Geben Sie Ihren Steuern eine Gutschrift

In der Unternehmenswelt ist die einzige Zahl, die am Ende des Tages wirklich zählt, das Endergebnis. Für Steuerzahler ist das Endergebnis in ihren Steuererklärungen ebenso wichtig. Es gibt drei Hauptkomponenten, die diese Anzahl bestimmen: Einkommen, Abzüge und Gutschriften.

Nachdem diese ersten beiden Komponenten berechnet und alle Abzüge vom Einkommen abgezogen wurden, wird das verbleibende Einkommen mit dem entsprechenden Steuerbetrag bewertet. Diese endgültige Zahl ist jedoch für viele Steuerzahler nicht das Endergebnis, da ihre tatsächliche Steuerschuld durch die verschiedenen Steuergutschriften, auf die sie möglicherweise Anspruch haben, Dollar für Dollar weiter reduziert werden kann.

Was sind Steuergutschriften?

Steuergutschriften sind Dollar-für-Dollar-Reduzierungen des Steuerbetrags, den Sie der Regierung schulden. Diese Gutschriften senken Ihre Steuern viel effektiver als Abzüge, da Abzüge nur die Höhe des zu versteuernden Einkommens verringern, während Steuergutschriften Ihre Steuerschuld verringern.

Steuergutschriften lassen sich in zwei Hauptkategorien einteilen: erstattungsfähig und nicht erstattungsfähig. Rückerstattbare Gutschriften zahlen dem Steuerzahler die überschüssige Differenz als Rückerstattung zurück, wenn der Betrag der Gutschrift den Gesamtbetrag der geschuldeten Steuer übersteigt. Nicht erstattungsfähige Gutschriften können nur auf Ihre Steuerschuld für dieses Steuerjahr angerechnet werden.überschüssige Menge geht verloren.

Wenn Sie beispielsweise 1.500 US-Dollar Steuern schulden, aber eine Steuergutschrift von 2.000 US-Dollar haben, erhalten Sie eine Rückerstattung von 500 US-Dollar, wenn die Gutschrift erstattungsfähig ist, und nichts, wenn sie nicht erstattungsfähig ist. Wie bei den Abzügen haben die meisten Steuergutschriften einen Zeitplan für das Auslaufen der Einkommensschwelle, der die Berechtigung für die Gutschriften für Steuerzahler mit hohem Einkommen verringert und letztendlich beseitigt.

Rückerstattbare Steuergutschriften

Hier sind zwei Beispiele für verfügbare erstattungsfähige Steuergutschriften. Sie sind:

• Earned Income Credit (EIC): Die Erwerbseinkommen Kredit (EIC) ist für eine steuerliche Anreize für mitniedrigem und mittlerem Einkommen Lohnempfänger zur Verfügung zu stellen. Die Höhe hängt vom Einkommensniveau des Steuerpflichtigen und der Anzahl der abhängigen Personen ab.
• Überschüssige Sozialversicherungssteuer und einbehaltene RRTA-Steuergutschrift der Stufe 1: Diese Gutschrift gilt für Steuerzahler, die mehr als einen Arbeitgeber haben undvon jedem Arbeitgeberden vollen Betrag der Sozialversicherungssteuer einbehalten haben. Wenn der Gesamtbetrag der Sozialversicherungssteuer die steuerpflichtige Lohnbasis des Steuerpflichtigen überschreitet, wird der einbehaltene Überschussbetrag dem Steuerpflichtigen zurückerstattet. Die Steuergutschrift gilt auch für Eisenbahnangestellte, die zu viel in ihren Ruhestand für Eisenbahnangestellte der Stufe 1 (RRTA) eingezahlt haben.

Nicht erstattungsfähige Steuergutschriften

Es gibt einige Steuergutschriften, die in die nicht erstattungsfähige Kategorie fallen. Einige sind häufiger als andere und unterscheiden sich in Menge und Komplexität. Viele dieser Kredite werden als steuerliche Anreize für bestimmte Arten von Aktivitäten angeboten, z. B. für die Hochschulbildung und die Adoption eines Kindes.

Hier ist eine Aufschlüsselung der wichtigsten nicht erstattungsfähigen Gutschriften:

• Hope Credit, American Opportunity Credit und Lifetime Learning Credit: Die Hope und Lifetime Learning Credits bieten Eltern (oder Schülern), die Studiengebühren und Studiengebühren zahlen, ein Maß für die Erstattung von Studiengebühren.45
• Steuergutschrift für Ausländer: DieseSteuergutschrift dient dazu, den Steuerzahlern die Steuern zu erstatten, die sie an ausländische Regierungen auf außerhalb der USA erzielte Kapitalerträge zahlen
• Adoptionsgutschrift: Mit der Adoptionsgutschrift können Steuerzahler, die Kinder adoptieren, einige oder alle Kosten des Adoptionsprozesses (die sehr teuer sein können) amortisieren.
• Gutschrift für ältere oder behinderte Menschen: Steuerzahler über 65 Jahre und diejenigen, die die Kriterien des Internal Revenue Service (IRS) für dauerhafte und vollständige Behinderung erfüllen, erhalten eine besondere Gutschrift. Steuerzahler müssen die Einkommensanforderungen erfüllen, um sich zu qualifizieren.
• Pflegebedürftigkeit : Diese Gutschrift hilft Steuerzahlern, die Kosten für die Bezahlung von Kinderbetreuungsleistungen zu tragen, sofern bestimmte Bedingungen erfüllt sind. Die vollständige Liste der Erkrankungen finden Sie auf der IRS-Website auf der Seite mit den Gutschriften für Kinder und abhängige Pflege.
• Steuergutschrift für Beiträge zur Altersvorsorge: Die Steuergutschrift des Sparers soll Steuerzahler, die Einkommensbeschränkungen erfüllen, dazu ermutigen, für den Ruhestand zu sparen, indem sie eine Erstattung ihrer IRA- oder qualifizierten Planbeiträge von bis zu 1000 USD für eine Einzelperson oder 2.000 USD für ein Ehepaar, das gemeinsam einreicht, leisten.
• Verschiedene Gutschriften: Es gibt eine Reihe weniger verbreiteter Steuergutschriften, für die sich eine geringere Anzahl von Steuerzahlern qualifiziert, z.
• Wohnenergiekredit
• Qualifiziertes Plug-In und Guthaben für Elektrofahrzeuge
• Hypothekenzinskredit
• Krankenversicherungsguthaben
• Mindeststeuer des Vorjahres: Kredit für Privatpersonen, Nachlässe und Trusts
• Steuergutschrift für nicht ausgeschüttete Kapitalgewinne aus Investmentfonds

Wenn Sie der Meinung sind, dass Ihre Situation die Verwendung eines dieser Credits erfordert, besuchen Sie die IRS-Website für weitere Informationen.

Endeffekt

Es gibt sehr viele Regeln und Bestimmungen bezüglich der Berechtigung und der Einschränkungen der verschiedenen verfügbaren Steuergutschriften. Stellen Sie sicher, dass Sie jedes verfügbare Tool verwenden, um Ihre hart verdienten Dollars dort zu belassen, wo sie hingehören (in Ihrer Brieftasche).