9 Staaten ohne Einkommensteuer

Jeder will eine niedrigere Steuerrechnung. Eine Möglichkeit, dies zu erreichen, könnte darin bestehen, in einem Staat ohne Einkommenssteuer zu leben. Ab 2021 erheben sieben Bundesstaaten – Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Texas, Washington und Wyoming – keine staatliche Einkommenssteuer. Zwei andere, New Hampshire und Tennessee, besteuern keine verdienten Löhne. Während Tennessee früher Kapitalerträge und -zinsen besteuerte, wurde die Hall-Einkommenssteuer am 1. Januar 2021 vollständig aufgehoben. New Hampshire besteuert derzeit Kapitalerträge und -zinsen, soll diese Steuern jedoch bald beseitigen. Damit wird die Zahl der Staaten ohne Einkommenssteuer bis 2024 auf neun steigen.3

Bevor Sie jedoch Einsätze tätigen und eine Umzugsfirma in eines dieser aufgeklärten Länder einstellen, sollten Sie andere Faktoren berücksichtigen, darunter:

  • Umsatz, Verbrauchs und Grundsteuern
  • Bezahlbarkeit
  • Die Auswirkungen niedrigerer Steuern auf die Fähigkeit eines Staates, in soziale Dienste wie Infrastruktur, Bildung oder Gesundheitswesen zu investieren

Die zentralen Thesen

  • Staaten ohne Einkommenssteuer gleichen die entgangenen Einnahmen häufig durch andere Steuern oder reduzierte Dienstleistungen aus.
  • Die Gesamtsteuerbelastung eines Staates, die den Prozentsatz des in staatlichen und lokalen Steuern gezahlten Einkommens misst, könnte ein genaueres Maß für seine Erschwinglichkeit sein als sein Einkommensteuersatz allein.
  • Andere Faktoren – einschließlich Gesundheitsversorgung, Lebenshaltungskosten und Beschäftigungsmöglichkeiten – sind ebenfalls wichtig, um zu bestimmen, wie teuer ein Staat ist.

Staaten ohne Einkommenssteuer

Die folgende Tabelle zeigt die Unterschiede zwischen Staaten ohne Einkommensteuer. Die ersten beiden Spalten zeigen die Gesamtsteuerbelastung des Staates (staatliche Einkommenssteuern + Umsatz- / Verbrauchssteuern + Grundsteuern) als Prozentsatz des persönlichen Einkommens, gefolgt von dem Rang, den der Staat unter allen 50 Staaten innehat (vom Besten zum Schlechtesten).

Die dritte Spalte zeigt das Erschwinglichkeitsranking des Staates, das sowohl die Wohnkosten als auch die Lebenshaltungskosten kombiniert, und die letzte Spalte enthält den Rang des Staates in der Liste „Beste Staaten zum Leben“ des US News & World Report.

Diese Zahlen beziehen sich auf die jüngsten Berichte: 2020 für die Gesamtsteuerbelastung, 2018 für die Erschwinglichkeit und 2019 für „Best States to Live In“.

Vor- und Nachteile von Staaten ohne Einkommenssteuer

1. Alaska

Alaska hat keine staatliche Einkommens- oder Umsatzsteuer. Die gesamte staatliche und lokale Steuerbelastung für Alaskaner, einschließlich Einkommens, Vermögens, Verkaufs- und Verbrauchsteuern, beträgt nur 5,16% des persönlichen Einkommens, die niedrigste aller 50 Staaten. Zum Vergleich: New Yorks Steuerbelastung beträgt 12,28% des persönlichen Einkommens, die höchste in der Nation.

Alle Einwohner Alaskas erhalten von der Alaska Permanent Fund Corp. eine jährliche Zahlung, diesich aus Einnahmen und Kapitalerträgen aus der Vermietung von Mineralien und Lizenzgebühren zusammensetzt. Die Dividendenzahlung pro Bürger für 2020 beträgt 992 USD.

Die Lebenshaltungskosten in Alaska sind jedoch hoch, hauptsächlich aufgrund der abgelegenen Lage des Staates. Alaska erhebt außerdem die zweithöchste Biersteuer eines Staates in der Union mit 1,07 USD pro Gallone, die nur von Tennessee übertroffen wird. Der Staat belegt Platz 45 von 50 in Bezug auf Erschwinglichkeit und 44 von 50 in derListe der „Best States to Live In“desUS News & World Report.9

Alaska beide hat die höchste und am schnellsten steigenden Gesundheitskosten eines Staates in den USA Das heißt, bei $ 11.064 pro Kopf im Jahr 2014, dem letzten Jahr,die Centers for Medicare und Medicaid Services (CMS) Büro des Aktuars gemeldeten Statistiken, Mit Ausnahme des District of Columbia gab es auch die meisten Ausgaben für die Gesundheitsversorgung aus. Mit 17.726 USD pro Schüler gab es 2018 auch die meisten Ausgaben für Bildung in einem Bundesstaat im Westen der USA. 2017 erhielt Alaskas Infrastruktur von der American Society of Civil Engineers die Note C.

