 Millionen US-Dollar in London.

Luxuskäufer zahlen oft bar, aber eine Jumbo Hypothek ist eine weitere Option. Wenn Sie den Kauf finanzieren, benötigen Sie eine hohe Anzahlung, eine ausgezeichnete Kreditwürdigkeit, Einkommens- und Vermögensnachweise sowie große Barreserven.

So investieren Sie in Luxusimmobilien

Wenn Sie in Luxusimmobilien investieren möchten, gibt es mehrere Wege, die Sie einschlagen können. Ob Sie für sich selbst kaufen, mieten oder umdrehen, hier sind einige Optionen:

• Flip ein Herrenhaus
• Investieren Sie international
• Kaufen Sie eine Luxuswohnung
• Kaufen Sie eine hochwertige Ferienwohnung
• Schließe einen benutzerdefinierten Build ab

Hier ist ein genauerer Blick auf jede Option.

Flip ein Herrenhaus

Der Umbau bestehender Luxusimmobilien ist eine Option, die das Potenzial für eine höhere Kapitalrendite haben kann. Dennoch sind Sie auf Immobilien im Inventar beschränkt, die genau die richtige Mischung aus Architektur, Zustand und Stil aufweisen.

Luxusimmobilien sind in der Regel gepflegter als Nicht-Luxusimmobilien, was bedeutet, dass die Sanierungskosten potenziell geringer sind. Die Kehrseite davon ist, dass die Konkurrenz unter den Luxushausflossen möglicherweise höher ist, aber der Vorteil ist, dass es auf dem Luxusimmobilienmarkt insgesamt weniger Konkurrenz gibt. Denn es gibt weniger Leute mit dem Know-how, um eine Finanzierung zu sichern, wie ein Profi zu verhandeln und ein Luxusimmobilien-Reha-Projekt auf hohem Niveau durchzuführen.

International investieren

Die Investition in Luxusimmobilien im Ausland kann Vorteile haben, die Sie im Inland nicht finden. Auf den Turks- und Caicosinseln, einem kleinen britischen Territorium im tropischen Atlantik, gibt es beispielsweise keine jährlichen Grundsteuern und keine Kapitalertragssteuern auf übertragenes Eigentum. Der Eigentumsbesitz ist durch ein Grundbuchamt geschützt, und der US-Dollar ist die offizielle Währung. Wechselkurse sind also kein Faktor für den Abschluss des Kaufs oder den zukünftigen Wert Ihrer Immobilie.

Es ist unklar, wie die Pandemie dies ändern könnte, aber diese Inseln waren ein guter Ort, um zu investieren, da die Landpreise in den letzten zehn Jahren stetig gestiegen sind. Laut Blair MacPherson, Miteigentümer und Makler der RE/MAX Real Estate Groups Turks and Caicos, wurde erwartet, dass dies dank des schnell wachsenden Tourismus und der Entwicklung auch weiterhin so bleibt. Das war jedoch, bevor die Coronavirus-Krise das Reisen und vieles mehr einstellte. Sie können zusätzliche Einnahmen aus Ihrer Investition erzielen, indem Sie sie während Ihrer Abwesenheit vermieten und die Details einer Verwaltungsgesellschaft überlassen, fügte er hinzu.

Auch Investitionen im Ausland können mit besonderen Schwierigkeiten verbunden sein. „Wir müssen bedenken, dass der Rest der Welt nicht so funktioniert wie in den USA“, sagte Fitzpatrick von RUHM. „Sie möchten nicht eine Immobilie in einem anderen Land kaufen, nur um herauszufinden, dass die Regierung sie Ihnen später zurücknehmen kann.“

Verwenden Sie einen internationalen Immobilienanwalt und andere Fachleute, um bei Ihrer Due Diligence zu helfen, sagte Fitzpatrick.

