Jahr bis heute (YTD)
Was ist das Jahr bis heute (YTD)?
Das bisherige Jahr (YTD) bezieht sich auf den Zeitraum, der am ersten Tag des aktuellen Kalenderjahres oder Geschäftsjahres bis zum aktuellen Datum beginnt. YTD-Informationen sind nützlich, um Geschäftstrends im Zeitverlauf zu analysieren oder Leistungsdaten mit Wettbewerbern oder Kollegen in derselben Branche zu vergleichen. Das Akronym modifiziert oft Konzepte wie Anlagerendite, Gewinn und Nettolohn.
Die zentralen Thesen
- YTD bezieht sich auf einen Zeitraum vom ersten Tag des aktuellen Kalenderjahres oder Geschäftsjahrs bis zum aktuellen Datum.
- Einige Regierungsbehörden und Organisationen haben Geschäftsjahre, die an einem anderen Datum als dem 1. Januar beginnen.
- Die YTD-Analyse ist für Manager nützlich, um Zwischenabschlüsse im Vergleich zu historischen YTD-Abschlüssen zu überprüfen.
So wird das Jahr bis heute (YTD) verwendet
Wenn jemand YTD in Bezug auf ein Kalenderjahr verwendet, ist damit der Zeitraum zwischen dem 1. Januar des aktuellen Jahres und dem aktuellen Datum gemeint. Wenn sie YTD in Bezug auf ein Geschäftsjahr verwenden, meinen sie den Zeitraum zwischen dem ersten Tag des betreffenden Geschäftsjahres und dem aktuellen Datum.
Ein Geschäftsjahr ist ein Zeitraum von einem Jahr, der jedoch nicht unbedingt am 1. Januar beginnt. Es wird von Regierungen, Unternehmen und anderen Organisationen für Buchhaltungs- und externe Prüfungszwecke verwendet. Beispielsweise beobachtet die Bundesregierung ihr Geschäftsjahr vom 1. Oktober bis 30. September und das Geschäftsjahr von Microsoft vom 1. Juli bis 30. Juni. Für gemeinnützige Organisationen ist es üblich, ein Geschäftsjahr vom 1. Juli bis 30. Juni zu haben.
YTD-Finanzinformationen sind für das Management nützlich, da sie eine gute Möglichkeit sind, die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens zwischenzeitlich zu überprüfen, anstatt bis zum Ende des Geschäftsjahres zu warten. YTD- Abschlüsse werden routinemäßig mit historischen YTD-Abschlüssen über den entsprechenden Zeitraum analysiert.
Wenn beispielsweise das Geschäftsjahr eines Unternehmens am 1. Juli beginnt, würde ein dreimonatiger YTD-Abschluss bis zum 30. September laufen. Der YTD-Abschluss vom September für das laufende Jahr kann mit dem YTD-Abschluss vom September des Vorjahres oder der Vorjahre verglichen werden. um saisonale Trends oder Anomalien zu erkennen.
Beispiele für das Jahr bis heute (YTD)
Rendite seit Jahresbeginn
Die YTD-Rendite bezieht sich auf den Betrag des Gewinns, den eine Investition seit dem ersten Tag des laufenden Jahres erzielt hat. Investoren und Analysten verwenden YTD-Renditeinformationen, um die Wertentwicklung von Investitionen und Portfolios zu bewerten.
Um einen YTD Return on Investment zu berechnen, ziehen Sie seinen Wert am ersten Tag des laufenden Jahres vom aktuellen Wert ab. Teilen Sie dann die Differenz durch den Wert am ersten Tag und multiplizieren Sie das Produkt mit 100, um es in einen Prozentsatz umzuwandeln. Wenn beispielsweise ein Portfolio am 1. Januar 100.000 USD wert war und heute 150.000 USD wert ist, beträgt die YTD-Rendite 50%.
Einnahmen seit Jahresbeginn
YTD-Einkommen bezieht sich auf den Geldbetrag, den eine Person vom 1. Januar bis zum aktuellen Datum verdient hat. Dieser Betrag wird in der Regel auf der Gehaltsabrechnung eines Mitarbeiters zusammen mit Informationen zu Medicare und Sozialversicherungsabzügen sowie Einkommensteuerzahlungen angezeigt.
