Was sollte ein aufstrebender Finanzberater tun?
Die Rolle eines Finanzberaters ist sehr weit gefasst. Im Allgemeinen besteht ihre Aufgabe darin, ihre Kunden durch die verwirrende und manchmal überwältigende Landschaft von Investitionen, Steuern, Immobilien und Finanzmanagement zu führen. Letztendlich ist es das Ziel eines Finanzberaters, jedem seiner Kunden zu helfen, genug Geld zu sichern, um es während seines Lebens auszugeben, und in einigen Fällen einen Teil für zukünftige Generationen zu schützen und zu bewahren. Eine Person kann auch einen Finanzberater für ein bestimmtes Ziel einstellen, z. B. die Finanzierung der College-Ausbildung ihrer Kinder oder den Kauf eines Ferienhauses. Folglich kann ein Finanzberater zusätzlich zu einem persönlichen Berater und Vertrauten gebeten werden, ein Allzweck-Geldberater zu sein.
Die zentralen Thesen
- Im Allgemeinen besteht die Aufgabe eines Finanzberaters darin, jedem seiner Kunden zu helfen, genügend Geld für sein Leben zu sichern. Eine Person kann jedoch auch einen Finanzberater für ein bestimmtes Ziel einstellen, z. B. die Finanzierung der College-Ausbildung ihrer Kinder oder den Kauf eines Ferienhauses.
- Bei der Entscheidung für ein College-Hauptfach kann das vom Berater vorgesehene Fachgebiet – Aktien, Ruhestand, Bildung, Steuern, Versicherungen, Immobilien oder Finanzplanung – relevant sein.
- Für einen Studenten, der ein College mit dem Ziel besucht, Finanzberater zu werden, besteht eine gute Aussicht darin, einen Abschluss in Betriebswirtschaft mit Schwerpunkt Finanzen zu machen.
- Einer der Vorteile einer Karriere als Finanzberater besteht darin, dass für den Berufseinstieg kein College-Hauptfach erforderlich ist.
Finanzberater kommen aus verschiedenen akademischen Bereichen. Bei der Entscheidung für ein College-Hauptfach kann das vom Berater vorgesehene Fachgebiet relevant sein. Zu den Spezialthemen, auf die sich Finanzberater konzentrieren können, gehören Aktien, Ruhestand, Bildung, Steuern, Versicherungen, Immobilien und Finanzplanung.
Beispielsweise benötigt ein Finanzberater, der für ein Investment-Broker-Unternehmen arbeitet, möglicherweise andere Fähigkeiten als ein kostenpflichtiger Finanzplaner mit einem eigenen kleinen Unternehmen. Darüber hinaus müssen viele Finanzberater zusätzlich zu ihrem gewählten Hochschulabschluss eine spezielle Ausbildung absolvieren, um die erforderlichen Lizenzprüfungen zu bestehen. Für einen aufstrebenden Finanzberater sind hier einige Hochschulabschlüsse, die Sie auf die Karriere vorbereiten können.
Betriebswirtschaftslehre mit Schwerpunkt Finanzen
Für einen Studenten, der ein College mit dem Ziel besucht, Finanzberater zu werden, besteht eine gute Aussicht darin, einen Abschluss in Betriebswirtschaft mit Schwerpunkt Finanzen zu machen. Während des Wirtschaftsstudiums erwerben die Studierenden ein umfassendes Verständnis von Bank- und Wirtschaftswissenschaften, die wichtige Themen für das Verständnis der Finanzplanung sind. Darüber hinaus kann eine Konzentration auf Finanzen einen Einblick in die Bewertung eines Unternehmens, einer Aktie oder eines anderen Finanzprodukts geben.
An einigen Universitäten gibt es auch Hauptfächer der Finanzplanung und Zertifikatsprogramme. Beispielsweise bietet die San Diego State University einen BS-Abschluss in Finanzdienstleistungen mit einem Zertifikat in persönlicher Finanzplanung an. Insgesamt ist der starke quantitative und analytische Hintergrund eines Wirtschaftsmajors ein starkes Kapital in der Finanzberatung. Mit einem Abschluss in Betriebswirtschaft und einer Konzentration auf Finanzplanung kann die postgraduale Studienarbeit, die manchmal erforderlich ist, um eineLizenz alsFinanzberater zu erhalten, minimiert werden.
