6 Juni 2021 9:03

Chartered Wealth Manager (CWM)

Was ist der Chartered Wealth Manager (CWM)?

Der Chartered Wealth Manager (CWM) ist eine Berufsbezeichnung der Global Academy of Finance and Management (GAFM), ehemals American Academy of Financial Management ( AAFM ). Es soll die Kenntnisse und Fähigkeiten von Vermögensverwaltungsfachleuten bescheinigen.

Voraussetzung für das CWM-Programm sind mindestens drei Jahre Berufserfahrung in der Vermögensverwaltung und ein von der GAFM genehmigter Abschluss oder ein anderes genehmigtes Programm wie ein Master-Abschluss in bestimmten Bereichen.

Die zentralen Thesen

  • Die Bezeichnung Chartered Wealth Manager (CWM) ist eine professionelle Zertifizierung für Vermögensverwalter und wird von der Global Academy of Finance and Management angeboten.
  • Das CWM bescheinigt Arbeitgebern, Kollegen und Kunden Fachkompetenz in den Bereichen Finanzplanung, Investitionen, Risiko, Ökonomie, Steuern, Altersvorsorge, Nachlassplanung sowie Geld & Banking.
  • Bewerber müssen über einen Master-Abschluss in Finanzen, Recht, Wirtschaftswissenschaften, Mathematik, Vermögensverwaltung oder einem verwandten Bereich und über 5 Jahre Erfahrung verfügen. Akademische Professoren und Forscher, Doktoranden, CPAs und Rechtsanwälte können individuelle Ausnahmen von den oben genannten Anforderungen beantragen.

Den Chartered Wealth Manager verstehen

Das Chartered Wealth Manager-Programm konzentriert sich auf Themen wie Beziehungsmanagement, Kommunikation, Vertrieb und Finanzplanung und erfordert 15 Stunden pro Jahr Weiterbildungsbedarf.

Das GAFM ist eine globale Institution, die Kandidaten Chartered Market Analyst (CMA), Accredited Management Consultant (AMC), Chartered Portfolio Manager (CPM) und Master Financial Planner (MFP). Das GAFM Board of Standards wurde 1996 durch eine Fusion zwischen dem Gründerbeirat der Original Tax and Estate Planning Law Review und der American Academy of Financial Management & Analysts ins Leben gerufen.

CWM-Anforderungen

Bewerber, die die CWM-Bezeichnung anstreben, müssen akademische und berufliche Mindestanforderungen erfüllen. Die Kandidaten müssen zwei der folgenden Voraussetzungen erfüllen:

  • Ein von ABA AACSB, ACBSP oder Equis akkreditierter Abschluss in den Bereichen Finanzen, Investitionen, Rechnungswesen, Steuern oder Wirtschaftswissenschaften
  • Drei Jahre Berufserfahrung
  • Ein staatlich anerkannter Abschluss: Lizenzen, Abschluss, MBA/Master oder Jura, Ph. D., CPA, anerkannte Bezeichnungen und Spezialisierungsarbeiten
  • Ein verwandter Abschluss und Prüfungen eines AAFM-anerkannten und akkreditierten Universitätsprogramms
  • Abschluss von Online-Schulungsprogrammen für Executive-Zertifizierungen

Zum Nachweis des Masterabschlusses müssen die Bewerber folgende Unterlagen vorlegen:

  • AAFM-Zertifizierungsantrag  mit Ausbildung von einem AAFM-qualifizierten Bildungsanbieter education
  • Nachweis der Bewerbung, Immatrikulation nach Treu und Glauben. und Abschluss des Studiums und der Prüfungen eines akkreditierten oder staatlich genehmigten Programms
  • Nachweise über Berufserfahrung und alle Diplome, Lizenzen, Bezeichnungen, Zertifizierungen, Regierungsarbeit/-ausbildung, Lehrtätigkeit, Forschung oder andere Auszeichnungen

Es ist keine CWM-Prüfung erforderlich. CWM-Profis müssen jedoch Kompetenz in den folgenden ein Dutzend Themenbereichen nachweisen:

  1. Nachlassplanung und Trusts
  2. Anlagenmanagement
  3. Portfolio-Management
  4. Internationale Besteuerung
  5. Rentenrecht
  6. Wirtschaft
  7. Investitionen
  8. Geld und Bankwesen
  9. High Net Worth (HNW) Beratung
  10. Beziehungsmanagement, Compliance und Ethik
  11. Wirtschaftseinheiten & Organisationen
  12. Risikomanagement und Versicherung

CWM-Inhaber müssen zusätzlich jährlich mindestens 15 Stunden Weiterbildung absolvieren.

Aufgaben eines CWM-Beauftragten

Ein CWM unterstützt in der Regel Kleinanleger bei folgenden Aufgaben:

  • Aufbau von Anlagestrategien: Chartered Wealth Manager entwickeln Strategien, die sich an den Risikotoleranzen, persönlichen Situationen und langfristigen finanziellen Zielen ihrer Kunden orientieren. Zum Beispiel kann ein CWM ein Aktienportfolio aus hochrentierlichen Dividendenaktien für einen Anleger aufbauen, der passives Einkommen sucht.
  • Unabhängige Beratung anbieten: Ein CWM analysiert große Mengen an Finanznachrichten und -daten und bietet Kunden eine unabhängige Bewertung der Informationen. Nach dem Durchlesen eines Prospekts für einen bevorstehenden Börsengang (IPO) kann ein CWM beispielsweise seinem Kunden raten, keine Investitionen zu tätigen.
  • Aktiv zuhören: Die Umstände der Kunden ändern sich ständig. Ein CWM organisiert regelmäßige Treffen mit Anlegern und stellt fest, ob eine Änderung ihrer Situation eine Überprüfung der Anlagestrategie erfordert. Beispielsweise kann ein CWM nach einem Kundengespräch beschließen, eine Portfolio-Neugewichtung vorzunehmen, nachdem er von einer Erbschaft erfahren hat. Aktives Zuhören trägt dazu bei, dass CWMs die Know Your Client (KYC) -Regel erfüllen.
  • Lehre: Ein CWM informiert Anleger aktiv über die Finanzmärkte und wie man Vermögen aufbaut. Sie vermitteln ihren Kunden grundlegende Prinzipien wie Diversifikation, Asset Allocation und die Bedeutung von Disziplin. Wenn ein CWM aktive Handelskunden hat, können sie die Bedeutung von Kapitalerhalt und Risiko/Ertrag erklären.
  • Financial Guardian: Chartered Wealth Manager überwachen die Märkte für Kunden und machen sie auf neue Chancen oder potenzielle Risiken aufmerksam, die sich auf ihre Portfolios auswirken könnten. Zum Beispiel kann ein CWM einen Kunden über eine überraschende Gewinnwarnung informieren, die sich wahrscheinlich negativ auf eine Portfolioposition auswirkt.

 

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