Die Alphabetsuppe der Finanzzertifizierungen

Wenn Sie Probleme haben, den Unterschied zwischen einem CFA®, CFP®, CIC, ChFC oder einer der anderen Finanzzertifizierungen zu erkennen, sind Sie nicht allein. Wie durchforsten Sie diese Buchstabensuppe, um den besten Finanzprofi für Sie zu finden? Hier betrachten wir die neun beliebtesten Bezeichnungen mit einer kurzen Erläuterung der Ausbildung und des Fachwissens, die jede Bezeichnung bedeutet, und der Art der Arbeit, die von den Fachleuten ausgeführt wird, die sie tragen.

Zertifizierter Finanzplaner – CFP®

Diejenigen mit der Bezeichnung Certified Financial Planner Board of Standards Inc. verwaltet. Neben dem Bestehen der CFP-Zertifizierungsprüfung müssen die Kandidaten auch eine qualifizierende Berufserfahrung absolvieren und sich verpflichten, den Ethikkodex des CFP-Vorstands sowie die Standards für berufliche Verantwortung und Finanzplanung einzuhalten.

Ein sodass Kunden von CFPs überprüfen können, ob die Benennungen ihrer Finanzplaner in Ordnung sind. Das Letzte, was jemand braucht, ist die Wahl einer GFP, deren Zertifizierung widerrufen wurde.

Chartered Financial Analyst – CFA®

Diese Bezeichnung wird vom CFA-Institut (ehemals Association for Investment Management and Research [AIMR]) angeboten. Um die CFA Charta zu erhalten, müssen die Kandidaten unter anderem drei schwierige Prüfungen erfolgreich abschließen und mindestens drei Jahre qualifizierende Berufserfahrung sammeln. Mit dem Bestehen dieser Prüfungen demonstrieren die Kandidaten ihre Kompetenz, Integrität und ihr umfassendes Wissen in den Bereichen Rechnungslegung, ethische und berufliche Standards, Wirtschaft, Portfoliomanagement und Wertpapieranalyse.

CFA-Charter-Inhaber sind in der Regel Analysten, die im Bereich institutionelles Money Management und Aktienanalyse arbeiten, nicht in der Finanzplanung. Diese Fachleute bieten Research und Ratings zu verschiedenen Anlageformen an.

Zertifizierter Fondsspezialist – CFS

Wie der Name schon sagt, hat eine Person mit dieser Zertifizierung ihre Expertise in Institute of Business and Finance (IBF), früher bekannt als Institute of Certified Fund Specialists, bietet Schulungen für das CFS an; Der Kurs konzentriert sich auf eine Vielzahl von Investmentfonds-Themen, einschließlich Portfoliotheorie, Mittelung der Dollarkosten und Annuitäten.

Das Wissen dieser CFS-Beauftragten wird durch ihre Weiterbildungsanforderungen auf dem neuesten Stand gehalten.

Chartered Financial Consultant – ChFC

Personen mit der Bezeichnung Chartered Financial Consultant (ChFC) haben ihr umfassendes und gründliches Wissen in der Finanzplanung unter Beweis gestellt. Das ChFC-Programm wird vom American College verwaltet. Der Kandidat muss eine Prüfung in Finanzplanung, einschließlich Einkommensteuer, Versicherung, Anlage und Nachlassplanung, ablegen und mindestens drei Jahre Erfahrung in einer Position in der Finanzbranche haben.

Wie diejenigen mit der CFP-Bezeichnung helfen Fachleute mit der ChFC-Charta Einzelpersonen bei der Analyse ihrer finanziellen Situation und Ziele.

Chartered Investment Counselor – CFA

Von der Investment Adviser Association vergeben, können CFA-Charta-Inhaber, die derzeit registrierte Anlageberater sind, für diese Bezeichnung studieren. Der Schwerpunkt des CIC Programms liegt auf dem Portfoliomanagement. CIC-Kandidaten müssen nicht nur ihr hohes Fachwissen im Portfoliomanagement nachweisen, sondern auch einen strengen Ethikkodex einhalten und Referenzen vorweisen.

Personen, die die CIC-Charta besitzen, gehören in der Regel zu den wichtigsten Akteuren der Finanzwelt, beispielsweise diejenigen, die Großkonten und Investmentfonds verwalten.

Zertifizierter Investment-Management-Analyst –CIMA

Die Bezeichnung Certified Investment Analyst (CIMA) konzentriert sich auf Investment Management Consultants Association bietet CIMA-Kurse an.

