10 Schritte, um einen Tag zu werden

Warum gibt es in einer Welt, in der jeder einfachen Zugang zum Online-Handel hat, nur wenige, die als  Daytrader erfolgreich sind? Welcher Investor hat schließlich nicht davon geträumt, ein Daytrader zu werden – bequem an einem Heimcomputer zu arbeiten, Ihr eigener Chef zu sein und zu beobachten, wie Gewinne einfließen? Während viele streben, gelingen nur wenige tatsächlich.

Die zentralen Thesen

  • Daytrader engagieren sich aktiv am Markt und setzen Intraday-Strategien ein, um von schnellen Preisänderungen in einem bestimmten Wertpapier zu profitieren.
  • Um ein Daytrader zu werden, müssen Sie sicher sein, dass Sie über eine ausreichende Kapitalausstattung verfügen und Zugang zu einer erschwinglichen und funktionalen Handelsplattform haben.
  • Tageshandel kann ein lukratives Unterfangen sein, birgt aber auch ein hohes Maß an Risiko und Unsicherheit.
  • Ein gründliches Verständnis der Märkte, Finanztitel und Behavioral Finance sowie persönliche Disziplin und Konzentration sind für den Erfolg erforderlich.

Was macht ein Daytrader?

Ein Daytrader kauft und verkauft aktiv Wertpapiere, oft mehrmals am Tag, ohne jedoch offene Positionen auf den nächsten Tag zu übertragen. Alle an einem Handelstag eingegangenen Kauf- und Verkaufspositionen werden am selben Tag vor Marktschluss abgeglichen. Daytrader unterscheiden sich von aktiven Tradern, die möglicherweise mehrere Tage lang eine Position halten, oder von Anlegern, die über einen längeren Zeitraum investieren. Daytrader nutzen auch Hebel, um ihr Intraday-Handelsrisiko zu erhöhen. 

1. Führen Sie eine Selbsteinschätzung durch

Erfolgreicher Tageshandel erfordert eine Kombination aus Wissen, Fähigkeiten und Eigenschaften sowie die Verpflichtung zu einem Lebensstil. Sind Sie mit mathematischen Analysen vertraut, verfügen über umfassende Finanzkenntnisse, kennen die Verhaltenspsychologie (sowohl bei sich selbst als auch bei anderen) und haben den Magen für Unternehmertum? Im Gegensatz zu der Vorstellung eines einfachen Lebens oder eines einfachen Geldes erfordert der Tageshandel tatsächlich:

  • Lange Arbeitsstunden
  • Sehr wenig Urlaub von der Arbeit
  • Kontinuierliches Selbstlernen ohne Anleitung
  • Risikobereitschaft
  • Unendliches Engagement für die täglichen Aktivitäten des Jobs

Die richtige Einstellung ist die wichtigste (und allererste) Voraussetzung, um ein Daytrader zu werden. Versuchen Sie es nicht mit Tagesgeschäften, es sei denn, Sie sind bereit, Zeit zu investieren, sich selbst zu lernen und mental bereit zu sein, Risiken einzugehen und Verluste zu erleiden. Bücher wie “ Trade Your Way to Financial Freedom“ von Van K. Tharp und “ The Psychology of Trading“ von Brett N. Steenbarger sind gute Quellen, um mehr über den Tageshandel zu erfahren und eine Selbsteinschätzung durchzuführen.

2. Sorgen Sie für ausreichend Kapital

Niemand kann konsequent Gewinne erzielen. Intermittierende und verlängerte Verluste sind Teil des Tageshandelsspiels. (Zum Beispiel kann ein Daytrader acht verlustbringende Trades hintereinander erleiden und sich erst beim neunten Trade mit Gewinn erholen.)

Um diese Risiken zu bewältigen, muss ein Daytrader über ein ausreichendes Kapitalpolster verfügen. Wie Van K. Tharp inTrade Your Way to Financial Freedom erklärte, ist der Eintritt in die Handelswelt mit nur wenig Geld ein sicherer Weg zum Scheitern. Bevor Sie Ihren Job kündigen, um Vollzeit zu handeln, empfiehlt Tharp, mindestens 100.000 US-Dollar für den Handel zu haben.  Anfänger können mit kleineren Beträgen beginnen, abhängig von ihrem ausgewählten Handelsplan, der Häufigkeit des Handels und anderen Kosten, die sie tragen. Für einen aktiven Tageshandel ist es erforderlich, dass Sie ein Guthaben von 25.000 USD auf Ihrem Handelskonto haben.

3. Verstehen Sie die Märkte

Daytrader benötigen eine solide Grundlage für das Wissen über die Funktionsweise der Märkte. Von einfachen Details (wie Handelszeiten und Feiertagen an der Börse) bis zu komplexen Details (wie die Auswirkungen von Nachrichtenereignissen, Margin-Anforderungen und zulässigen handelbaren Instrumenten ) muss ein Händler über eine breite Wissensbasis verfügen.

4. Wertpapiere verstehen

Aktien, Futures, Optionen, ETFs und Investmentfonds werden unterschiedlich gehandelt. Ohne ein klares Verständnis der Merkmale und Handelsanforderungen eines Wertpapiers kann die Initiierung einer Handelsstrategie zum Scheitern führen. Zum Beispiel sollten Händler wissen, wie sich die Margin-Anforderungen für Futures, Optionen und Rohstoffe erheblich auf das Handelskapital auswirken oder wie eine Zwischenzuweisung oder Ausübung einer Optionsposition den Handelsplan vollständig zerstören kann.

