Verbessern Sie Ihre Investitionen mit Excel
Sie wussten wahrscheinlich, dass das Excel-Tabellenkalkulationsprogramm von Microsoft ein hervorragendes Tool ist, um Ihre Investitionen auf organisierte Weise zu verfolgen und Positionen wie Einstiegspreis, periodische Schlusskurse und Renditen anzuzeigen und zu sortieren. Aber eigentlich kann Excel viel mehr, als nur als verherrlichter Jahresabschluss zu dienen. Es kann automatisch Metriken wie die Standardabweichung eines Vermögenswerts oder eines Portfolios, den Prozentsatz der Rendite und den Gesamtgewinn und -verlust berechnen.
Schauen wir uns an, wie Excel verwendet werden kann, um die eigenen Investitionsaktivitäten zu verbessern.
Die zentralen Thesen
- Excel-Tabellen können nicht nur Investitionen verfolgen, sondern auch Performance und Volatilität berechnen.
- Excel kann die Differenz des aktuellen Preises eines Vermögenswerts abzüglich des Einstiegspreises berechnen.
- Excel kann die prozentuale Rendite eines Vermögenswerts berechnen und Gewinn und Verlust bewerten.
- Eine besonders hilfreiche Excel-Funktion ist die Berechnung der Standardabweichung, einer komplexen Formel zur Risikobewertung.
Verfolgen von Investitionen mit Excel
Eine Excel-Tabelle kann auf verschiedene Weise verwendet werden, um die Bestände eines Anlegers zu verfolgen. Der erste Schritt besteht darin, zu entscheiden, welche Daten Sie einschließen möchten. Die folgende Abbildung zeigt ein Beispiel für eine einfache Tabelle, die die Daten einer Anlage verfolgt, einschließlich Datum, Einstieg, Größe (wie viele Aktien), Schlusskurse für die angegebenen Daten, Differenz zwischen Schlusskurs und Einstiegskurs, prozentuale Rendite, Gewinn und Verlust für jeden periodischen Schlusskurs und die Standardabweichung. Für jede Aktie kann ein separates Blatt in einer Excel-Arbeitsmappe verwendet werden.
Erstellen von Differenzformeln in Excel
Einige Werte in der Kalkulationstabelle müssen jedoch manuell berechnet werden, was zeitaufwändig ist. Sie können jedoch eine Formel in eine Zelle einfügen, um die Arbeit für Sie zu erledigen. Um beispielsweise die Differenz des aktuellen Preises eines Vermögenswerts abzüglich des Einstiegspreises zu berechnen, klicken Sie in die Zelle, in der die Differenz angezeigt werden soll.
Geben Sie als Nächstes das Gleichheitszeichen (=) ein und klicken Sie dann in die Zelle mit dem aktuellen Preis. Folgen Sie diesem mit einem Minuszeichen und klicken Sie dann in die Zelle, die den Einstiegspreis enthält. Klicken Sie dann auf Enter und der Unterschied wird angezeigt. Wenn Sie auf die untere rechte Ecke der Zelle klicken, bis Sie ein dunkles Pluszeichen sehen (ohne kleine Pfeile darauf), können Sie die Formel in die anderen entsprechenden Zellen ziehen, um den Unterschied für jeden Datensatz zu ermitteln.
Erstellen von Prozentrückgabeformeln in Excel
Die prozentuale Rendite ist die Differenz des aktuellen Preises abzüglich des Einstiegspreises geteilt durch den Einstiegspreis: (Preis-Einstieg) ÷ Einstieg. Die Berechnung der prozentualen Rendite wird durchgeführt, indem Sie erneut die Zelle auswählen, in der der Wert angezeigt werden soll, und dann das Gleichheitszeichen eingeben. Geben Sie als Nächstes eine offene Klammer ein und klicken Sie in die Zelle mit dem aktuellen Preis, gefolgt von einem Minuszeichen, dem Einstiegspreis und einer schließenden Klammer.
Geben Sie als Nächstes einen Schrägstrich ein (um die Division darzustellen) und klicken Sie dann erneut in die Zelle mit dem Einstiegspreis. Drücken Sie die Eingabetaste und die Prozentrückgabe wird angezeigt. Möglicherweise müssen Sie die Spalte markieren, mit der rechten Maustaste klicken und Zellen formatieren auswählen, um auf der Registerkarte Zahlen „Prozent“ auszuwählen, damit diese Werte als Prozentsätze angezeigt werden. Sobald Sie die Formel in einer Zelle haben, können Sie klicken und ziehen (wie oben), um die Formel in die entsprechenden Zellen zu kopieren.
Erstellen von Gewinn-/Verlustformeln in Excel
Der Gewinn und Verlust ist die Differenz multipliziert mit der Anzahl der Aktien. Um die Formel zu erstellen, klicken Sie in die Zelle, in der der Wert angezeigt werden soll. Geben Sie als Nächstes das Gleichheitszeichen ein und klicken Sie dann in die Zelle, die den Unterschied enthält (siehe oben). Geben Sie dann das Sternchen (*) ein, um die Multiplikation darzustellen, und klicken Sie dann in die Zelle, die die Anzahl der Anteile enthält. Drücken Sie die Eingabetaste und Sie sehen den Gewinn und Verlust für diese Daten. Möglicherweise müssen Sie die Spalte markieren, mit der rechten Maustaste klicken und Zellen formatieren auswählen und dann die Währung auswählen, um die Spalte als Dollarbetrag anzuzeigen. Sie können dann die Formel auswählen, klicken und ziehen, um sie in die anderen entsprechenden Zellen zu kopieren.
