3 Steuerliche Auswirkungen von Dividendenaktien

Zwei Dinge sind im Leben garantiert: Steuern und Tod. Während Sie den Tod nicht kontrollieren können, können Sie kontrollieren, wie viel Sie an Steuern zahlen. Dies gilt insbesondere für Dividendeninvestoren. Wenn Sie Ihr Steuerexposure nicht verwalten, können die Einnahmen aus Ihren Dividendenaktien Ihre Anlagegewinne verschlingen.

Während niemand die Zahlung von Steuern insgesamt vermeiden kann, gibt es einige steuerliche Auswirkungen, auf die Dividendenaktieninvestoren achten müssen. Hier finden Sie einige der steuerlichen Auswirkungen von Dividendeninvestitionen, von der Unterbringung der Investitionen auf dem falschen Konto bis hin zur Nichtnutzung der Ernte von Steuerverlusten. (Lesen Sie hier mehr: Ein Leitfaden für Anfänger für steuereffizientes Investieren.)

Behalten Sie die Investitionen in steuerlich vorteilhafte Konten

Eine der Reize von Dividendenaktien ist, dass sie ihren Anlegern etwas Bargeld zahlen. Dies ist sehr attraktiv für einkommenssuchende Anleger in einem Niedrigzinsumfeld. Schließlich verzeichnen die traditionellen Ertragsanlagen wie Anleihen im aktuellen Umfeld kaum Gewinne, weshalb sich die Anleger Dividenden zuwenden. Wenn sich diese Dividendenaktien jedoch nicht auf einem steuerlich begünstigten Anlagekonto wie einem401 (K) oder einem IRA befinden, werden die Gewinne besteuert. Dies könnte eine große Sache sein, insbesondere für vermögende Anleger, die sich in einer der höheren Steuerklassen befinden.

Wenn es um Dividenden geht, gibt es zwei steuerliche Behandlungen. Das Einkommen wird entweder als qualifizierte oder als ordentliche Dividende besteuert. Eine qualifizierte Dividende wird attraktiver, weil sie zu einem niedrigeren Steuersatz besteuert wird. Damit es sich um eine qualifizierte Dividende handelt, muss sie von einem US-amerikanischen oder einem ausländischen Unternehmen ausgegeben werden, das an einer großen US-Börse gehandelt wird, und Sie müssen die Aktien für mehr als 60 Tage der Haltedauer besitzen. Wenn Sie sich in der Steuerklasse von 35% befinden, wird eine qualifizierte Dividende mit 15% besteuert. Wenn es sich jedoch um eine ordentliche Dividende handelt, wird sie als ordentliches Einkommen behandelt, was bedeutet, dass der Steuertreffer der gleiche ist wie bei jedem anderen Einkommen. Wenn Sie also in der Steuerklasse von 35% wären, würden Sie einem Steuererfolg von 35% ausgesetzt sein. In beiden Fällen besteht eine bessere Strategie darin, die Dividendenausschüttung von steuerpflichtigen Konten fernzuhalten und auf Rentenkonten zu halten, um ein großes Steuerereignis zu vermeiden. (Lesen Sie hier mehr: Verstehen, wie Dividenden besteuert werden.)

Reinvestierte Dividenden können ein Steuerereignis verursachen

Einige der Unternehmen, die Anlegern Dividenden anbieten, lassen sie auch automatisch Dividenden verwenden, um mehr Aktien zu kaufen, anstatt Barzahlungen zu erhalten. Als Dividenden-Reinvestitionen bezeichnete Anleger, deren Dividenden in mehr Aktien reinvestiert werden, sind für ein Steuerereignis nicht am Haken. Dies liegt daran, dass Aktiendividenden normalerweise erst dann steuerpflichtig sind, wenn die Aktie verkauft wird. Wenn die Dividende jedoch reinvestiert wird und die Anleger anstelle von Aktien eine Barauszahlung erhalten, entsteht ein Steuerereignis. Wenn zwischen Bargeld oder Aktien gewählt werden kann, sieht sich der Anleger einem Steuerereignis gegenüber, selbst wenn er Aktiendividenden wählt. (Lesen Sie hier mehr: Die Vorteile von Dividenden-Reinvestitionsplänen.)

Kapitalgewinne können Ihre Rendite beeinträchtigen

Die ganze Idee hinter dem Investieren ist, Geld zu verdienen, und Dividendenaktien können das für Sie tun. Sie können aber auch ein Ereignis zur Besteuerung von Kapitalerträgen verursachen, das die erzielten Gewinne verringert. Aus diesem Grund kann die Ernte von Steuerverlusten eine wichtige Steuerstrategie sein. Mit Tax Loss Harvest verkaufen Sie einen Holding-Verlust, um die Gewinne auszugleichen, die Sie aus dem Verkauf einer Gewinnaktie erzielt haben. Es gibt einige Regeln, die Anleger beachten müssen. Zum Beispiel können sie nicht innerhalb von 30 Tagen nach dem Verkauf dieselbe Aktie verkaufen und wieder kaufen, da dies als Wäsche angesehen wird. Und während viele Menschen am Ende des Jahres Steuerverluste einfahren, kann dies das ganze Jahr über regelmäßig durchgeführt werden. (Lesen Sie hier mehr: Tax-Loss Harvesting: Reduzieren Sie Investitionsverluste.)

Das Fazit

Anleger sollten Entscheidungen nicht nur auf der Grundlage von Steuern treffen, sondern auch das potenzielle Steuerereignis aus ihren Entscheidungen berücksichtigen, insbesondere wenn es um Dividenden geht. Um sicherzustellen, dass Ihre Steuerbelastung Ihre Gewinne nicht beeinträchtigt, sollten Anleger in qualifizierte Dividenden investieren, Einkommensinvestitionen in steuerlich begünstigte Anlagekonten halten und Steuerverluste einfahren, um Gewinner mit Verlierern auszugleichen.