Wer setzt den globalen Standard ein, um die Geldwäsche zu stoppen und wie wird es implementiert?
Die Financial Action Task Force (FATF) setzt den internationalen Standard für die Bekämpfung der Geldwäsche. Die FATF wurde 1989 von Führungskräften von Ländern und Organisationen auf der ganzen Welt gegründet und ist ein internationales Regierungsorgan, das Standards zur Bekämpfung der Geldwäsche festlegt und die Umsetzung dieser Standards fördert. Weil Geldwäsche eine Möglichkeit ist, wie Terroristen ihre Aktivitäten finanzieren, gehen Geldwäsche und Terrorismus Hand in Hand. Die FATF widmet sich daher auch der Festlegung und Umsetzung von Standards zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung und anderer Bedrohungen des internationalen Finanzsystems.
Die FATF entwickelte eine Reihe von Empfehlungen, die im Februar 2012 verabschiedet wurden, um ihren 34 Mitgliedsländern und zwei Mitgliedsorganisationen ein umfassendes Maßnahmenpaket zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Finanzierung der Verbreitung von Massenvernichtungswaffen zu geben. Die FATF fördert die Umsetzung dieser Maßnahmen, aber die Staats- und Regierungschefs jedes Mitgliedslandes führen die Maßnahmen auf nationaler Ebene durch. Jedes Land muss die Maßnahmen ergreifen, um sie an seine eigenen Umstände anzupassen. Um die Mitglieder bei der Umsetzung der empfohlenen Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche zu unterstützen, hat die FATF ihnen auch eine Reihe von Leitlinien und bewährten Verfahren zur Verfügung gestellt.
Eine weitere globale Gruppe von Ländern, die sich an der Bekämpfung der Geldwäsche beteiligen, ist der Internationale Währungsfonds (IWF). Mit 188 Mitgliedsländern hat der IWF seit 2000 seine Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche ausgeweitet. Die Ereignisse vom 11. September 2001 führten zu einer Intensivierung der IWF-Arbeit in diesem Bereich und trieben die Ausweitung seiner Ziele auf die Bekämpfung der Finanzierung voran des Terrorismus. Im Jahr 2002 begann der IWF mit der Bewertung der Einhaltung des damals geltenden internationalen Standards zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung durch seine Mitgliedsländer. Die FATF hat diesen Standard inzwischen überarbeitet.
Der IWF widmet den Auswirkungen von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf die Wirtschaft seiner Mitgliedsländer besondere Aufmerksamkeit. Der IWF weist darauf hin, dass Menschen, die Geld waschen und Terrorismus finanzieren, auf Länder mit schwachen rechtlichen und institutionellen Strukturen abzielen und die Schwächen zu ihrem Vorteil nutzen, um Gelder zu bewegen. Zu den Möglichkeiten, wie der IWF seinen Mitgliedern hilft, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu stoppen, gehört die Bereitstellung eines internationalen Forums für den Informationsaustausch zu diesem Thema und die Unterstützung der Länder bei der Entwicklung gemeinsamer Lösungen und wirksamer Maßnahmen gegen diese Probleme.
Darüber hinaus trägt der IWF zur Bewertung der Einhaltung der Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche durch jedes Land und zur Ermittlung von Bereichen bei, in denen diesbezüglich Verbesserungen erforderlich sind. Der IWF konzentriert seine Arbeit auf die Bewertung der Stärken und Schwächen des Finanzsektors jedes Mitglieds bei der Einhaltung der FATF-Empfehlungen, bietet den Mitgliedern die technische Unterstützung, die zur Stärkung ihrer Rechts- und Finanzinstitutionen erforderlich ist, und berät die Mitglieder bei der Entwicklung von Strategien, auf die sie abzielen Einhaltung der FATF-Maßnahmen.