So arrangieren und profitieren Sie von Immobilienoptionen

Es gibt mehrere Möglichkeiten, in Immobilien zu investieren. Für viele Amerikaner erfolgt die grundlegendste Immobilieninvestition in Form eines Einfamilienhauses oder eines Mietobjekts. Die Investition in eine einzelne Immobilie kann eine große, lukrative Investition mit mehreren Nutzungsmöglichkeiten sein. Vielseitigkeit, Langlebigkeit und Wertschätzung sind oft die Hauptgründe, die Einzelimmobilieninvestitionen im Laufe der Zeit relativ sicher, zuverlässig und rentabel machen.

Ein Anstieg von Online-Crowdfunding und Hypothekenkrediten hat auch viele Möglichkeiten und Chancen für direkte Immobilieninvestoren erweitert. Plattformen wie Lending Club, Prosper, SoFi, LendingOne, LendingHome, Groundfloor, Money360und mehr bieten schnellere, einfachere und effizientere Möglichkeiten, ein Hypothekendarlehen zu erhalten, und erhöhen das Potenzial für Käufer, bei ihren Investitionen vielseitiger zu sein.

Im Zuge der Entwicklung des Immobilienmarktes werden regelmäßig neue Angebote eingeführt. Mit diesen Einführungen haben Immobilieninvestoren nun eine Reihe von Auswahlmöglichkeiten, die von Immobilieninvestmentgruppen, Immobilienfonds, Immobilienfonds und Crowdfunding-Einzelhandelsangeboten wie Fundrise reichen. Direkte Immobilienanlagen bieten jedoch immer noch die Möglichkeit, für Anleger mit der richtigen Mischung aus finanzieller Stabilität und Risikotoleranz erhebliche Gewinne zu erzielen. Für diese Anleger können Immobilienoptionen eine Möglichkeit darstellen, die bei Ausübung die Gewinne erhöhen oder einige der Risiken einer direkten Immobilienanlage verringern können.

Immobilienoptionen sind an Börsen nicht verfügbar, sie haben keine schwankenden Preise über die vertraglich vereinbarte Prämie hinaus und decken normalerweise nicht mehrere Einheiten ab. Immobilienoptionen werden auf dem gewerblichen Immobilienmarkt am stärksten genutzt, können aber auch von regulären Anlegern genutzt werden. Typischerweise werden Immobilienoptionen für gezielte Situationen verwendet, in denen ein Käufer von einer Option profitiert, aber nicht verpflichtet ist, bis zum Ende einer Haltefrist Immobilien zu kaufen.

Was ist eine Immobilienoption?

Direkte Immobilieninvestitionen bringen viele einzigartige Überlegungen mit sich, die normalerweise nicht so streng auf die Vielzahl anderer Immobilienalternativen zutreffen. Für interessieren oder erweiterte Investoren, eine Immobil Option als Rückstellung zu einem Vertrag eine Immobilie kauft Immobilie direkt eine potentielle Chance sein kann. Immobilienoptionen haben eine zusätzliche Komplexität sowie ihre eigenen einzigartigen Parameter.

Im Allgemeinen ist eine Immobilienoption eine speziell konzipierte Vertragsbestimmung zwischen einem Käufer und einem Verkäufer. Der Verkäufer bietet dem Käufer die Möglichkeit, eine Immobilie innerhalb eines bestimmten Zeitraums zu einem Festpreis zu kaufen. Der Käufer erwirbt die Option, die Immobilie bis zum Ende der Haltefrist zu kaufen oder nicht zu kaufen. Für rechts von dieser Option zahlt der Käufer den Verkäufer eine Option  Prämie. Entscheidet sich der Käufer zum Kauf der Immobilie (dh Ausübung der Immobilienoption), muss der Verkäufer die Immobilie gemäß den Bedingungen des bestehenden Vertrages an den Käufer verkaufen.

Möglicherweise sind Sie beim Kauf von Aktien auf das Konzept der Optionen gestoßen. Optionen bieten einem Käufer einige zusätzliche Auswahlmöglichkeiten mit Bedingungen, die auf dem zugrunde liegenden Vermögenswert basieren. Optionen können grundsätzlich  vorzeitig ausgeübt, bis zum Verfall gehalten oder eventuell vor Ablauf an einen zweiten Käufer verkauft werden. Immobilienoptionen werden üblicherweise von Bauträgern und Investoren bei gewerblichen oder hochwertigen Wohnimmobiliengeschäften genutzt. Immobilienoptionen bieten Käufern mehr Flexibilität und potenziell größere Investitionsmöglichkeiten, mit begrenzten Vorteilen für Verkäufer.

Im Rahmen eines Immobilienkaufvertrags kann eine Vielzahl von entworfenen Immobilienoptionen enthalten sein. Einige der häufigsten sind:

• Haltedaueroption: Käufer zahlt eine Prämie für die Option zum Kauf der Immobilie, ist aber nicht verpflichtet
• Auflistungsoption: Der Käufer verwendet die Option, um die Immobilie aufzulisten und möglicherweise von einem Aufschlag zu profitieren
• 1031 Tauschoption: Käufer zahlt eine Prämie für die Option, um eine Haltedauer zu erhalten, und führt dann zum Zeitpunkt des Kaufs einen Tausch gegen ähnliche Immobilien durch

Für die sechsmonatige Vertragslaufzeit kann es vier mögliche Szenarien geben.

Szenario 1:  Dem Bauherrn wird ein Bankdarlehen in Höhe von 1,5 Millionen US-Dollar genehmigt. Er bestätigt auch, dass er die erforderlichen Genehmigungen für die Entwicklung einholen kann. Er übt seine Immobilienoption aus, um die Immobilie zum festgelegten Preis von 2 Millionen US-Dollar zu erwerben. Der Verkäufer erhält 2 Millionen US-Dollar und behält die zusätzliche Optionsprämie von 25.000 US-Dollar.

