Wenn Sie erwischt haben, welche Implikationen haben die Geldwäsche auf ein Unternehmen?
Geldwäsche ist eine milliardenschwere Branche, die sich auf legitime Geschäftsinteressen auswirkt, indem sie es ehrlichen Unternehmen erheblich erschwert, auf dem Markt zu bestehen, da Geldwäscher häufig Produkte oder Dienstleistungen zu einem Preis anbieten, der unter dem Marktwert liegt. Wenn ein Finanzinstitut oder ein Unternehmen auch von der Regierung reguliert wird, kann Geldwäsche oder das Versäumnis, angemessene Richtlinien zur Bekämpfung der Geldwäsche einzuführen, zum Widerruf einer Geschäftscharta oder staatlicher Lizenzen führen.
Unternehmen, die mit Personen, Ländern oder Organisationen in Verbindung stehen, die Geld waschen, sind ebenfalls mit Geldstrafen konfrontiert. ING, die Royal Bank of Scotland, Barclays und die Lloyds Banking Group gehören zu den Instituten, die wegen Transaktionen im Zusammenhang mit Geldwäscheaktivitäten in Ländern wie dem Iran, Libyen und dem Sudan mit einer Geldstrafe belegt wurden.234
Geldwäsche ist ein Verbrechen, das als der Prozess definiert wird, der die Illusion erzeugt, dass große Geldbeträge, die aus schweren Verbrechen stammen, tatsächlich aus einer legitimen Quelle stammen. Das Waschen erfolgt häufig durch Verbrechen wie Drogenhandel oder terroristische Aktivitäten. Schätzungen zufolge werden jährlich mehr als 800 Milliarden US-Dollar gewaschen.
Die internationale Bank HSBC wurde auch wegen Nichteinhaltung angemessener Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML)mit einer Geldstrafe belegt. Nach Angaben der Bundesregierung der Vereinigten Staaten hat sich HSBC schuldig gemacht, die Transaktionen seiner mexikanischen Einheit kaum oder gar nicht überwacht zu haben. Dazu gehörte die Bereitstellung von Geldwäschediensten für verschiedene Drogenkartelle, bei denen Bargeld von der mexikanischen Einheit von HSBC in die USA in großen Mengen transportiert wird. Die Regierung sagt, HSBC im Rahmen seiner Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche keine ordnungsgemäßen Aufzeichnungen geführt. Dies beinhaltet einen großen Rückstand an nicht überprüften Konten und ein Versagen von HSBC, verdächtige Aktivitätsberichte (SARs)einzureichen.
Nach einer einjährigen Untersuchung von HSBC gab die Bundesregierung an, dass das Institut gegen die US-Bankgesetze verstoßen und die USA folglich mexikanischem Drogengeld, verdächtigen Reiseschecks und Inhaberaktiengesellschaften ausgesetzt hatte.
Unternehmen wie HSBC unterliegen mehreren Bundesgesetzen, die Geldwäsche verhindern sollen. Dazu gehören das Gesetz über das Bankgeheimnis, das Gesetz über den Handel mit Feinden und Titel III des Patriot Act mit dem Titel „Internationales Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und zur Bekämpfung des Terrorismus von 2001“.
Titel III soll die Ausbeutung des amerikanischen Finanzsystems durch Parteien verhindern, die des Terrorismus, der Terrorismusfinanzierung und der Geldwäsche verdächtigt werden. Das Gesetz schreibt strenge Anforderungen an die Buchhaltung vor und ermächtigt den US-Finanzminister außerdem, Vorschriften zu entwickeln, die eine bessere Kommunikation zwischen Finanzinstituten fördern, um es Geldwäschern zu erschweren, ihre Identität zu verbergen. Das Finanzministerium kann auch die Fusion zweier Bankinstitute stoppen, wenn beide Unternehmen in der Vergangenheit keine angemessenen Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche eingeführt haben.
Die Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists (ACAMS) bietet Zertifizierungen für Anti-Laundering-Experten an, die als Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS) bekannt sind. Voraussetzung für die Erlangung der CAMS-Zertifizierung ist die Erlangung von 40 qualifizierten Credits basierend auf Ausbildung, Berufserfahrung und Bestehen der CAMS-Prüfung. Fachleute, die die CAMS-Zertifizierung erhalten haben, können als Brokerage-Compliance-Manager, Bank Secrecy Act-Beauftragte, Manager von Financial Intelligence-Einheiten, Überwachungsanalysten und Ermittlungsanalysten für Finanzverbrechen arbeiten.