Wer legt den globalen Standard zur Verhinderung von Geldwäsche fest und wie wird er umgesetzt?
Die Financial Action Task Force (FATF) setzt den internationalen Standard zur Bekämpfung von Geldwäsche. Die FATF wurde 1989 von Führern von Ländern und Organisationen auf der ganzen Welt gegründet und ist ein internationales Regierungsgremium, das Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche festlegt und die Umsetzung dieser Standards fördert. Weil Geldwäsche eine Möglichkeit ist, mit der Terroristen ihre Aktivitäten finanzieren, gehen Geldwäsche und Terrorismus Hand in Hand. Die FATF widmet sich daher auch der Festlegung und Umsetzung von Standards zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und anderer Bedrohungen des internationalen Finanzsystems.
Die FATF entwickelte eine Reihe von Empfehlungen, die im Februar 2012 verabschiedet wurden, um ihren 34 Mitgliedsländern und zwei Mitgliedsorganisationen ein umfassendes Maßnahmenpaket zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu geben. Die FATF fördert die Umsetzung dieser Maßnahmen, aber die Staats- und Regierungschefs jedes Mitgliedslandes führen die Maßnahmen auf nationaler Ebene durch. Jedes Land muss die Maßnahmen ergreifen, um sie an seine eigenen Umstände anzupassen. Um die Mitglieder bei der Umsetzung der empfohlenen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu unterstützen, hat die FATF ihnen auch eine Reihe von Leitlinien und bewährten Verfahren zur Verfügung gestellt.
Eine weitere globale Gruppe von Ländern, die sich an der Bekämpfung der Geldwäsche beteiligen, ist der Internationale Währungsfonds (IWF). Mit 188 Mitgliedsländern baut der IWF seit dem Jahr 2000 seine Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche aus. Die Ereignisse des 11. September 2001 führten zu einer Intensivierung der Arbeit des IWF in diesem Bereich und beflügelten die Ausweitung seiner Ziele auf die Bekämpfung der Finanzierung des Terrorismus. Im Jahr 2002 begann der IWF damit, die Einhaltung der damals geltenden internationalen Standards zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung durch seine Mitgliedsländer zu prüfen. Die FATF hat diesen Standard inzwischen überarbeitet.
Besondere Aufmerksamkeit widmet der IWF den Auswirkungen von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf die Volkswirtschaften seiner Mitgliedsländer. Der IWF weist darauf hin, dass Geldwäscher und Terrorismusfinanzierer Länder mit schwachen rechtlichen und institutionellen Strukturen ins Visier nehmen und die Schwächen zu ihrem Vorteil nutzen, um Gelder zu bewegen. Unter anderem hilft der IWF seinen Mitgliedern, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu stoppen, indem er als internationales Forum für den Austausch von Informationen zu diesem Thema dient und Ländern hilft, gemeinsame Lösungen und wirksame Maßnahmen gegen diese Probleme zu entwickeln.
Darüber hinaus trägt der IWF zur Bewertung der Einhaltung der Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche durch die einzelnen Länder und zur Ermittlung von Bereichen bei, in denen diesbezüglich Verbesserungsbedarf besteht. Der IWF konzentriert seine Arbeit darauf, die Stärken und Schwächen des Finanzsektors jedes Mitglieds bei der Einhaltung der FATF-Empfehlungen zu bewerten, den Mitgliedern die technische Unterstützung zu bieten, die sie zur Stärkung ihrer Rechts- und Finanzinstitutionen benötigen, und die Beratung der Mitglieder bei der Entwicklung von Politiken, die auf Einhaltung der FATF-Maßnahmen.