Wo hat John C. Bogle sein Geld aufbewahrt?
Niemand könnte John Clifton „Jack“ Bogle jemals vorwerfen, schüchtern zu sein, wenn es darum geht, Investitionstipps anzubieten. Von Buchempfehlungen über Investitionstipps bis hin zu mehr bot Jack Bogle seine Gedanken zu fast jedem Trend an. Aber was genau war seine Vermögensallokation? Und blieb er seinem eigenen Rat treu?
Der Gründer von Vanguard baute sein Fondsimperium auf der Grundlage seiner Kernprinzipien des Investierens auf. Wenn Sie die Bücher von John Jack Bogle lesen oder seine Interviews anhören, werden Sie feststellen, dass er nie einen Grad vom Kurs abgekommen ist. Das allein sollte Ihnen eine ziemlich gute Vorstellung davon geben, wo Bogle sein Geld aufbewahrt hat, bis er am 16. Januar 2019 starb.
Obwohl die Öffentlichkeit möglicherweise nie genau weiß, wo und wie der Mann investiert hat, können Sie anhand der von ihm angebotenen Ratschläge einen guten Einblick in sein Portfolio erhalten. Dieser Rat basierte anscheinend darauf, was Jack Bogle selbst tun würde. Sicher ist, dass Bogle 100% seines Geldes in Vanguard-Fonds investiert hat. Lesen Sie weiter, um mehr über die Investitionen des Mannes und die Ereignisse in seinem Nachlass zu erfahren.
Die zentralen Thesen
- John Bogle gründete Vanguard 1975.
- Er gilt als der Vater des Index-Investierens.
- Bogle glaubte an ein Altersvorsorgeportfolio von 50% Aktien und 50% Anleihen, während sein Nicht-Altersvorsorgeportfolio zwischen Anleihen und Aktien zwischen 80 und 20 aufgeteilt war.
- Er investierte selten in Übersee und glaubte nicht an eine Neuausrichtung.
- Bogle starb am 16. Januar 2019 und teilte seinen Nachlass zwischen seiner Familie und seiner Wohltätigkeitsorganisation auf.
Jack Bogles Portfolio Asset Allocation
Im Jahr 2015 gab Bogle bekannt, dass sich die Vermögensallokation seines Ruhestands mehr in Richtung einer 50/50-Allokation verschoben hat, mit 50% in Aktien und 50% in Anleihen. Dies war weit entfernt von der Standardzuweisung von 60/40, die er jahrelang verfolgte.
„Ich mag nur die Idee, einen Anker vor dem Wind zu haben“, sagte Bogle.
Bogle sagte, er glaube nicht, dass eine andere Art von Anlage oder Anlageklasse als Aktien und Anleihen erforderlich sei, um zu diversifizieren. Außerhalb seines persönlichen Portfolios und seines Altersportfolios sagte Bogle auch, er habe für seine Enkelkinder in den Vanguard Balanced Index (VBINX) investiert.
In Bezug auf sein Nicht-Ruhestandsportfolio gab Bogle an, dass diese Anlagen in eine 80/20-Aufteilung zwischen Anleihen und Aktien aufgeteilt wurden.
Wie die Aktienzuteilung ausgesehen haben könnte
Bogle folgte seinem eigenen Rat, wenn es darum ging, in Indexfonds zu investieren, und nannte sich selbst Indexer. Immerhin schuf er 1975 den ersten Fonds.
Dies basiert natürlich auf seinem Grundprinzip, dass Menschen, die versuchen, den Markt zu schlagen, genauso oft auf der Verliererseite stehen wie auf der Gewinnerseite, aber einen höheren Preis zahlen. Bogle sagte auch, er ziehe es vor, den gesamten Aktienmarkt zu indexieren und nicht nur den S & P 500 Index.
Er ordnete 60% des Aktienanteils seines Portfolios dem Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) zu, zusammen mit einer Kombination aus dem Vanguard 500 Index (VFINX) und dem Vanguard Extended Market Index (VEXAX), um zusätzliche Small- und Mid- Cap Exposition.
Bogle sagte mehrfach, dass er nie in Übersee investiert habe. Er hatte auch einen sehr kleinen Teil seines Aktienvermögens in einigen sentimentalen Beständen, die zufällig aktive Fonds sind. Dazu gehören die Einkommensfonds Vanguard Wellington (VWELX) und Vanguard Wellesley (VWINX).
