Die Grundlagen der Reinvestition von REIT-Dividenden

Immer mehr renditehungrige Anleger suchen Zuflucht in einem der letzten Bereiche ertragreicher und relativ sicherer Anlagen – Real Estate Investment Trusts (REITs). Bei Dividendenrenditen, die im Durchschnitt doppelt so hoch sind wie die von Stammaktien, manche sogar bis zu 10 % oder mehr, könnten Sie die Sicherheit und Zuverlässigkeit von REITs in Frage stellen – insbesondere für konservative einkommensorientierte Anleger. REITs sollten in jedem diversifizierten wachstums- und ertragsorientierten Portfolio eine Rolle spielen, da es bei ihnen um hohe Dividenden geht und ein gewisses Kapitalzuwachspotenzial bieten kann.

Wie funktionieren REITs?

Ein REIT ist ein Wertpapier, ähnlich einem Investmentfonds, das Direktinvestitionen in Immobilien und / oder Hypotheken tätigt. Aktien-REITs investieren hauptsächlich in Gewerbeimmobilien wie Einkaufszentren, Hotelimmobilien und Bürogebäude, während Hypotheken-REITs in Portfolios aus Hypotheken oder hypothekenbesicherten Wertpapieren (MBS) investieren. Ein Hybrid-REIT investiert in beides. REIT-Aktien werden auf dem freien Markt gehandelt, sodass sie leicht zu kaufen und zu verkaufen sind.

Der gemeinsame Nenner aller REITs ist, dass sie Dividenden aus Mieteinnahmen und Kapitalgewinnen ausschütten. Um sich als Wertpapiere zu qualifizieren, müssen REITs mindestens 90 % ihres Nettogewinns als Dividende an die Aktionäre ausschütten. Dafür erhalten REITs eine besondere steuerliche Behandlung; Im Gegensatz zu einem typischen Unternehmen zahlen sie keine Unternehmenssteuern auf die von ihnen ausgezahlten Gewinne. REITs müssen die Auszahlung von 90 % fortsetzen, unabhängig davon, ob der Aktienkurs steigt oder fällt.

REIT-Dividenden und Steuern Tax

Die steuerliche Behandlung von REIT-Dividenden unterscheidet sie von regulären Kapitalgesellschaften, die auf ihre Einkünfte Körperschaftsteuer zahlen müssen. Aus diesem Grund werden von regulären Kapitalgesellschaften gezahlte Dividenden mit dem günstigeren Dividendensteuersatz besteuert, während von REITs ausgeschüttete Dividenden nicht steuerlich begünstigt werden und bis zum Höchstsatz mit den ordentlichen Einkommensteuersätzen besteuert werden.

Ein Teil einer REIT-Dividendenzahlung kann eine Kapitalgewinnausschüttung sein, die mit dem Kapitalertragsteuersatz besteuert wird. Anleger erhalten Berichte, die die Ertrags- und Kapitalgewinnanteile aufschlüsseln. Anleger sollten REITs nur in ihren qualifizierten Altersvorsorgekonten halten, um eine höhere Besteuerung zu vermeiden.

Die Macht der Wiederanlage von Dividenden

Im Allgemeinen erhalten Anleger Dividenden bei der Auszahlung als Schecks oder als direkte Einlagen, die sich auf den Geldkonten der Anleger ansammeln. In diesem Fall müssen die Anleger entscheiden, was mit dem Geld geschehen soll, sobald sie es erhalten.

Viele Unternehmen und eine zunehmende Zahl von REITs bieten mittlerweile Dividenden-Reinvestitionspläne (DRIPs) an, die, falls ausgewählt, Dividenden automatisch in zusätzliche Aktien des Unternehmens reinvestieren. Die Wiederanlage von Dividenden befreit den Anleger nicht von Steuerpflichten.

Nicht alle REITs bieten DRIPs an; Bevor Sie eine Investition tätigen, stellen Sie sicher, dass die Option verfügbar ist. Informieren Sie sich auch über die Transaktionsgebühren des REITs. Im Allgemeinen erheben DRIPs keine Verkaufsgebühren, da die Aktien direkt vom REIT gekauft werden.

Die meisten Anleger sind sich der Macht des Zinseszinses oder der Renditen und ihrer Auswirkungen auf das Geldwachstum im Laufe der Zeit bewusst. Ein REIT DRIP bietet die gleiche Möglichkeit. In Anbetracht der höheren Rendite eines REITs kann ein REIT DRIP eine höhere Wachstumsrate generieren. REIT-Dividenden können im Laufe der Zeit steigen, was, wenn sie zum Kauf zusätzlicher REIT-Aktien verwendet werden, die Aufzinsungsrate noch weiter beschleunigen kann.

REIT-Aktien haben das Potenzial, im Laufe der Zeit an Wert zu gewinnen, was den Wert der Beteiligung erhöht, da wachsende Aktien dazu neigen, noch höhere Dividenden auszuschütten. Auch wenn der Aktienkurs eines REITs sinkt, profitieren Anleger aufgrund des Dollar-Cost-Averaging-Effekts auf lange Sicht.

Der Dollar-Kosten-Durchschnittsbonus

Dollar-Kosten-Durchschnitt ist eine Anlagetechnik, die von fallenden Aktienkursen profitiert.

Angenommen, ein Anleger hat 100 Aktien eines REIT zu einem Preis von 20 USD pro Aktie gekauft und zahlt eine monatliche Dividende von 200 USD. Der Aktienkurs sinkt auf 15 USD, wenn der Anleger seine erste monatliche Dividendenzahlung von 200 USD erhält und diese in den REIT reinvestiert wird.

Die Dividendenzahlung von 200 US-Dollar würde dann 13 neue Dividendenaktien zu 15 US-Dollar pro Aktie kaufen. Der Gesamtbestand erhöht sich auf 113 Aktien im Wert von 2.195 US-Dollar. Die neue Kostenbasis für die Gesamtbeteiligung beträgt nun weniger als 19,50 US-Dollar pro Aktie.

Wenn der Aktienkurs steigt, kauft die Dividendenzahlung weniger Aktien, aber die Anlegerin wird aufgrund der niedrigeren Kostenbasis schneller einen Gewinn auf ihrem Gesamtbestand erzielen.

Steigt und fällt der Aktienkurs des REITs weiter, sollte die Kostenbasis immer niedriger sein als der aktuelle Aktienkurs, sodass der Anleger immer einen Gewinn hat.

Die Sicherheit und Zuverlässigkeit von REITs

Viele Finanzplaner empfehlen, einige Immobilien zur Diversifizierung zu halten. Viele REITs haben eine lange Erfolgsgeschichte in der Generierung kontinuierlicher und steigender Dividenden, selbst während der turbulenten Immobilienkrise von 2008.

Ein REIT mit solider Performance investiert in der Regel in ein großes, geografisch verteiltes Immobilienportfolio mit finanziell soliden Mietern, wodurch die Volatilität von Immobilienimmobilien gemindert werden kann.

REITs sind liquide Anlagen, sollten jedoch langfristig in einem angemessen diversifizierten Portfolio gehalten werden, um das bestmögliche Ergebnis zu erzielen. Durch das Hinzufügen eines DRIP zu einem REIT bauen Anleger einen erheblichen Schutz vor Verlusten auf.