Abschluss in Wirtschaftswissenschaften
Ein wirtschaftswissenschaftlicher Abschluss mit Finanzkursen kann auch eine Grundlage für einen angehenden Finanzberater bieten. Die Wirtschaft deckt sowohl globale als auch allgemeine makroökonomische Konzepte sowie wichtige mikroökonomische Themen wie Geld- und Fiskalpolitik ab. Ein Finanzberater mit einem gründlichen Verständnis der Wirtschaftswissenschaften ist besser gerüstet, um seinen Kunden dabei zu helfen, die Geschäfts- und Finanzmarktzyklen zu durchlaufen.
Im Allgemeinen kann man mit einem Hauptfach in Wirtschaftswissenschaften nichts falsch machen. beide dienen als solide Grundlage für eine Finanzplanungs- oder Beratungskarriere. Die Grundkurse, die Sie erfüllen müssen, um einen Abschluss zu erwerben – Buchhaltung, Wirtschaft, Marketing, Finanzen und Management , helfen Ihnen beim Übergang in den Bereich der Finanzplanung.
Während ein wirtschaftswissenschaftlicher Abschluss für einen angehenden Finanzberater vorzuziehen ist, kann eine Person, die sich nach dem College oder zu einem späten Zeitpunkt ihres Studiums für den Eintritt in das Finanzplanungsfeld entscheidet, ohne einen erfolgreich fortfahren. Das ist einer der Vorteile einer Karriere als Finanzberater. Für den Berufseinstieg ist kein College-Major erforderlich.
Abschluss in Geisteswissenschaften, Kommunikation oder Psychologie
Ein Abschluss in Geisteswissenschaften – oder sogar ein Abschluss in Kommunikation oder Psychologie – kann wichtige Kommunikations- und Analysefähigkeiten bieten. Obwohl es wichtig ist, Investitions- und Geschäftskonzepte zu verstehen, besteht ein Großteil der Aufgabe eines Finanzberaters darin, mit Menschen und ihren Emotionen rund um Geld umzugehen. Die Fähigkeit, mit dem Kunden zu kommunizieren und mit ihm in Beziehung zu treten, ist gleichermaßen wichtig.
Geld- und Finanzprobleme können eindeutig sehr emotionale Probleme sein. Ein Psychologiestudent lernt etwas über Emotionen, Ängste, Ängste und die Funktionsweise des Geistes. Diese Schulung unterstützt den Finanzberater in seinen Kundenbeziehungen.
Kommunikations-Majors profitieren auch von analytischen Fähigkeiten und der Fähigkeit, komplexe Themen einfach zu gestalten. Ergänzt durch die Finanz- und Investitionskonzepte kann der Planer mit Kommunikationsabschluss ein erfolgreicher Finanzberater sein.
Einige Finanzberater möchten ihre Kunden beim Kauf und Handel von Aktien beraten können. Selbst eine Beratung in Bezug auf Investitionen erfordert eine Lizenz. Ebenso benötigen Finanzberater von Versicherungsunternehmen eine zusätzliche Lizenz, um Spezialversicherungsprodukte zu verkaufen und zu beraten. Diese Lizenzen erfordern sowohl rechtzeitige Kurse als auch Prüfungen.
Im Allgemeinen vermitteln die freien Künste fundiertes Denken und analytische Fähigkeiten. Bei der Integration und dem Vorschlag eines Finanzplans ist der Berater mit hervorragenden Fähigkeiten zum kritischen Denken gut vorbereitet, um die verschiedenen Optionen für seine Kunden zu erläutern und zu erläutern.
Das Fazit
Für eine Karriere als Finanzberater ist kein College-Major erforderlich. Es gibt jedoch Vorteile, die bestimmte Abschlüsse für einen aufstrebenden Finanzberater bieten können. Und eine Lizenz zu erhalten, ist nicht unbedingt eine Voraussetzung, um Finanzberater zu sein. Abhängig von Ihrem Fachgebiet müssen Sie möglicherweise zusätzliche Studien und Zertifizierungen absolvieren, bevor Sie als Finanzberater tätig werden. Letztendlich kann der engagierte Bewerber eine erfolgreiche Karriere als Finanzberater bei verschiedenen College-Majors haben.