Wie unterscheiden sich die C-Anteile eines Investmentfonds von den A- und B-Anteilen?
Anteile der Klasse C sind eine Art von Investmentfondsanteilen. Investmentfondsanteile sind in drei Klassen unterteilt: Anteile der Klasse A, Anteile der Klasse B und Anteile der Klasse C. Jede Klasse von Investmentfondsanteilen unterscheidet sich durch ihre spezifischen Ladegebühren und Strukturen.
Der Hauptunterschied zwischen Anteile der Klasse C und den beiden anderen Klassen gegenseitigen Fondsanteil ist, dass Anteile der Klasse C sind pegel Last. Dies bedeutet, dass der gesamte Geldbetrag, den der Anleger an den Investmentfonds zahlt, in Aktien investiert wird. Anstatt einen Prozentsatz der Anfangsinvestition als Provision zu zahlen, zahlt der Anleger die Provisionen des Investmentfonds über jährliche Gebühren.
Klassen von Investmentfondsanteilen
Aktien der Klasse A berechnen eine Front-End – Last. Wenn jemand in einen Investmentfonds investiert, wird ein bestimmter Prozentsatz dieser anfänglichen Investition als Provision für die Manager des Investmentfonds abgezogen. Im Vergleich zu Anteilen der Klasse C wird ein geringerer Geldbetrag in Anteilen der Klasse A investiert, da ein Prozentsatz dieser Anlage als Kommissionen verwendet wird.
Bei Anteilen der Klasse B wird ein Back-End-Load berechnet. Die Anfangsinvestition kauft die Investmentfondsanteile, ohne dass eine Provision anfällt. Wenn der Anleger jedoch bereit ist, die Anteile zu verkaufen, wird ein bestimmter festgelegter Prozentsatz von den Gewinnen abgezogen und in Form von Provisionen an die Fondsmanager gezahlt. Anteile der Klasse B können auf Wunsch des Anlegers auch in Anteile der Klasse A umgewandelt werden, während Anteile der Klasse C nicht umgewandelt werden können.
Aktien der Klasse C sind vorteilhaft, da sie es einem Anleger ermöglichen, seine Provisionszahlungen zu verteilen und den gesamten Anlagebetrag zu investieren, was zu höheren Renditen führen kann.
So bestimmen Sie, welche Anteilsklasse für Sie geeignet ist
Eine Möglichkeit, wie Anleger bestimmen können, welche Anteilsklasse für sie die richtige ist, besteht darin, zunächst ihren Zeithorizont und den geplanten Anlagebetrag festzulegen. Sie können diese Informationen dann verwenden, um jede Anteilsklasse als potenzielle Anlageoption zu bewerten.
Investmentfondsanteile der Klasse A sind beispielsweise am besten für Anleger geeignet, die sich eine hohe Anfangsinvestition leisten können und einen langen Zeithorizont haben. Dies liegt daran, dass Aktien der Klasse A denjenigen Anlegern, die sich verpflichten können, bis zu einem bestimmten Zeitpunkt einen größeren Betrag zu investieren, Rabatte auf den Ausgabeaufschlag gewähren. Diese Rabattstufe wird Breakpoint genannt. Bei einigen Investmentfonds legen Anleger möglicherweise eine Absichtserklärung vor, in der sie angeben, über dem Haltepunkt zu investieren.
Aktien der Klasse B eignen sich am besten für Anleger mit wenig Barmitteln und einem langen Zeithorizont. Wenn ein Anleger einen Investmentfonds mit Anteilen der Klasse B kauft, kann er seine Ausgabegebühren aufschieben, bis er seine Anteile verkauft. Je länger ein Anleger an den Aktien festhält, desto geringer ist der Ausgabeaufschlag. Wenn ein Anleger seine Anteile der Klasse B für eine bestimmte Zeit halten kann, werden die Anteile automatisch in Anteile der Klasse A umgewandelt. Dies kommt dem Anleger zugute, da Anteile der Klasse A niedrigere jährliche Kostenquoten aufweisen als Anteile der Klasse B.
Investmentfondsanteile der Klasse C eignen sich am besten für Anleger, die einen kurzen Zeithorizont haben und die baldige Rücknahme ihrer Anteile planen. Während bei Anteilen der Klasse C keine Ausgabegebühren anfallen, wird bei einer Abhebung innerhalb des ersten Jahres eine Nachzahlung berechnet. Darüber hinaus könnten Anleger, die Anteile der Klasse C kaufen, eine hohe jährliche Verwaltungsgebühr zahlen. Anleger können keine Anteile der Klasse C in Anteile der Klasse A mit niedrigeren Kostenquoten umwandeln.