Szenario 2:  Nach zwei Monaten stellt der Bauherr fest, dass er keine Baugenehmigung erhalten kann. In den nächsten vier Monaten gelingt es dem Bauherrn, eine andere Partei zu finden, die bereit ist, die Immobilie für 2 Millionen Dollar zu kaufen. Der Bauherr verkauft die Immobilienoption an die neue Partei zu einem neuen Preis von 30.000 US-Dollar. Die neue Partei ersetzt den Bauherrn im ursprünglichen Optionsvertrag. Die neue Partei übt die Option aus und kauft das Grundstück für 2 Millionen US-Dollar. Der Verkäufer erhält 2 Millionen US-Dollar von der neuen Partei und behält die 25.000-Dollar-Optionsprämie vom Bauherrn. Der Bauherr hat die Option für 30.000 US-Dollar verkauft, verdient also 5.000 US-Dollar und wird nicht mit einem Grundstück gesattelt, das er nicht nutzen kann.

Szenario 3:  Der Builder ist einfach eine Option Käufer profitieren von Preis suchen  Aufwertung  der Immobilie. Wenn der geforderte Preis von 2 Millionen US-Dollar in fünf Monaten auf 2,2 Millionen US-Dollar steigt, profitiert der Bauherr, indem er die Option zum Kauf der Immobilie ausübt und die Immobilie gewinnbringend verkauft. Am Ende der Transaktion erhält der Immobilienbesitzer 2 Millionen US-Dollar zuzüglich der Optionsprämie von 25.000 US-Dollar. Der Bauherr erwirtschaftet aus dem Verkauf des Grundstücks einen Gewinn von 175.000 US-Dollar.

Szenario 4 : Der Bauherr ist nicht in der Lage, ein Darlehen oder Genehmigungen zu erhalten. Er findet auch keine weiteren Interessenten. Der Builder lässt die Option verfallen und verliert die Optionsprämie. Der Käufer konnte jedoch eine potenziell schlechte Investition von 2 Millionen US-Dollar vermeiden, indem er die Prämie von 25.000 US-Dollar (1,25 % des tatsächlichen Transaktionswerts) zahlte. Der Verkäufer profitiert von 25.000 US-Dollar und sucht weiter nach einem Käufer.

In jedem Fall hat der Verkäufer nach Abschluss eines Immobilienoptionsvertrags keine Wahl mehr, ob oder zu welchem ​​Preis während der Optionshaltedauer die Immobilie verkauft werden soll. Der Verkäufer muss sechs Monate auf die Entscheidung des Käufers warten. Aus diesem Grund erhält und behält der Verkäufer die Optionsprämie, unabhängig davon, was der Käufer letztendlich entscheidet.

Die Quintessenz

Immobilienoptionen bieten eine alternative Methode zum Handeln, Investieren und Profitieren von Immobilieninvestitionen. Sie können als eine Art außerbörslicher Vertrag zwischen zwei einzelnen Parteien angesehen werden. Es gibt keinen Börsenmarkt für diese Art von Optionen, aber es kann kreative Bestimmungen geben, die es einem Käufer möglicherweise ermöglichen könnten, die Option zu verkaufen, während er sich noch in einer aktiven Haltedauer befindet. Im Allgemeinen müssen die beteiligten Parteien sicherstellen, dass die Optionsvertragsbestimmungen angemessen geschrieben und fair sind und von den Beteiligten eingehalten werden.

Immobilienoptionsverträge können einige alternative Möglichkeiten bieten, um Geld zu verdienen, aber im Allgemeinen ist einer ihrer größten Vorteile die Ablenkung großer Risiken. Immobilienentwickler könnten davon profitieren, mehrere Immobilienoptionsverträge zu halten und möglicherweise nur einige wenige basierend auf den Entwicklungen während der Haltedauer auszuüben. Ein Vertragsinhaber kann sich auch dafür entscheiden, auf eine Option zu verzichten, wenn während der Haltedauer Änderungen auftreten, wie eine neue stark befahrene Autobahn oder eine Zunahme der Kriminalität.

Die Haltedauer dieser Optionen kann variieren, was auch die Risiken variiert. Ein Verkäufer ist normalerweise an einen festen Preis gebunden. Eine hohe Übungswahrscheinlichkeit kann ihnen jedoch etwas Zeit geben, um bessere Entscheidungen oder Vorkehrungen zu treffen. Ein Käufer muss in der Regel eine bestimmte Prämie über die Laufzeit der Haltedauer zahlen. Die Prämien können dazu beitragen, den Kaufpreis zu senken. Sie können dem Käufer auch ermöglichen, bessere Hypothekenfinanzierungsbedingungen zu erhalten, was die Gesamtkosten senkt. Über die Laufzeit der Haltedauer kann eine Immobilie auch bei gleichbleibendem Kaufpreis an Wert gewinnen.

Standard durch die Option Verkäufer kann eine der großen Herausforderungen in den Immobilien seine Optionsvereinbarungen. In solchen Fällen ist der einzige Rückgriff des Käufers in der Regel eine Klage. Das Fehlen öffentlich zugänglicher Informationen und früherer Aufzeichnungen über Teilnehmer an Immobilienoptionen ist eine weitere Herausforderung. Anleger von Immobilienoptionen müssen möglicherweise auch zusätzliche Ausgaben wie Gebühren für Rechtsdienstleistungen wie die Erstellung und Registrierung des Vertrags berücksichtigen.