Warum Ihr Finanzberater ein CFP sein sollte
Wenn Sie einen Finanzberater einstellen möchten, treffen Sie möglicherweise auf jemanden, dessen Name das Akronym CFP enthält. CFP steht für Certified Financial Planner und bedeutet, dass jemand die CFP-Prüfung bestanden hat und damit die Anforderungen des CFP-Boards erfüllt.
Mit mehr als 100 Zertifizierungen, die Finanzfachleuten zur Verfügung stehen, sticht die CFP-Bezeichnung heraus. Eine der bemerkenswertesten Anforderungen der GFP ist derAspektdes Treuhänders oder der Vertrauenswürdigkeit. Dies verlangt, dass jede CFP die Bedürfnisse ihrer Kunden über ihre eigenen stellen muss.
Die meisten Finanzfachleute sind dazu nicht verpflichtet, was die GFP und ihren Vorstand zu einer wichtigen und einzigartigen Einrichtung im Schutz der Verbraucherinteressen macht.
Was ist das CFP-Board?
Der CFP-Vorstand istzuständig für die Unterscheidung, wer als Finanzplaner zertifiziert werden kann. Sein Vorstand hat das Recht, die CFP-Bezeichnung von jedem zu entfernen, der sie erlangt hat.
Die zentralen Thesen
- Nicht jeder Finanzberater hat eine CFP-Bezeichnung.
- Der treuhänderische Aspekt einer CFP-Bezeichnung ist äußerst wichtig.
- Es gibt viele Anforderungen, einschließlich einer 10-stündigen Prüfung, um ein CFP zu werden.
„Sobald Sie die CFP-Prüfung bestanden haben, überwacht der CFP-Vorstand weiterhin die Berater“, sagte Melissa Sotudeh, CFP und Direktorin für Beratungsdienste bei Halpern Financial. „Obwohl es keine Regulierungsbehörde ist und keine Geldbußen oder rechtliche Sanktionen verhängen kann, wird Beratern, die gegen den Ethikkodex des CFP-Vorstands verstoßen, ihre CFP-Bezeichnung entfernt und aus der Organisation geworfen.“
Wenn Sie einen Beruf haben, der für die Verwaltung von Investitionen im Wert von Millionen von Dollar verantwortlich ist, müssen Sie eine verantwortliche Behörde haben, die sicherstellt, dass die Leute ihre Macht nicht missbrauchen.
Die Bezeichnung CFP schützt den Verbraucher vor räuberischen Finanzberatern, die schnell Geld verdienen wollen.
Geschichte des CFP-Vorstands
Der CFP-Vorstand hat derzeit 17 Mitglieder, Finanzexperten aus dem ganzen Land. Die GFP ist ein relativ neuer Beruf;Die Idee der GFP entstand erstmals in den 1970er Jahren, obwohl die Finanzplanung seit dem Ende des Zweiten Weltkriegs existierte.
Der CFP-Vorstand wurde 1985 gegründet, um neue Planer zu zertifizieren und sicherzustellen, dass es eine faire, separate Organisation gibt, dieden Beruf beaufsichtigt.
Die Bedeutung der CFP-Bezeichnung
Im Gegensatz zu einigen Zertifikaten, die kaum mehr wert sind als das Papier, auf dem sie gedruckt sind, ist die CFP-Bezeichnung eines der prestigeträchtigsten Finanzzertifikate überhaupt.
„Die vom CFP-Vorstand angebotene CFP-Bezeichnung ist tatsächlich bedeutsam, weil sie so viel Vorarbeit erfordert“, sagte Sotudeh. „Das Studium dauert normalerweise zwischen neun Monaten und zwei Jahren.“
Zu den Anforderungen der GFP gehören ein Bachelor-Abschluss und Kurse zu den rund 75 verschiedenen Themen der CFP-Prüfung. Die Prüfung dauert 6 Stunden undumfasst 170 Fragen. Die Erfolgsquote liegt bei etwa 67 %.5
Die Prüfung wird nur dreimal im Jahr angeboten, und es ist wichtig, dass Anfänger sie richtig machen – statistisch gesehen sinkt die Erfolgsquote für Wiederholungsprüfer weiter.7 Sie müssen auch in der Finanzbranche gearbeitet haben, bevor Sie die CFP-Lizenz erhalten können. Es gibt andere ethische Anforderungen, die Sie erfüllen müssen, und diejenigen, die bereits das Zertifikat besitzen, müssen sich weiterbilden.10
Die Quintessenz
Egal, ob Sie Ihre CFP-Lizenz erwerben möchten oder nur auf der Suche nach einem Finanzplaner sind, sparen Sie nicht an der CFP-Bezeichnung. Diese drei Buchstaben zeigen, dass jemand in der Finanz- und Investitionsplanung qualifiziert ist und seinen Kunden einen ehrlichen treuhänderischen Nutzen bietet. Das kann nicht jeder von sich behaupten, der sich Finanzberater nennt. Sie können auch einen gebührenpflichtigen CFP einstellen, der nicht basierend auf der Anzahl Ihrer Transaktionen bezahlt wird.