Sperrzeitraum
Was ist eine Sperrperiode?
Eine Sperrfrist bezieht sich auf einen Zeitraum, in dem der Zugriff auf die Wertpapiere eines Anlegers verhindert wird. Eine Sperrfrist kann eingeführt werden, wenn ein Anleger ein Wertpapier als Sicherheit verwendet hat, da dies den Anleger daran hindert, dasselbe Wertpapier als Sicherheit zu verwenden oder das Wertpapier zu verkaufen. Es kann sich auch auf einen Zeitraum beziehen, in dem ein Anleger nicht auf Kontoguthaben zugreifen kann.
Die zentralen Thesen
- Gesperrte Zeiträume bezeichnen Zeiträume, in denen ein Anleger nicht auf sein Vermögen zugreifen kann. Makler und Finanzinstitute können die Wertpapiere aus verschiedenen Gründen auf dem Konto eines Anlegers halten.
- Makler können aufgefordert werden, ein Konto für einen bestimmten Zeitraum zu sperren, wenn der Kontoinhaber Wertpapiere kauft oder teilt, ohne über ausreichend Kapital zu verfügen, um den als Freeriding bezeichneten Handel abzuschließen. Die diesbezügliche spezifische Regelung wird als Regelung T bezeichnet und bezieht sich speziell auf Geldkonten.
- Für Anfänger wird es viel einfacher sein, sich vorher mit diesen Regeln vertraut zu machen, da eine Sperrfrist für diejenigen, die die Regeln / Gesetze nicht kennen, eine Überraschung sein kann. Viele dieser Regeln sind vorhanden, um sowohl den Investor als auch den Broker-Händler zu schützen.
Wie eine blockierte Periode funktioniert
Gesperrte Zeiträume bezeichnen Zeiträume, in denen ein Anleger nicht auf sein Vermögen zugreifen kann. Makler und Finanzinstitute können die Wertpapiere aus verschiedenen Gründen auf dem Konto eines Anlegers halten. Gründe hierfür sind, dass der Anleger unter Verwendung eines Margin-Kontos als Daytrader eingestuft wird oder dass der Anleger ein Wertpapier als
Anleger, die häufig handeln, können von der Securities and Exchange Commission (SEC) als Daytrader angesehen werden. Dieses Etikett kann Anforderungen mit sich bringen, wie viel Geld zu einem bestimmten Zeitpunkt auf dem Konto des Anlegers verfügbar sein muss. Ein Muster-Day-Trader Label wird vergeben, wenn ein Anleger mehr als eine festgelegte Anzahl von Malen pro Woche Aktien über ein Margin-Konto kauft oder verkauft.
Makler können aufgefordert werden, ein Konto für einen bestimmten Zeitraum zu sperren, wenn der Kontoinhaber Wertpapiere kauft oder teilt, ohne über ausreichend Kapital zu verfügen, um den als Freeriding bezeichneten Handel abzuschließen. Die diesbezügliche spezifische Regelung wird als Regelung T bezeichnet und bezieht sich speziell auf Geldkonten.
Für Anfänger wird es viel einfacher sein, sich vorher mit diesen Regeln vertraut zu machen, da eine Sperrfrist für diejenigen, die die Regeln / Gesetze nicht kennen, eine Überraschung sein kann. Viele dieser Regeln sind vorhanden, um sowohl den Investor als auch den Broker-Händler zu schützen.
Ein Beispiel für eine blockierte Periode
Wenn ein Anleger mit einem Geldkonto versucht, Aktien mit Geldern zu kaufen, die noch nicht aus einem früheren Handel abgewickelt wurden, kann die Compliance- und Handelsüberwachungsabteilung des Maklerunternehmens eine Sperrfrist festlegen. Die Sperrfrist beträgt neunzig Tage. Während dieser Zeit kann der Anleger Einkäufe tätigen, jedoch nur mit vollständig abgerechneten Mitteln. Anleger können diese Art von Sperrfrist vermeiden, indem sie mit Margen handeln. Margenkonten unterliegen jedoch anderen Regeln für Mindestguthaben.
Nehmen wir an, diese Investorin hat 5000 USD auf ihrem Geldkonto und beschließt, 100 ABC-Aktien zu einem Preis von 50 USD pro Aktie zu kaufen. Sie wickelt den Handel ab und einen Monat später beschließt sie, die Aktien für 52 USD pro Aktie zu verkaufen. Wenn sie am selben Tag wie der Verkauf versucht, eine andere Aktie mit diesen Mitteln zu kaufen, wird sie blockiert, da die Mittel keine Chance hatten, sich zu begleichen. Im Allgemeinen löschen US-Aktien T + 2. Wenn der Verkauf von ABC also an einem Montag stattfinden würde, könnte der Anleger mit diesen Fonds frühestens am Abrechnungstag Mittwoch ein weiteres Wertpapier kaufen.