Kaufen Sie eine Luxus-Eigentumswohnung

Egal, ob Sie eine Luxuswohnung für sich selbst kaufen oder vermieten, „Geld auszugeben für ein Haus in einem großartigen Luxusgebäude mit Annehmlichkeiten und Transportmöglichkeiten in der Nähe ist der richtige Weg“, sagte Lydia Sussek von Corcoran, einer Full-Service-Immobilie Firma in Manhattan. Wie immer zählt der Standort. „Der Kauf eines luxuriös aussehenden Gebäudes mit schlechten Transportmöglichkeiten ist eine schlechte Investition“, sagte sie.

Die Dienstleistungen und Funktionen, die das Gebäude bietet, können auch Ihre Investition entscheiden. „Haben Sie keinen Vollzeit-Portier? Gut, aber was bietet Ihr Zuhause noch? Aussichten, hohe Decken, Terrassen, all diese Merkmale tragen dazu bei, Ihr Zuhause von anderen ausgefallenen Wohnungen zu unterscheiden und können zu einer höheren Verkaufsrate führen, wenn es Zeit ist, auszuziehen“, sagte Sussek.

Denken Sie daran, dass Sie beim Kauf von Luxusimmobilien einen Lebensstil kaufen. Private Dachterrassen, Swimmingpools, Gemeinschaftsräume mit Fitnesscentern und Zimmermädchen oder Dienstleistungen im Hotelstil zeichnen Luxusimmobilien aus, sagte sie. „Selbst wenn um das Haus, das Sie kaufen, andere neue Eigentumswohnungen gebaut werden, sind diese Arten von Immobilien werthaltig“, sagte Sussek.

Schließe einen benutzerdefinierten Build ab

Wenn die Dinge gut laufen, bietet ein maßgeschneidertes Haus die höchsten Gewinnspannen – obwohl es oft einen längeren Zeitrahmen hat. Dennoch ist ein Zuhause, in dem alles neu ist und die begehrtesten Stile und Annehmlichkeiten von heute bietet, entscheidend, um Top-Dollar zu erzielen.

Wenn Sie das Haus nicht selbst bauen, achten Sie darauf, wie Sie es anpassen. Sie sollten ein Layout, eine Ausstattung und ein Finish auswählen, die ein breites Segment des Luxusmarktes ansprechen, um Ihre Chancen auf einen schnellen Verkauf zu einem Top-Dollar zu maximieren. Stellen Sie sicher, dass das Haus funktional und einladend ist und über die Sicherheits- und Datenschutzfunktionen verfügt, die sich High-End-Käufer wünschen. Aber es gibt einen schmalen Grat zwischen dem Aufbau dieser breiten Anziehungskraft und der Schaffung der Einzigartigkeit, die sich Luxuskäufer wünschen.

„Wenn etwas nicht zur Ware wird und es wünschenswert ist und es eine Nachfrage gibt, dann sehen Sie, wie die Preise wirklich steigen“, sagte Char. „Wenn man sich eine Flasche 82er Lafitte Rothschild ansieht, wächst der Preisanstieg exponentiell gegenüber einem Jahrgang, der aufgrund von Angebot und Nachfrage weniger überlegen ist. Ähnlich verhält es sich mit Luxusimmobilien. Je exklusiver und schwerer zu finden, desto investitionswürdiger wird das Eigenheim.“

Wählen Sie eine High-End-Ferienunterkunft

„Eine Luxus-Ferienwohnung kann eine Fülle von Vorteilen bieten, darunter Vermögenszuwachs, Steuerabzüge, Möglichkeiten zum Business-Networking und vor allem persönlichen Genuss“, sagt Fitzpatrick. Die Wahl eines Standorts mit einem typisch starken Markt ist der Schlüssel, beispielsweise ein Skigebiet, Hawaii oder eine tropische Insel.

„Sie eignen sich hervorragend für saisonales Einkommen und erzielen gute Leistungen bei guten Finanzmärkten“, fügt Fitzpatrick hinzu. „Allerdings können sie während einer Rezession stärker leiden als die Häuser in der Nähe von Großstädten.“

Auf der anderen Seite sind Bärenmärkte der beste Zeitpunkt, um zu kaufen, wenn Sie das Geld haben.