Mangelndes Wissen über diese für Wertpapiere spezifischen Notwendigkeiten kann zu Verlusten führen. Aufstrebende Händler sollten sicherstellen, dass sie mit dem Handel mit ausgewählten Wertpapieren bestens vertraut sind.

5. Richten Sie eine Handelsstrategie ein

Anfänger, die in die Welt des Handels eintreten, können zunächst mindestens zwei etablierte Handelsstrategien auswählen. Beide würden im Falle eines Scheiterns oder mangelnder Handelsmöglichkeiten als gegenseitige Sicherung dienen. Man kann später mit zunehmender Erfahrung zu einer größeren Anzahl von Strategien (mit komplexeren) übergehen.

Die Handelswelt ist sehr dynamisch. Handelsstrategien können über lange Zeiträume konstant Geld verdienen, scheitern dann aber jederzeit. Man muss die Wirksamkeit der ausgewählten Handelsstrategie genau beobachten und sie je nach Entwicklung anpassen, anpassen, entleeren oder ersetzen.

6. Strategie und Plan integrieren

Die Auswahl der richtigen Handelsstrategien allein reicht nicht aus, um am Markt erfolgreich zu sein. Die folgenden Überlegungen müssen die Strategie zur Erstellung des Handelsplans ergänzen:

  • Wie die Strategie angewendet wird ( Einstiegs- / Ausstiegsstrategie )
  • Wie viel Kapital wird verwendet?
  • Wie viel Geld pro Trade wird verwendet
  • Welche Vermögenswerte werden gehandelt?
  • Wie oft Trades platziert werden sollen

7. Üben Sie Geldmanagement

Angenommen, Sie haben 100.000 USD als Handelskapital und eine ausgezeichnete Handelsstrategie, die eine Erfolgsquote von 70% bietet (sieben von zehn Trades sind rentabel). Wie viel sollten Sie für Ihren ersten Trade ausgeben? Was ist, wenn die ersten drei Trades fehlschlagen? Was ist, wenn der durchschnittliche Rekord (sieben profitable Trades von 10) nicht mehr gilt? Oder wie sollten Sie beim Handel mit Futures (oder Optionen) Ihr Kapital den Margengeldanforderungen zuordnen?

Mit Money Management können Sie diese Herausforderungen bewältigen und Ihre Kapitalallokationsplan.

8. Research Brokerage Gebühren

Der Tageshandel beinhaltet normalerweise häufige Transaktionen, die zu hohen Maklerkosten führen. Wählen Sie nach gründlicher Recherche den Maklerplan mit Bedacht aus. Wenn man mit einem oder zwei Trades pro Tag spielen möchte, wäre ein Brokerage-Plan pro Trade-Basis angemessen. Wenn das tägliche Handelsvolumen hoch ist, wählen Sie gestaffelte Pläne (je höher das Volumen, desto niedriger die effektiven Kosten) oder feste Pläne (unbegrenzte Geschäfte für eine feste hohe Gebühr).

Neben der Handelsausführung bietet ein Broker auch andere Handelsdienstprogramme an, darunter Handelsplattformen, integrierte Handelslösungen wie Optionskombinationen, Handelssoftware, historische Daten, Recherchetools, Handelsalarme und Chartanwendungen mit technischen Indikatoren und verschiedenen anderen Funktionen. Einige Funktionen sind möglicherweise kostenlos, während andere mit Kosten verbunden sind, die sich auf Ihre Gewinne auswirken können.

Es ist ratsam, die Funktionen abhängig von Ihren Handelsanforderungen auszuwählen und nicht diejenigen zu abonnieren, die nicht benötigt werden. Anfänger sollten mit dem kostengünstigen Basis-Brokerage-Paket beginnen, das ihren ursprünglichen Handelsanforderungen entspricht, und sich später bei Bedarf für Upgrades auf andere Module entscheiden.

9. Simulieren und Backtest

Sobald der Plan fertig ist, simulieren Sie ihn auf einem Testkonto mit virtuellem Geld (die meisten Broker bieten solche Testkonten an). Alternativ kann die Strategie anhand historischer Daten zurückgetestet werden. Berücksichtigen Sie für eine realistische Einschätzung die Maklerkosten und die Abonnementgebühr für verschiedene Versorgungsunternehmen.

10. Klein anfangen und dann erweitern

Selbst wenn Sie über genügend Geld und Erfahrung verfügen, sollten Sie bei den ersten Trades einer neuen Strategie nicht groß spielen. Probieren Sie eine neue Strategie mit einer geringeren Menge aus und erhöhen Sie den Einsatz nach der Verkostung. Denken Sie daran, dass Märkte und Handelsmöglichkeiten für immer bestehen bleiben, aber wenn Geld einmal verloren ist, kann es schwierig sein, es wieder anzusammeln. Fangen Sie klein an, testen Sie, um festzustellen, und entscheiden Sie sich dann für die großen.

Das Fazit

Aufstrebende Trader sollten sich vor Websites und Kursen hüten, die einen narrensicheren Handelserfolg oder endlose Gewinne versprechen. Der begrenzte Prozentsatz der Daytrader, denen es gelungen ist, erfolgreich zu sein, investiert ihre Zeit und Mühe in den Aufbau von Handelsstrategien und folgt ihnen religiös.

Daytrader sind in dieser großen Handelswelt auf sich allein gestellt. Stellen Sie sicher, dass Sie die Motivation haben, kontinuierlich zu lernen, Ihre Handelsstrategien zu entwerfen und Verantwortung für Ihre Entscheidungen und Handlungen zu übernehmen, bevor Sie Ihren Job als Daytrader aufgeben. Wenn Sie in die Welt des Tageshandels einsteigen möchten, können Sie einen der  besten Börsenmakler für den Tageshandel einsetzen.