Personen mit CIMA-Bezeichnungen müssen ihr Fachwissen durch eine kontinuierliche Rezertifizierung nachweisen, die von CIMA-Bevollmächtigten alle zwei Jahre eine Weiterbildung von mindestens 40 Stunden verlangt.

Inhaber von CIMA-Bezeichnungen haben in der Regel Karrieren bei Finanzberatungsfirmen, die umfangreiche Interaktionen mit Kunden und die Verwaltung großer Konten beinhalten.

Chartered Market Technician – CMT®

Die CMT ® -Bezeichnung wird von der in New York ansässigen CMT Association vergeben. Das CMT ist die höchste Ausbildungsstufe innerhalb der Disziplin der Technischen Analyse und ist die herausragende Bezeichnung für Praktiker weltweit. Die technische Analyse bietet die Werkzeuge, um die Lücke zwischen dem inneren Wert und dem Marktpreis über alle Anlageklassen hinweg durch einen disziplinierten, systematischen Ansatz für das Marktverhalten und das Gesetz von Angebot und Nachfrage erfolgreich zu überwinden.

Der Erwerb des CMT zeigt die Beherrschung eines Kernwissens über Anlagerisiken im Portfoliomanagement; einschließlich quantitativer Ansätze für Marktforschung und regelbasiertes Design und Testen von Handelssystemen. CMTs würden wahrscheinlich in den Verkaufs- und Handelsabteilungen von Sell-Side-Firmen eingesetzt werden; als Research-Analysten in Firmen, die ihren Kunden technische Analysen anbieten; oder als Portfoliomanager und Anlageberater tätig.

CMT ® und Chartered Market Technician ® sind eingetragene Marken der CMT Association.

Zertifizierter Wirtschaftsprüfer – CPA und persönlicher Finanzspezialist – PFS

Diejenigen, die die Bezeichnung CPA tragen, haben Prüfungen in Rechnungswesen und Steuervorbereitung bestanden, ihr Titel weist jedoch nicht auf eine Ausbildung in anderen Bereichen des Finanzwesens hin. Daher müssen sich CPA-Inhaber, die sich als Ergänzung zu ihrer Buchhaltungskarriere Kenntnisse in der Finanzplanung aneignen möchten, als Personal Finance Specialist (PFS) zertifizieren lassen.

Die PFS-Bezeichnung wird vom American Institute of CPAs an Personen vergeben, die eine Zusatzausbildung absolviert haben und bereits eine CPA-Bezeichnung besitzen.

Chartered Life Underwriter – CLU

Diese Bezeichnung wird vom American College ausgestellt und diejenigen, die sie tragen, arbeiten hauptsächlich als Versicherungsagenten. Die CLU Bezeichnung wird an Personen vergeben, die ein 10-Gänge-Studienprogramm und 20 Stunden Prüfungen absolvieren. Der Kurs umfasst die Grundlagen der Lebens- und Krankenversicherung, der Altersvorsorge, des Versicherungsrechts, der Einkommensbesteuerung, der Kapitalanlagen, der Finanz- und Nachlassplanung sowie der Gruppenleistungen.

Sind die Buchstaben aussagekräftig?

Obwohl Zertifizierungen nicht alles sind, sollten Sie Anlageprofis, die sie besitzen, zusätzliche Anerkennung zollen. Die meisten dieser Zertifizierungen erfordern von den Kandidaten, dass sie viele Stunden lernen und hohe ethische und professionelle Standards erfüllen. Um beispielsweise die CFA-Bezeichnung zu erhalten, müssen die Kandidaten etwa 250 Stunden Lesezeit pro Prüfung aufbringen, und es müssen drei Prüfungen bestanden werden. Die Tests sind so intensiv, dass etwa 64% derjenigen, die nur die Prüfung der Stufe 1 ablegen, durchfallen werden. Wer es durch alle drei Stufen schafft, Charterholder zu werden, ist unter anderem auch an einen Ethikkodex und eine Berufsordnung gebunden.

Obwohl all diese Prüfungen intensiv sind und die Stunden lang sein können, sollten diese Bezeichnungen nur ein Teil Ihrer Kriterien sein, wenn Sie sich für einen Finanzprofi entscheiden.

Die Quintessenz

Wenn Sie es mit einem Finanzprofi zu tun haben, ist es wichtig, dass Sie sein Fachwissen in verschiedenen Bereichen des Finanzwesens kennen. Jetzt haben Sie eine Vorstellung davon, was einige der Bezeichnungen bedeuten und was sie von ihren Trägern verlangen.