Tatsächlich erlebte der Luxusimmobilienmarkt den stärksten Aufschwung seit dem Wohnungscrash 2008 in Großstädten, wobei Urlaubsgebiete nachzogen, heißt es in einem Bericht von Christie’s International Real Estate aus dem Jahr 2019. Natürlich ist dieser Bericht älter als die Pandemie, also lesen Sie ihn einfach zur Orientierung. Es ist unklar, wie sich die Folgen des Coronavirus auf den Markt in Feriengebieten – oder anderswo – auswirken werden.

Neben der Wahl der richtigen Stadt sollten Investoren den Kauf einer Immobilie in Betracht ziehen, die für Familien im Urlaub attraktiv ist, sagt Fitzpatrick. „Es wird Ihre Auslastung und Ihren ROI erhöhen“, sagt er.

Bruce Tobias, 22-maliger Top-Immobilienmakler bei RE/MAX Sedona in Arizona, stellte fest, dass hochkarätige Touristenresorts eine gute Wahl sind und Investoren nach Immobilien mit dem Potenzial für langfristige Gewinne suchen sollten.

Jumbo-Hypotheken für Luxusimmobilien

Während sich die meisten Käufer von Luxusimmobilien dafür entscheiden, Immobilien mit Bargeld zu kaufen, verwenden einige Jumbo-Kredite, um Luxusimmobilien zu ergattern. Jumbo-Kredite (auch Jumbo-Hypotheken genannt) sind Kredite für Beträge, die über dem von der Federal Housing Finance Agency ( FHA ) festgelegten Limit liegen.

In der Regel liegt dieser Betrag bei über 510.400 USD. Sie ist jedoch manchmal noch größer, insbesondere in Landkreisen mit teureren Immobilienmärkten.

Tipps für die Investition in Luxusimmobilien

Wenn eine Investition in Luxusimmobilien gut zu Ihnen passt, sollten Sie einige Dinge beachten, bevor Sie beginnen:

• Identifizieren Sie Ihre Ziele. Das Ziel einer Investition in eine Immobilie ist es, eine Rendite aus Ihrer Investition zu erzielen. Berücksichtigen Sie bei der Auswahl von Luxusimmobilien das gewünschte Ergebnis. Wenn Sie beispielsweise einen schnellen Gewinn erzielen möchten, können Sie sich auf das Flippen konzentrieren. Wenn Sie ein langfristiges Einkommen wünschen, können Sie ein luxuriöses Mehrfamilienhaus in Betracht ziehen.
• Überlegen Sie sich die Finanzierung. Selbst wenn Sie Bargeld zur Hand haben, ist dies nicht immer die beste Option. Ein Hartgelddarlehen kann beispielsweise geeignet sein, um einen Flip zu finanzieren, den Sie innerhalb weniger Monate abschließen möchten.
• Wählen Sie den richtigen Markt. Wenn Sie in eine siebenstellige Immobilie investieren, stellen Sie sicher, dass der Markt Ihre Entscheidung unterstützt. Schauen Sie sich den Arbeitsmarkt, die Lebenshaltungskosten, das mittlere Haushaltseinkommen und die wirtschaftlichen Aussichten der Region an. Wenn es sich um eine Vermietung handelt, bedenken Sie den ganzjährigen Verkehr und den Verkehr in der Hauptsaison.

Die Quintessenz

Die Investition in Luxusimmobilien kann aufgrund ihrer greifbaren Natur spannender sein als die Investition in Wertpapiere. Es gibt viele Möglichkeiten, dies zu tun, vom Bau eines maßgeschneiderten Hauses über den Umbau einer Villa bis zum Kauf einer Ferienimmobilie. Sie können Ihr Luxushaus als Bewohner, Urlauber oder Vermieter genießen oder Luxushäuser bauen, damit andere sie genießen können.

Bevor Sie investieren, sollten Sie sich mit den Merkmalen vertraut machen, die in dieser Anlageklasse dauerhaften Wert schaffen, um die beste Rendite Ihrer Investition zu erzielen. Und natürlich – es sei denn, Sie kaufen selbst, um dort zu wohnen – stellen Sie sicher, dass es einen Markt von Käufern oder Mietern für Ihre Immobilien gibt.