Geldfluss: Die Grundlagen

Wenn der Markt boomt, scheint es fast unmöglich, eine Aktie für einen Betrag zu verkaufen, der unter dem Preis liegt, zu dem Sie sie gekauft haben. Da wir jedoch zu keinem Zeitpunkt sicher sein können, was der Markt tun wird, können wir die Bedeutung eines gut diversifizierten Portfolios unter allen Marktbedingungen nicht vergessen.

Um eine Anlagestrategie zu etablieren, die potenzielle Verluste auf einem Bärenmarkt mildert, predigt die Investmentgemeinschaft dasselbe, was der Immobilienmarkt für den Kauf eines Hauses predigt: „Standort, Standort, Standort“. Einfach ausgedrückt, sollten Sie niemals alle Eier in einen Korb legen. Dies ist die zentrale These, auf der das Konzept der Diversifikation beruht.

Lesen Sie weiter, um herauszufinden, warum Diversifikation für Ihr Portfolio wichtig ist, und fünf Tipps, die Ihnen helfen, kluge Entscheidungen zu treffen.

Die zentralen Thesen

  • Anleger werden gewarnt, niemals alle Eier (Anlagen) in einen Korb (Wertpapier oder Markt) zu legen. Dies ist die zentrale These, auf der das Konzept der Diversifikation beruht.
  • Um ein diversifiziertes Portfolio zu erzielen, suchen Sie nach Anlageklassen mit geringen oder negativen Korrelationen, damit eine Abwärtsbewegung der anderen tendenziell dem entgegenwirkt.
  • ETFs und Investmentfonds sind einfache Möglichkeiten zur Auswahl von Anlageklassen, die Ihr Portfolio diversifizieren. Sie müssen sich jedoch der versteckten Kosten und Handelsprovisionen bewusst sein.

Was ist Diversifikation?

Diversifikation ist für viele Finanzplaner, Fondsmanager und einzelne Anleger gleichermaßen ein Schlachtruf. Es ist eine Managementstrategie, die verschiedene Anlagen in einem einzigen Portfolio vereint. Die Idee hinter der Diversifikation ist, dass eine Vielzahl von Anlagen eine höhere Rendite erzielen wird. Dies deutet auch darauf hin, dass Anleger durch Investitionen in verschiedene Fahrzeuge einem geringeren Risiko ausgesetzt sind.

Lernen Sie diszipliniertes Investieren zu üben

Diversifikation ist kein neues Konzept. Im Nachhinein können wir uns zurücklehnen und die Schwankungen und Reaktionen der Märkte kritisieren, die während des Dotcom-Crashs und erneut während der Großen Rezession zu stolpern begannen.

Wir sollten uns daran erinnern, dass das Investieren eine Kunstform ist, keine ruckartige Reaktion. Daher ist die Zeit, diszipliniertes Investieren mit einem diversifizierten Portfolio zu üben, bevor Diversifikation zur Notwendigkeit wird. Bis ein durchschnittlicher Investor auf den Markt „reagiert“, sind bereits 80% des Schadens angerichtet. Hier ist mehr als an den meisten anderen Orten eine gute Offensive Ihre beste Verteidigung, und ein gut diversifiziertes Portfolio in Kombination mit einem Anlagehorizont über fünf Jahre kann die meisten Stürme überstehen.

Hier sind fünf Tipps, die Ihnen bei der Diversifizierung helfen:

  • Verbreiten Sie den Reichtum

Aktien können wunderbar sein, aber legen Sie nicht Ihr gesamtes Geld in eine Aktie oder einen Sektor. Erwägen Sie die Schaffung eines eigenen virtuellen Investmentfonds, indem Sie in eine Handvoll Unternehmen investieren, die Sie kennen, denen Sie vertrauen und die Sie sogar in Ihrem täglichen Leben einsetzen.

Aber Aktien sind nicht nur das Einzige, was zu berücksichtigen ist. Sie können auch in Rohstoffe, Exchange Traded Funds (ETFs) und Real Estate Investment Trusts (REITs) investieren. Und bleiben Sie nicht nur bei Ihrer eigenen Heimatbasis. Denken Sie darüber hinaus und gehen Sie global. Auf diese Weise verteilen Sie Ihr Risiko, was zu größeren Belohnungen führen kann.

