Warum sind Investmentfonds so beliebt geworden?
Investmentfonds sind für eine Vielzahl von Anlegern zu einer unglaublich beliebten Option geworden. Dies ist in erster Linie auf die automatische Diversifikation zurückzuführen, die sie bieten, sowie auf die Vorteile von professionellem Management, Liquidität und Anpassbarkeit.
Die zentralen Thesen
- Investmentfonds sind unter anderem deshalb beliebt, weil sie Anlegern die Möglichkeit zur Diversifikation bieten und damit ihr Risiko auf mehrere Anlagen verteilen.
- Investmentfonds sprechen Menschen an, weil sie durchschnittlichen Anlegern die Möglichkeit geben, in professionell verwaltete Fonds zu investieren.
- Anteile an Investmentfonds können aufgrund der hohen Nachfrage und der hohen Liquidität dieser Fonds relativ einfach gekauft und verkauft werden.
- Es gibt zahlreiche Investmentfonds, die unabhängig vom Anleger ein breites Spektrum an Interessen und Anlagebedürfnissen abdecken können.
Diversifikation
Diversifikation ist das A und O beim Investieren, da der Anleger sein Gesamtrisiko auf ein breites Anlagespektrum verteilen kann. Um eine optimale Diversifikation in einem selbstverwalteten Portfolio zu erreichen, muss der Anleger oder sein Finanzberater zahlreiche Investitionen in verschiedenen Sektoren und Märkten recherchieren und verfolgen.
Um beispielsweise stark volatile Aktienbestände auszugleichen, müssen Sie auch hochstabile Anleihen in Ihr Portfolio aufnehmen. Während sehr volatile Aktien am Ende enorme Gewinne erzielen können, werden sie Sie genauso wahrscheinlich einen erheblichen Teil Ihres Anlagekapitals kosten. Staatsanleihen oder Unternehmensanleihen mit hohem Rating verlieren dagegen im Laufe der Zeit wahrscheinlich keinen Kapitalwert und zahlen garantiert jedes Jahr einen festen Zinsbetrag. Diese Anleihen sind daher äußerst risikoarm, bieten aber auch ein geringeres Gewinnpotenzial.
Dies ist ein extrem einfaches Beispiel für Diversifikation. In Wirklichkeit ist eine vollständige Diversifizierung viel komplexer. Investmentfonds sind beliebt, weil die gesamte Arbeit zum Aufbau eines optimal diversifizierten Portfolios von den Fondsmanagern übernommen wird. Diese intrinsische Diversifikation macht Investmentfonds im Allgemeinen sicherer als die Investition in einzelne Aktien.
Professionelles Management
Ein weiterer Grund, warum Investmentfonds so beliebt sind, ist, dass sie von Fachleuten verwaltet werden, die über die erforderliche Erfahrung verfügen, um die Rentabilität verschiedener Anlagen richtig einzuschätzen. Im Gegensatz zu Privatanlegern unterliegen Fondsmanager weniger den Fallstricken emotionalen Investierens, das von Gier und Angst motiviert ist. Fondsmanager sind auch einzigartig motiviert, sicherzustellen, dass ihre Fonds unabhängig von ihrer eigenen Meinung zu den Unternehmen oder Regierungen, die Vermögenswerte im Portfolio des Fonds emittieren, so profitabel wie möglich sind.
Darüber hinaus stellt die Investition in einen Investmentfonds sicher, dass sich der Anleger nicht um die Recherche und das Timing von Trades kümmern muss. Bei einem professionellen Management wählt der Fondsmanager jeden Vermögenswert sorgfältig aus und entscheidet, wann und wie er kauft oder verkauft, um die höchsten Renditen zu erzielen.
Liquidität
Einer der Hauptvorteile einer Investition an der Börse besteht darin, dass Anleger Aktien nach Belieben kaufen und verkaufen können. Ebenso können nach Ermessen des Aktionärs auch Anteile an offenen Investmentfonds gekauft oder verkauft werden. Während Investmentfondsanteile nicht wie Aktien oder Anleihen auf einem Markt gehandelt werden, können Anteilinhaber Anteile direkt oder über einen registrierten Broker beim Fonds zurückgeben. Die meisten Investmentfonds sind daher genauso liquide wie traditionelle Aktienanlagen, jedoch mit den zusätzlichen Vorteilen der Diversifikation und des professionellen Managements.
Anpassbarkeit
Ein weiterer wichtiger Faktor, der zur Popularität von Investmentfonds beiträgt, ist, dass es eine fast unendliche Anzahl von Produkten gibt. Unabhängig von Ihren Anlagezielen oder Ihrer Risikotoleranz gibt es einen Investmentfonds, der Ihren Anforderungen entspricht, von Aktienfonds mit hohem Risiko und hohem Ertrag bis zu Fonds mit minimalem Risiko, die ein langsameres, stetigeres Wachstum bieten, sowie alles dazwischen.
Berater-Einblick
Rebecca Dawson Dawson Capital, Los Angeles, Kalifornien
Einer der Hauptgründe für die Popularität von Investmentfonds ist ihre geringe Mindestanlagesumme. Eine typische Mindestinvestition beträgt zu Beginn 1.000 US-Dollar, dann noch weniger für zusätzliche Investitionen oder Umschichtungen, wodurch sie für die meisten Anleger zugänglich sind.
Darüber hinaus haben Index-Investmentfonds in letzter Zeit an Popularität gewonnen, da sich die Marktindizes außerordentlich gut entwickelt haben. Die Diversifikation über mehrere Anlageklassen macht sie zudem attraktiv.
Allerdings gibt es Alternativen zu Investmentfonds mit unterschiedlichen Strukturen, die auch Diversifikationsvorteile bieten. Unit Investment Trusts (UITs) investieren in ein festes Portfolio von Wertpapieren, in der Regel mit einer Laufzeit von 12 bis 24 Monaten. Daher berechnen sie keine jährlichen Ausgaben wie Investmentfonds, sondern nur eine Vorauskommission.