2. Florida

Dieser beliebte Schneevogelstaat bietet warme Temperaturen und eine große Anzahl von Rentnern.1516 Die Umsatz- und Grundsteuern in Florida liegen über dem nationalen Durchschnitt, aber die Gesamtsteuerbelastung beträgt nur 6,82% – die fünftniedrigste im Land. Florida belegt den 35. Platz in Bezug auf Erschwinglichkeit, 10 Plätze höher als Alaska, ist jedoch aufgrund der überdurchschnittlich hohen Lebenshaltungskosten und Wohnkosten immer noch nicht so erschwinglich wie die meisten Bundesstaaten. Auf der anderen Seite steht Florida mit 13 auf derListe der „Best States to Live In“desUS News & World Report.

Im Jahr 2018 war Florida mit 9.346 USD pro Schüler der drittniedrigste südliche Bundesstaat in Bezug auf die Ausgaben des Schulsystems sowie die niedrigsten Ausgaben auf dieser Liste. 2016 verlieh die American Society of Civil Engineers Florida für seine Infrastruktur die Note C. Ein Jahr zuvor erhielt Florida vom Education Law Center die gleiche Note für die Fairness der Verteilung der staatlichen Schulmittel. Im Jahr 2014 beliefen sich die Pro-Kopf-Gesundheitsausgaben auf 8.076 USD, 31 USD mehr als im nationalen Durchschnitt.

3. Nevada

Nevada ist in hohem Maße auf Einnahmen aus hohen Verkaufssteuern für alles angewiesen, von Lebensmitteln bis zu Kleidung, Sündensteuern auf Alkohol und Glücksspiel sowie Steuern auf Casinos und Hotels. Dies führt zu einer staatlichen Steuerbelastung von 8,39% des persönlichen Einkommens der Nevadaner. Es ist die höchste Steuerbelastung der Staaten auf dieser Liste, aber immer noch eine sehr respektable 24 von 50 im Vergleich zu allen Staaten.

Aufgrund der hohen Lebens- und Wohnkosten liegt Nevada in Bezug auf die Erschwinglichkeit nahe am Boden (42). Der Bundesstaat belegt den 37. Platz in derListe „Best States to Live In“desUS News & World Report.

Die Bildungsausgaben im Jahr 2018 betrugen 9.417 USD pro Schüler, der viertniedrigste in der westlichen Region der USA. Die American Society of Civil Engineers gab Nevada im gleichen Zeitraum die Note C. Nevada erhielt 2015 nicht nur die Note F vom Education Law Center, sondern war auch der schlechteste Bundesstaat in Bezug auf die Fairness der Verteilung der staatlichen Schulmittel. Nevadas Gesundheitsausgaben beliefen sich 2014 auf 6.714 USD pro Kopf, den niedrigsten auf dieser Liste und den viertniedrigsten auf nationaler Ebene.

4. South Dakota

Wie viele Staaten ohne Steuern zählt South Dakota von den Einnahmen aus Steuern auf Zigaretten und Alkohol. Die Heimat der Lakota Sioux und der Black Hills hat überdurchschnittlich hohe Grundsteuersätze, aber niedrigere Umsatzsteuersätze als viele andere Staaten.222324 Es bietet auch ein steuerfreundliches Klima für Rentner. Die einzigartige Position von South Dakota als Sitz mehrerer großer Unternehmen der Kreditkartenbranche sowie höhere Grundsteuersätze tragen dazu bei, dass die Einwohner des Staates einkommensteuerfrei bleiben.

Laut WalletHub zahlen die Süddakotaner nur 7,86% ihres persönlichen Einkommens an Steuern, womit der Staat in Bezug auf die Gesamtsteuerbelastung den 11. Platz belegt. Der Staat belegt den 14. Platz in Bezug auf Erschwinglichkeit und den 20. Platz in derListe der „Best States to Live In“desUS News& World Report.9

South Dakota gab 2014 8.933 USD pro Kopf für die Gesundheitsversorgung aus, die 14. höchste in der Nation. Obwohl es mit 10.073 USD pro Schüler im Jahr 2018 mehr Geld für Bildung ausgab, gab es weniger aus als jeder andere Staat im Mittleren Westen. Darüber hinaus erhielt es für die Verteilung der Schulgelder die Note F. Während South Dakota von der American Society of Civil Engineers keine offizielle Briefnote erhalten hat, ist ein Großteil seiner Infrastruktur merklich verschlechtert. 18,6% der Brücken wurden als strukturell mangelhaft eingestuft, und 90 Dämme gelten als potenziell hochgefährlich.

