3 Steuerliche Auswirkungen von Dividendenaktien
Zwei Dinge sind im Leben garantiert: Steuern und Tod. Während Sie den Tod nicht kontrollieren können, können Sie kontrollieren, wie viel Sie an Steuern zahlen. Das gilt insbesondere für Dividendeninvestoren. Wenn Sie Ihre Steuerbelastung nicht verwalten, können die Erträge, die Sie aus Ihren Dividenden zahlenden Aktien erzielen, Ihre Anlagegewinne schmälern.
Obwohl niemand Steuern ganz vermeiden kann, gibt es einige steuerliche Auswirkungen, auf die Anleger von Dividendenaktien achten müssen. Von der Unterbringung der Investitionen auf dem falschen Konto bis hin zur Nichtnutzung von Steuerverlusten sehen Sie sich hier einige der steuerlichen Auswirkungen von Dividendeninvestitionen an.
Behalten Sie die Investitionen in steuerbegünstigten Konten bei
Einer der Reize von Dividendenaktien besteht darin, dass sie ihren Anlegern etwas Bargeld zahlen. Das ist sehr attraktiv für einkommenssuchende Anleger in einem Niedrigzinsumfeld. Schließlich erzielen die traditionellen Einkommensanlagen wie Anleihen im aktuellen Umfeld keine großen Gewinne, weshalb Anleger auf Dividenden setzen. Aber wenn sich diese Dividendenaktien nicht auf einem steuerbegünstigten Anlagekonto wie einem401 (K) oder einem IRA befinden, werden die Gewinne besteuert. Dies könnte eine große Sache sein, insbesondere für vermögende Anleger, die sich in einer der höheren Steuerklassen befinden.
Wenn es um Dividenden geht, gibt es zwei steuerliche Behandlungen. Das Einkommen wird entweder als qualifizierte Dividende oder als ordentliche Dividende besteuert. Eine qualifizierte Dividende wird attraktiver, weil sie niedriger besteuert wird. Damit es sich um eine qualifizierte Dividende handelt, muss sie von einem US-amerikanischen Unternehmen oder einem ausländischen Unternehmen ausgegeben werden, das an einer wichtigen US-Börse gehandelt wird, und Sie müssen die Aktien für mehr als 60 Tage der Haltedauer besitzen. Wenn Sie sich in der Steuerklasse von 35 % befinden, wird eine qualifizierte Dividende mit 15 % besteuert. Wenn es sich jedoch um eine gewöhnliche Dividende handelt, wird sie als gewöhnliches Einkommen behandelt, was bedeutet, dass die Steuerbelastung der gleiche ist wie bei jedem anderen Einkommen. Wenn Sie also in der Steuerklasse von 35% wären, würden Sie einem Steuererfolg von 35% ausgesetzt sein. In jedem Fall ist es eine bessere Strategie, die Dividenden auszahlenden Investitionen von steuerpflichtigen Konten fernzuhalten und sie auf Rentenkonten zu halten, um ein großes Steuerereignis zu vermeiden.
Reinvestierte Dividenden können ein Steuerereignis auslösen
Einige der Unternehmen, die Anlegern Dividenden anbieten, lassen sie auch automatisch Dividenden verwenden, um mehr Aktien der Aktie zu kaufen, anstatt Barzahlungen zu erhalten. Als Dividendenreinvestition bezeichnete Anleger, deren Dividenden in mehr Aktien der Aktie reinvestiert werden, sind nicht für ein Steuerereignis am Haken. Das liegt daran, dass Aktiendividenden normalerweise nicht steuerpflichtig sind, bis die Aktie verkauft wird. Aber wenn die Dividende reinvestiert wird und die Anleger dann eine Barauszahlung anstelle von Aktien erhalten, entsteht ein Steuerereignis. Wenn zwischen Bargeld oder Aktien gewählt werden kann, sieht sich der Anleger einem Steuerereignis gegenüber, selbst wenn er Aktiendividenden wählt.
Kapitalgewinne können Ihre Renditen beeinträchtigen
Die ganze Idee hinter dem Investieren besteht darin, Geld zu verdienen, und Dividendenaktien können dies für Sie tun. Sie können jedoch auch ein Kapitalertragsteuerereignis auslösen, das die von Ihnen realisierten Gewinne reduziert. Aus diesem Grund kann die Gewinnung von Steuerverlusten eine wichtige Steuerstrategie sein. Beim Tax Loss Harvesting verkaufen Sie einen Verlust, um die Gewinne auszugleichen, die Sie aus dem Verkauf einer Gewinnaktie erzielt haben. Es gibt einige Regeln, die Anleger beachten müssen. Zum Beispiel können sie dieselbe Aktie innerhalb von 30 Tagen nach dem Verkauf nicht wieder verkaufen und kaufen, da dies als Waschgang gilt. Und während viele Menschen am Ende des Jahres Steuerverluste einfahren, kann dies das ganze Jahr über regelmäßig durchgeführt werden.
Die Quintessenz
Anleger sollten ihre Entscheidungen nicht allein auf der Grundlage von Steuern treffen, aber sie sollten das potenzielle steuerliche Ereignis ihrer Entscheidungen berücksichtigen, insbesondere wenn es um Dividenden geht. Um sicherzustellen, dass Ihre Steuerbelastung Ihre Gewinne nicht auffrisst, sollten Anleger in qualifizierte Dividenden investieren, Einkommensanlagen auf steuerbegünstigten Anlagekonten halten und sich an der Gewinnung von Steuerverlusten beteiligen, um Gewinner mit Verlierern auszugleichen.