Wie seine Anleihezuteilung ausgesehen haben könnte
In Bezug auf den Anleihenanteil seines Portfolios nahm Bogle im Laufe der Zeit einige taktische Anpassungen vor und verlagerte seine Anleihenallokation auf Fonds mit kürzeren durchschnittlichen Laufzeiten. Seine Allokation bestand ungefähr zur Hälfte aus mittelfristigen Anleihen, während die andere Hälfte aus kurzfristigen Anleihen bestand.
Im Jahr 2006 wurde Bogle zwischen dem Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBILX) und den Vanguard Inflation-Protected Securities (VIPSX) aufgeteilt. Seine größte Investition jeglicher Art war in den Vanguard Limited-Term Tax-Exempt Fund (VMLTX), der vermutlich in seinem nicht qualifizierten Portfolio gehalten wird.
Bogle fand nicht die Notwendigkeit, sein Portfolio neu auszurichten oder viele taktische Änderungen der Asset-Allokation an seiner Strategie vorzunehmen. Für diejenigen, die an eine Neuausrichtung glaubten, schlug Bogle vor, dies nicht mehr als einmal pro Jahr zu tun. Er war immer der Ansicht, dass die Menschen sich weniger Sorgen machen, wenn sie sich an eine langfristige Strategie halten und ihre Portfolioentscheidungen so einfach wie möglich halten.
John Bogles Nachlass
John Bogle starb am 16. Januar 2019. Der Tod des 89-Jährigen an Krebs wurde von seiner Familie bestätigt. Bogle hinterließ eine Frau, sechs Kinder, 12 Enkelkinder und acht Urenkel, als er starb. Die Investmentwelt wird sich wahrscheinlich an ihn als Gründer von Vanguard, dem Vater der Indexierung, und als Verfechter des durchschnittlichen Joe erinnern, der Kleinanlegern hilft, ihre finanziellen Ziele zu erreichen.
Zum Zeitpunkt seines Todes war Vanguard 4,9 Billionen Dollar wert. Aber sein persönliches Vermögen wurde 2018 auf 80 Millionen US-Dollar geschätzt. Das ist weit entfernt von seinen Kollegen – insbesondere Edward C. Johnson III. Der Vorsitzende von Fidelity hatte zu diesem Zeitpunkt einen Wert von 7,4 Milliarden US-Dollar.
8,8 Billionen Dollar
Das verwaltete Vermögen von Vanguard zum 30. Juni 2020.
Obwohl er nicht so viel Vermögen anhäufte wie seine Kollegen in der Finanzindustrie, hatte er Pläne für die Zukunft seines Vermögens. Laut einer Aussage, die er über Nachlasssteuern gemacht hat, hat Bogle große Sorgfalt und Zeit aufgewendet, um seinen Nachlass zu planen.
„Ich passe natürlich zuerst auf meine Frau auf, und ich passe auf meine Kinder auf, ich habe 6 Kinder und diese 12 Enkelkinder, die in meiner Einführung erwähnt wurden“, sagte er.
Der Rest seines Nachlasses wurde für gemeinnützige Organisationen reserviert, was er bekanntermaßen tat, als er Vanguard leitete.9 Es war bekannt, dass er einen Teil seines Gehalts an verschiedene Organisationen, einschließlich Bildungseinrichtungen, gab.
Jack Bogle FAQs
Wie viel war John C. Bogle wert?
Obwohl er Vanguard gründete, wurde das Vermögen von John Bogle im Jahr vor seinem Tod auf rund 80 Millionen US-Dollar geschätzt. Dies ist ein starker Kontrast zu seinen Kollegen, darunter Edward C. Johnson III, Vorsitzender von Fidelity, der zu diesem Zeitpunkt einen Wert von 7,4 Billionen US-Dollar hatte.
Wann ist Jack Bogle gestorben?
John Bogle starb am 16. Januar 2019 an Krebs. Er war zum Zeitpunkt seines Todes 89 Jahre alt.
Wer ist der Gründer von Vanguard?
John Clifton „Jack“ Bogle gründete Vanguard im Jahr 1975. Er gründete das Unternehmen unter der Prämisse, dass Investmentfondsunternehmen eher Kunden als Außenstehenden gehören sollten, die lediglich Gewinne anstreben. Diese Theorie stimmte mit der Ansicht von Bogle überein, dass Kleinanleger eher von den Vorteilen ihrer Anlagen als von Unternehmen profitieren sollten.
Wie viel ist Avantgarde wert?
Es wurde angenommen, dass Vanguard im Jahr 2018, dem Jahr vor Bogles Tod, einen Wert von 4,9 Billionen US-Dollar hatte. Laut dem Jahresbericht des Unternehmens im Juni 2020 verwaltete Vanguard ein Vermögen von 8,8 Billionen US-Dollar (AUM).