5. Texas

Der Lone Star State verabscheut persönliche Einkommenssteuern so sehr, dass er beschlossen hat, sie in der Verfassung des Staates zu verbieten. Da Infrastruktur und Dienstleistungen irgendwie bezahlt werden müssen, ist Texas auf Einnahmen aus Verkäufen und Verbrauchsteuern angewiesen, um die Rechnung zu begleichen.

In einigen Ländern können die Umsatzsteuern bis zu 8,25% betragen. Die Grundsteuern sind ebenfalls höher als in den meisten Staaten, wobei das Nettoergebnis eine Gesamtsteuerbelastung von 8,20% des persönlichen Einkommens ist. Trotzdem ist der Steuerbiss der Texaner immer noch einer der niedrigsten in den USA, wobei der Staat auf Platz 19 steht. Texas liegt im Durchschnitt der Erschwinglichkeit auf dem 23. Platz in der Nation, wurde jedoch vonUS News & World Report in der Liste „Best States to Live In“ aufPlatz 38eingestuft.9

Kurzübersicht

Ein Vorteil des Lebens in einem steuerfreien Staat besteht darin, dass die Obergrenze von 10.000 US-Dollar für staatliche und lokale Steuerabzüge (SALT), die durch das Gesetz über Steuersenkungen und Beschäftigung eingeführt werden, wahrscheinlich keine so großen Auswirkungen haben wird wie auf Einwohner von Staaten mit hohen Steuern wie Kalifornien und New York.

Texas gab 2018 9.606 USD pro Schüler für Bildung aus, den sechstniedrigsten von 17 südlichen Bundesstaaten, und erhielt 2015 eine D-Note für die Verteilung der Schulgelder.13 2017 verlieh die American Society of Civil Engineers ihm eine geringfügig höhereNoteGrad C- für seine Infrastruktur. Texas gab 2014 6.998 USD pro Kopf für die Gesundheitsversorgung aus, der siebtniedrigste Betrag in den USA

6. Washington

Washington beherbergt eine junge Bevölkerung mit nur 15,9% der Einwohner über 65 Jahre und viele wichtige Arbeitgeber, da keine staatlich vorgeschriebene Körperschaftsteuer erhoben wird.33 Einwohner zahlen hohe Umsatz- und Verbrauchsteuern, und Benzin ist in Washington teurer als in den meisten anderen Bundesstaaten. Der Staat liegt bei 22 von 50 mit einer Gesamtsteuerbelastung von 8,32%.

Ungewöhnlich überdurchschnittlich hohe Lebens- und Wohnkosten schaden den Washingtonern und bringen den Staat auf Platz 44 der Erschwinglichkeit auf den sechsten Platz. Für einige Einwohner, die möglicherweise keine Rolle spielen, da ihr Bundesstaat vonUS News & World Report als der insgesamt beste Bundesstaat für 2019 eingestuft wurde.

Washington gab 2014 7.913 USD pro Kopf für die Gesundheitsversorgung aus, 132 USD unter dem nationalen Durchschnitt. Umgekehrt gab es mit 12.995 USD pro Schüler im Jahr 2018 mehr für Bildung aus als die meisten anderen, obwohl es drei Jahre zuvor eine C-Note für die Verteilung der Schulgelder erhalten hatte.13 Im Jahr 2019 erhielt Washington von der American Society of Civil Engineers die gleiche Note für seine Infrastruktur.

7. Wyoming

Mit geschätzten sechs Einwohnern pro Meile ist Wyoming der am zweitgrößten besiedelte Staat, der nur von Alaska besiegt wird, das ungefähr einen Menschen pro Quadratmeile hat. Bürger zahlen keine Einkommenssteuern für Privatpersonen oder Körperschaften, keine Einkommenssteuern für den Ruhestand und genießen niedrige Grund- und Umsatzsteuersätze. Die Gesamtsteuerbelastung – einschließlich Vermögens, Einkommens, Verkaufs- und Verbrauchsteuern als Prozentsatz des persönlichen Einkommens – beträgt 6,47% und liegt damit an vierter Stelle des Staates.

