Warum Ihr Finanzberater eine GFP sein sollte
Wenn Sie daran interessiert sind, einen Finanzberater einzustellen, treffen Sie möglicherweise auf jemanden, dessen Name das Akronym CFP enthält. CFP steht für Certified Financial Planner und bezeichnet, dass jemand die CFP-Prüfung bestanden hat und damit die Anforderungen des CFP-Vorstands erfüllt.
Mit mehr als 100 Zertifizierungen, die Finanzfachleuten zur Verfügung stehen, fällt die CFP-Bezeichnung auf. Eine der bemerkenswertesten Anforderungen der GFP ist derAspektdes Treuhänders oder der Vertrauenswürdigkeit. Dies erfordert, dass jede GFP die Bedürfnisse ihrer Kunden vor ihre eigenen stellt.
Die meisten Finanzfachleute sind dazu nicht verpflichtet, was die GFP und ihren Vorstand zu einer wichtigen und einzigartigen Einheit beim Schutz der Verbraucherinteressen macht.
Was ist der CFP-Vorstand?
Der CFP-Vorstand ist dafürverantwortlich zu unterscheiden, wer als Finanzplaner zertifiziert werden kann. Sein Verwaltungsrat hat das Recht, die CFP-Bezeichnung von jedem zu entfernen, der sie erreicht hat.
Die zentralen Thesen
- Nicht jeder Finanzberater hat eine CFP-Bezeichnung.
- Der treuhänderische Aspekt einer GFP-Bezeichnung ist äußerst wichtig.
- Es gibt viele Voraussetzungen, einschließlich einer 10-stündigen Prüfung, um CFP zu werden.
„Sobald Sie die CFP-Prüfung bestanden haben, überwacht der CFP-Vorstand weiterhin die Berater“, sagte Melissa Sotudeh, CFP und Leiterin der Beratungsdienste bei Halpern Financial. „Obwohl es sich nicht um eine Regulierungsbehörde handelt und keine Geldstrafen oder rechtlichen Sanktionen verhängen kann, wird bei Beratern, die gegen den Ethikkodex des CFP-Ausschusses verstoßen, die CFP-Bezeichnung entfernt und aus der Organisation ausgeschlossen.“
Wenn Sie einen Beruf haben, der für die Verwaltung von Investitionen im Wert von Millionen von Dollar verantwortlich ist, müssen Sie eine verantwortliche Behörde haben, die sicherstellt, dass die Menschen ihre Macht nicht missbrauchen.
Die CFP-Bezeichnung schützt den Verbraucher vor räuberischen Finanzberatern, die schnell Geld verdienen möchten.
Geschichte des CFP-Vorstandes
Dem CFP-Vorstand gehören derzeit 17 Mitglieder an, Finanzfachleute aus dem ganzen Land. Die GFP ist ein relativ neuer Beruf. Der Vorstand schuf die Idee der GFP erstmals in den 1970er Jahren, obwohl es die Finanzplanung seit dem Ende des Zweiten Weltkriegs gab.
Der CFP-Vorstand wurde 1985 gegründet, um neue Planer zu zertifizieren und sicherzustellen, dass es eine faire, separate Organisation gibt, dieden Beruf überwacht.
Die Bedeutung der GFP-Bezeichnung
Im Gegensatz zu einigen Zertifikaten, die kaum mehr wert sind als das Papier, auf dem sie gedruckt sind, ist die CFP-Bezeichnung eines der renommiertesten Finanzzertifikate überhaupt.
„Die vom CFP-Vorstand angebotene CFP-Bezeichnung ist tatsächlich von Bedeutung, da sie so viele Vorarbeiten erfordert“, sagte Sotudeh. „Das Studium dauert normalerweise neun Monate bis zwei Jahre.“
Zu den Anforderungen der GFP gehören ein Bachelor-Abschluss und die Teilnahme an Kursen zu den rund 75 verschiedenen Themen, die in der GFP-Prüfung behandelt werden. Die Prüfung dauert 6 Stunden undhat 170 Fragen. Die Erfolgsquote liegt bei 67%.5
Die Prüfung wird nur dreimal im Jahr angeboten, und es ist wichtig, dass Anfänger sie richtig machen – statistisch gesehen sinkt die Erfolgsquote für Wiederholungsprüfer weiter.7 Sie müssen auch in der Finanzbranche gearbeitet haben, bevor Sie die CFP-Lizenz erhalten können. Es gibt andere ethische Anforderungen, die Sie einhalten müssen, und diejenigen, die das Zertifikat bereits besitzen, müssen die Anforderungen an die kontinuierliche Weiterbildung erfüllen.10
Das Fazit
Egal, ob Sie Ihre CFP-Lizenz erwerben möchten oder nur auf dem Markt für einen Finanzplaner sind, sparen Sie nicht an der CFP-Bezeichnung. Diese drei Buchstaben zeigen, dass jemand in der Finanz- und Investitionsplanung qualifiziert ist und seinen Kunden einen ehrlichen Treuhandvorteil bietet. Das kann nicht jeder sagen, der sich Finanzberater nennt. Sie können auch sicherstellen, dass Sie eine kostenpflichtige CFP einstellen, die aufgrund der Anzahl der von Ihnen getätigten Transaktionen nicht bezahlt wird.