YTD-Einnahmen können auch den Geldbetrag beschreiben, den ein unabhängiger Auftragnehmer oder ein Unternehmen seit Beginn des Jahres verdient hat. Dieser Betrag setzt sich aus Einnahmen abzüglich Ausgaben zusammen. Kleinunternehmer verwenden YTD-Einnahmen, um finanzielle Ziele zu verfolgen und die vierteljährlichen Steuerzahlungen zu schätzen.
Nettolohn seit Jahresbeginn
Der Nettolohn ist die Differenz zwischen den Einkünften der Arbeitnehmer und den Einbehalten von diesen Einkünften. Um den Nettolohn zu berechnen, ziehen Arbeitnehmer die Steuern und andere Quellensteuern von ihrem Bruttolohn ab. YTD-Nettolohn erscheint auf vielen Gehaltsschecks, und diese Zahl beinhaltet das gesamte Geld, das seit dem 1. Januar des laufenden Jahres verdient wurde, abzüglich aller einbehaltenen Steuern und anderen Leistungsbeträge.
Monat bis heute vs. Jahr bis heute
Month to date (MTD) bezieht sich auf den Zeitraum zwischen dem 1. des aktuellen Monats und dem letzten abgeschlossenen Geschäftstag vor dem aktuellen Datum. Normalerweise enthält MTD das aktuelle Datum nicht, da das Geschäftsende für diesen Tag noch nicht eingetreten ist.
Wenn das heutige Datum beispielsweise der 21. Mai 2019 ist, bezieht sich MTD auf den Zeitraum vom 1. Mai 2019 bis zum 20. Mai 2019. Diese Metrik wird ähnlich wie YTD-Metriken verwendet. Geschäftsinhaber, Investoren und Einzelpersonen verwenden MTD-Daten, um ihr Einkommen, Geschäftseinkommen und Anlagerenditen für den bisherigen Monat zu analysieren.
Häufig gestellte Fragen
Was ist das Jahr bis heute?
Year to date (YTD) bezeichnet einen Zeitraum, der zwischen dem Jahresanfang und dem aktuellen Datum liegt. Er kann sich auf das am 1. Januar beginnende Kalenderjahr oder ein Geschäftsjahr beziehen. Im Finanzbereich wird das Jahr bis heute häufig verwendet, um die Leistung eines Unternehmens, die Steigerung des Aktienwerts, das Gewinnwachstum oder den Nettogewinn zu verfolgen. Gleichzeitig wird es verwendet, um die Performance vergangener historischer Perioden zu vergleichen.
Wie berechnen Sie die Renditen für das bisherige Jahr?
Stellen Sie sich einen Investor vor, der am 1. Januar Aktien eines Unternehmens zu einem Preis von 200 US-Dollar gekauft hat. Im März sind sie 220 Dollar wert. Um die Rendite dieser Aktien für das bisherige Jahr zu berechnen, nehmen Sie (220 bis 200 USD) / 200 USD und multiplizieren Sie diese mit 100, um 10% zu erhalten. Das gleiche Verfahren gilt für ein gesamtes Portfolio, bei dem die Kurse jeder Aktie kumuliert aufsummiert und dann mit ihren Kursen zu Jahresbeginn verglichen werden. Stellen Sie sich zum Beispiel einen Investor vor, der zu Beginn des Jahres 10.000 US-Dollar für fünf Investitionen bereitgestellt hat. Im März beträgt ihr Wert jetzt 15.000 US-Dollar. Im Gegenzug würde die jährliche Dollarrendite der fünf Investitionen $5.000 betragen.
Was ist der Unterschied zwischen Monat bis heute und Jahr bis heute?
Der Monat bis heute enthält einen wichtigen Vorbehalt, wenn er im Geschäft verwendet wird. Monat bis heute bezieht sich hier auf den ersten des Monats bis zum letzten Werktag vor dem angegebenen aktuellen Datum. Wenn beispielsweise heute der 17. August wäre, würde der bisherige Monat dem 1. August bis 16. August entsprechen. Dies liegt daran, dass das Geschäft für den aktuellen Tag noch nicht abgeschlossen wurde. Monat bis heute wird für ähnliche Metriken wie seit Jahresbeginn verwendet, z. B. für die Messung von Einnahmen, Rendite und Einkommen.