Wie in Alaska besteuert Wyoming natürliche Ressourcen, vor allem Öl, um das Fehlen einer persönlichen Einkommenssteuer auszugleichen. Der Staat belegt einen durchschnittlichen 28. Platz in Bezug auf Erschwinglichkeit und den 31. Platz in der Liste der „besten Staaten, in denen man leben kann“.10

Im Jahr 2018 war Wyoming mit 16.224 USD pro Schüler einer der höchsten Bildungsausgaben im Westen der USA, nach Alaska der zweitgrößte. Für die Verteilung der Schulgelder im Jahr 2015 erhielt das Unternehmen die Note A, die beste auf dieser Liste. Die Gesundheitsausgaben von Wyoming waren 2014 im Vergleich dazu mit 8.320 USD pro Kopf moderater. Obwohl Wyoming noch keine offizielle Note für seine Infrastruktur erhalten hat, stellte die American Society of Civil Engineers fest, dass 9,9% der Brücken strukturell mangelhaft sind und 99 ihrer Dämme ein hohes Gefahrenpotential aufweisen.

8. Tennessee

Vor 2016 besteuerte Tennessee Erträge aus Investitionen, einschließlich der meisten Zinsen und Dividenden, jedoch nicht der Löhne. Die 2016 verabschiedete Gesetzgebung beinhaltete einen Plan zur Senkung der Steuern auf nicht verdientes Einkommen um 1% pro Jahr, bis die Steuer zu Beginn des Jahres 2021 beseitigt wurde. Um das Defizit auszugleichen, erhebt Tennessee hohe Verkaufssteuern und die höchste Biersteuer eines Staates in der Union bei 1,29 $ pro Gallone.

Mit der vollständigen Umsetzung der neuen Gesetzgebung erwartet Tennessee, Rentner anzuziehen, die stark von Kapitalerträgen abhängig sind. Die Gesamtsteuerbelastung des Staates beträgt 6,18% und ist damit die drittniedrigste in der Nation. In der Kategorie Erschwinglichkeit belegt Tennessee insgesamt den 22. Platz und in derListe „Best States“desUS News& World Report den 30. Platz.9

Im Jahr 2018 lag Tennessee mit 9.544 USD pro Schüler in Bezug auf die Bildungsausgaben in den südlichen USA knapp unter Texas. Es leistete einen etwas besseren Job als der Lone Star State, indem es seine Schulfinanzierung gerecht verteilte und dem Equality State 2015 ein C einbrachte. Ein Jahr später gab die American Society of Civil Engineers Tennessee die gleiche Note für seine Infrastruktur. Mit 7.372 USD pro Kopf belegte Tennessee 2014 den 39. Platz bei den Gesundheitsausgaben.

9. New Hampshire

New Hampshire besteuert kein verdientes Einkommen, sondern Dividenden und Zinsen. Der Senat von New Hampshire hat ein Gesetz verabschiedet, mit dem die Kapitalertragsteuer über einen Zeitraum von fünf Jahren um 1% pro Jahr schrittweise eingeführt und bis 2025 vollständig umgesetzt werden soll. Der Staat hat keine staatliche Umsatzsteuer, erhebt jedoch Verbrauchsteuern, einschließlich Steuern auf Alkohol, und deren Durchschnitt Der Grundsteuersatz von 2,20% ist der dritthöchste des Landes.41

Trotzdem beträgt die staatliche und lokale Steuerbelastung von New Hampshire laut WalletHub nur 6,85% und belegt damit den sechsten Platz in der Nation. Der Staat belegt den zweiten Platz auf derUS News & World Report- Liste der „Best States to Live In“ und einen moderaten 26. Platz in der Nation in Bezug auf Erschwinglichkeit.10

Während New Hampshire mehr auf Bildung als jeder anderer Staat in dieser Liste ausgegeben, bei $ 16.893 pro Schüler im Jahr 2018, war es die vierte niedrigste in der nordöstlichen Region der USA , zusätzlich im Jahr 2015, istes eine Klasse von D aus dem verdiente Education Law Center für die Verteilung der Schulgelder. New Hampshire erhielt 2017 eine geringfügig bessere Note C- für seine Infrastruktur. Mit 9.589 USD pro Kopf im Jahr 2014 sind die Gesundheitsausgaben die neunthöchsten in der Nation.

Das Fazit

Trotz der Herausforderungen, denen sich Staaten ohne Steuern gegenübersehen, scheinen einige von ihnen ein Gleichgewicht zwischen niedrigen Steuern, Erschwinglichkeit und der Bereitstellung eines großartigen Lebensraums zu finden. Andere kämpfen. Eines ist klar: Niedrige Steuern allein liefern kein vollständiges Bild der Lebenshaltungskosten in einem der hier aufgeführten Bundesstaaten.