Multilaterales Netz

Was ist ein multilaterales Netz?

Multilaterales Netting ist eine Zahlungsvereinbarung zwischen mehreren Parteien, bei der Transaktionen summiert und nicht einzeln abgewickelt werden. Multilaterales Netting kann innerhalb einer einzelnen Organisation oder zwischen zwei oder mehr Parteien stattfinden. Die Netting Aktivität ist in einem Bereich zentralisiert, sodass keine mehrfachen Rechnungs- und Zahlungsabrechnungen zwischen verschiedenen Parteien erforderlich sind. Wenn zur Abrechnung von Rechnungen ein multilaterales Netting verwendet wird, senden alle Vertragsparteien Zahlungen an ein einziges Netting-Center, und dieses Netting-Center sendet Zahlungen aus diesem Pool an die Parteien, denen sie geschuldet sind. Daher kann das multilaterale Netting als eine Möglichkeit angesehen werden, Mittel zu bündeln, um die Zahlung von Rechnungen zwischen Parteien der Vereinbarung zu vereinfachen.

So funktioniert das multilaterale Netz

Multilaterales Netting kann verwendet werden, um konzerninterne Salden für Tochterunternehmen eines Unternehmens zu begleichen, die in verschiedenen Währungen miteinander Geschäfte abwickeln. Anstatt dass Tochtergesellschaft A in einem Land die Zahlung an Tochtergesellschaft B in einem anderen Land für eine konzerninterne Transaktion veranlasst und Tochtergesellschaft B die Zahlung an Tochtergesellschaft C in einem anderen Land für eine andere Transaktion arrangiert, können diese Tochterunternehmen eine Zentrale melden oder sich an ein zentrales System wenden zum Netzen. Die Vorteile liegen auf der Hand: Zeitersparnis und reduzierte Bankgebühren (für Forex Konvertierungen). Darüber hinaus konsolidiert das Unternehmen ein einzelnes Transaktionsprotokoll mit Daten, Währungsumrechnungskursen und Geschäftsvorgangsdetails, was die Arbeit der Prüfer bei der Prüfung grenzüberschreitender Aktivitäten erleichtert. Weitere Vorteile des multilateralen Netzes sind:

• Reduzierung der konzerninternen Cashflows auf einen pro Monat für jede Tochtergesellschaft
• Vereinfachung der Zahlungspläne
• Optimierung der Rechnungsabstimmung zwischen Unternehmen
• Straffung der vierteljährlichen Abstimmung der Buchhaltungsbücher
• Einfachere Lösung von Abrechnungsfehlern
• Standardisierung der konzerninternen Finanzierungsverfahren
• Reduzierung der Kosten für grenzüberschreitende Geldtransfers
• Schulden konsolidieren und bessere Zinssätze erzielen
• Verbesserung der Transparenz innerbetrieblicher Finanztransaktionen
• Konsolidierung lokaler und nicht lokaler Cash-Pools zu einem einzigen Pool
• Risiko zentralisieren
• Optimierung der Mittelverwendung
• Effizientere Zahlungsprozesse für Konzernunternehmen

Die Funktion kann intern ausgeführt oder an Dritte ausgelagert werden.

Andere Verwendungen für multilaterale Netze

Multilaterale Netze können auch von zwei oder mehr Einheiten verwendet werden, die regelmäßig miteinander Geschäfte abwickeln. Die Vorteile sind die gleichen wie für ein Unternehmen mit international tätigen Einheiten. Die Vereinbarung rationalisiert nicht nur den Abwicklungsprozess zwischen Dritten, sondern verringert auch das Risiko, indem festgelegt wird, dass im Falle eines Ausfalls oder eines anderen Kündigungsereignisses alle ausstehenden Verträge ebenfalls gekündigt werden. Das multilaterale Netting wird über eine Mitgliederorganisation wie einen Austausch ermöglicht.

Nachteile des multilateralen Netzes

Obwohl das multilaterale Netz den Mitgliedsparteien eine Reihe von Vorteilen bietet, hat es auch einige Nachteile. Zunächst wird das Risiko geteilt; Daher besteht weniger Anreiz, die Kreditwürdigkeit jeder einzelnen Transaktion sorgfältig zu bewerten. Zweitens sind manchmal rechtliche Fragen zu berücksichtigen. Nicht alle bilateralen Ausgleichsvereinbarungen sind gesetzlich anerkannt. In der Tat argumentieren einige, dass solche Vereinbarungen die Interessen von Drittgläubigern untergraben. Darüber hinaus können Cashflow-Probleme auftreten, wenn einige Mitgliedsunternehmen nicht bis zum vereinbarten Fälligkeitstermin zahlen.