Erstellen von Standardabweichungsformeln in Excel
Als tragende Säule der modernen Portfoliotheorie kann die Standardabweichung eines Datensatzes wichtige Informationen über das Risiko einer Anlage liefern. Die Standardabweichung ist einfach das Maß dafür, wie weit die Renditen von ihrem statistischen Durchschnitt entfernt sind. mit anderen Worten, es ermöglicht Anlegern, das überdurchschnittliche Risiko oder die Volatilität einer Anlage zu bestimmen. Die Standardabweichung der Renditen ist ein genaueres Maß als die Betrachtung periodischer Renditen, da sie alle Werte berücksichtigt.
Je niedriger die Standardabweichung eines Vermögenswerts oder eines Portfolios ist, desto geringer ist das Risiko.
Die Berechnung der Standardabweichung ist eine komplexe, zeitaufwendige mathematische Gleichung. Glücklicherweise können ein paar einfache Klicks in Excel dieselbe Berechnung durchführen. Auch wenn ein Anleger die Mathematik hinter dem Wert nicht versteht, können das Risiko und die Volatilität einer bestimmten Aktie oder des gesamten Portfolios relativ einfach gemessen werden.
Um die Standardabweichung eines Datensatzes zu ermitteln, klicken Sie auf die Zelle, in der der Standardabweichungswert erscheinen soll. Wählen Sie als nächstes unter der Überschrift Formeln in Excel die Option „Funktion einfügen“ (dies sieht aus wie “ fx „). Das Feld Funktion einfügen wird angezeigt, und unter „Kategorie auswählen“ wählen Sie „Statistisch“. Scrollen Sie nach unten und wählen Sie „STDEV“ aus, und klicken Sie dann auf OK. Markieren Sie als Nächstes die Zellen, für die Sie die Standardabweichung ermitteln möchten (in diesem Fall die Zellen in der Spalte für die prozentuale Rückgabe; achten Sie darauf, nur die Rückgabewerte und keine Überschriften auszuwählen). Klicken Sie dann auf OK und die Berechnung der Standardabweichung wird in der Zelle angezeigt.
Anzeigen eines Portfolios in Excel
Sie können Daten aus den einzelnen Blättern in Excel zusammenstellen, um alle Bestände auf einen Blick zu erfassen. Wenn Sie Daten auf einem Blatt in Excel haben, die auf einem anderen Blatt angezeigt werden sollen, können Sie die Daten auswählen, kopieren und an einer neuen Stelle einfügen. Auf diese Weise ist es einfach, eine Reihe von Bestandsdaten in ein Blatt zu importieren. Alle Formeln sind die gleichen wie in den vorherigen Beispielen, und die Berechnung der Standardabweichung basiert auf der prozentualen Rendite aller Aktien und nicht nur auf einem einzelnen Instrument.
Die folgende Abbildung zeigt Daten von 11 verschiedenen Aktien, einschließlich Einstiegsdatum und -kurs, Anzahl der Aktien, aktueller Kurs, Differenz zwischen aktuellem Kurs und Einstiegskurs, prozentuale Rendite, Gewinn und Verlust und Gesamtstandardabweichung.
Weitere Tipps zur Verwendung von Excel
Sobald eine Tabelle mit den Daten formatiert wurde, die Sie sehen möchten, und den erforderlichen Formeln, ist das Eingeben und Vergleichen von Daten relativ einfach. Es lohnt sich jedoch, sich die Zeit zu nehmen, die Blätter genau so einzurichten, wie Sie es möchten, und alle überflüssigen Daten zu entfernen oder zu verbergen. Um eine Spalte oder Zeile mit Daten auszublenden, markieren Sie die Auswahl und wählen Sie auf der Registerkarte Start in Excel die Option Format. Ein Dropdown-Menü wird angezeigt; Wählen Sie „Ausblenden/Einblenden“ und wählen Sie die gewünschte Option. Auf alle ausgeblendeten Daten kann weiterhin für Berechnungen zugegriffen werden, sie werden jedoch nicht in der Tabelle angezeigt. Dies ist hilfreich, wenn Sie eine optimierte, leicht lesbare Tabelle erstellen.
Natürlich gibt es Alternativen, die Tabellenkalkulation selbst einzurichten. Es ist eine beträchtliche Anzahl kommerzieller Produkte verfügbar, aus denen Sie eine Portfoliomanagement Software auswählen können, die mit Excel zusammenarbeitet. Eine Internetsuche kann interessierten Anlegern helfen, sich über diese Möglichkeiten zu informieren.
Die Quintessenz
Eine Excel-Tabelle kann so einfach oder komplex sein, wie Sie es möchten. Persönliche Vorlieben und Bedürfnisse bestimmen die Komplexität der Tabelle. Der Schlüssel besteht darin, zu verstehen, welche Daten Sie einschließen möchten, damit Sie Erkenntnisse daraus gewinnen können.