Die Leute werden argumentieren, dass eine Investition in das, was Sie wissen, den durchschnittlichen Investor zu stark auf den Einzelhandel ausrichtet, aber ein Unternehmen zu kennen oder seine Waren und Dienstleistungen zu nutzen, kann ein gesunder und gesunder Ansatz für diesen Sektor sein.

Fallen Sie dennoch nicht in die Falle, zu weit zu gehen. Stellen Sie sicher, dass Sie sich an ein Portfolio halten, das überschaubar ist. Es macht keinen Sinn, in 100 verschiedene Fahrzeuge zu investieren, wenn Sie wirklich nicht die Zeit oder die Ressourcen haben, um Schritt zu halten. Versuchen Sie, sich auf etwa 20 bis 30 verschiedene Investitionen zu beschränken.

  • Betrachten Sie Index- oder Rentenfonds

Möglicherweise möchten Sie dem Mix Indexfonds oder festverzinsliche Fonds hinzufügen. Die Anlage in Wertpapieren, die verschiedene Indizes abbilden, ist eine wunderbare langfristige Diversifizierungsinvestition für Ihr Portfolio. Durch das Hinzufügen einiger festverzinslicher Lösungen sichern Sie Ihr Portfolio weiter gegen Marktvolatilität und -unsicherheit ab. Diese Fonds versuchen, die Performance breiter Indizes zu erreichen. Statt in einen bestimmten Sektor zu investieren, versuchen sie, den Wert des Rentenmarktes widerzuspiegeln.

Diese Mittel sind oft mit niedrigen Gebühren verbunden, was ein weiterer Bonus ist. Es bedeutet mehr Geld in Ihrer Tasche. Die Verwaltungs- und Betriebskosten sind aufgrund der für die Verwaltung dieser Fonds erforderlichen Kosten minimal.

  • Bauen Sie Ihr Portfolio weiter auf

Fügen Sie Ihre Investitionen regelmäßig hinzu. Wenn Sie 10.000 US-Dollar investieren müssen, verwenden Sie die Mittelung der Dollarkosten. Dieser Ansatz wird verwendet, um die durch die Marktvolatilität verursachten Spitzen und Täler auszugleichen. Die Idee hinter dieser Strategie ist es, Ihr Anlagerisiko zu verringern, indem Sie über einen bestimmten Zeitraum denselben Geldbetrag investieren.

Mit der Mittelung der Dollarkosten investieren Sie regelmäßig Geld in ein bestimmtes Wertpapierportfolio. Mit dieser Strategie kaufen Sie mehr Aktien, wenn die Preise niedrig sind, und weniger, wenn die Preise hoch sind.

  • Wissen, wann Sie raus müssen

Kaufen und Halten sowie Mittelung der Dollarkosten sind solide Strategien. Aber nur weil Sie in Autopiloten investieren, heißt das nicht, dass Sie die Kräfte bei der Arbeit ignorieren sollten.

Bleiben Sie mit Ihren Investitionen auf dem Laufenden und halten Sie sich über Änderungen der allgemeinen Marktbedingungen auf dem Laufenden. Sie möchten wissen, was mit den Unternehmen passiert, in die Sie investieren. Auf diese Weise können Sie auch feststellen, wann es Zeit ist, Ihre Verluste zu reduzieren, zu verkaufen und mit Ihrer nächsten Investition fortzufahren.

  • Behalten Sie die Provisionen im Auge

Wenn Sie nicht der Handelstyp sind, verstehen Sie, was Sie für die von Ihnen gezahlten Gebühren erhalten. Einige Firmen erheben eine monatliche Gebühr, während andere Transaktionsgebühren erheben. Diese können sich definitiv summieren und unter dem Strich abplatzen.

Seien Sie sich bewusst, was Sie bezahlen und was Sie dafür bekommen. Denken Sie daran, dass die billigste Wahl nicht immer die beste ist. Halten Sie sich auf dem Laufenden, ob sich Ihre Gebühren ändern.

Das Fazit

Investieren kann und soll Spaß machen. Es kann lehrreich, informativ und lohnend sein. Wenn Sie einen disziplinierten Ansatz verfolgen und Diversifizierungs, Buy-and-Hold- und Dollarkosten-Mittelungsstrategien anwenden, können Sie Investitionen auch in den schlimmsten Zeiten als lohnend empfinden.