Was sollte ein angehender Finanzberater studieren?
Die Rolle eines Finanzberaters ist sehr breit gefächert. Im Allgemeinen besteht ihre Aufgabe darin, ihre Kunden durch die verwirrende und manchmal überwältigende Landschaft der Investitionen, Steuern, Nachlass- und Finanzverwaltung zu führen. Letztendlich besteht das Ziel eines Finanzberaters darin, jedem seiner Kunden zu helfen, genügend Geld zu sichern, um es zu Lebzeiten auszugeben, und in einigen Fällen einen Teil für zukünftige Generationen zu schützen und zu erhalten. Eine Person kann auch einen Finanzberater für ein bestimmtes Ziel engagieren, z. B. um die Hochschulausbildung ihrer Kinder zu finanzieren oder ein Ferienhaus zu kaufen. Folglich kann ein Finanzberater gebeten werden, zusätzlich zu einem persönlichen Berater und Vertrauten auch ein Allzweck-Geldberater zu sein.
Die zentralen Thesen
- Im Allgemeinen besteht die Aufgabe eines Finanzberaters darin, jedem seiner Kunden zu helfen, genügend Geld zu sammeln, um es zu Lebzeiten ausgeben zu können, aber eine Person kann auch einen Finanzberater für ein bestimmtes Ziel engagieren, z. B. um die Hochschulausbildung ihrer Kinder zu finanzieren oder ein Ferienhaus zu kaufen.
- Bei der Entscheidung für ein College-Hauptfach kann das beabsichtigte Fachgebiet des Beraters – Aktien, Ruhestand, Bildung, Steuern, Versicherungen, Immobilien oder Finanzplanung – relevant sein.
- Für einen Studenten, der mit dem Ziel, Finanzberater zu werden, aufs College geht, besteht eine gute Perspektive darin, ein betriebswirtschaftliches Studium mit Schwerpunkt Finanzen zu absolvieren.
- Einer der Vorteile einer Karriere in der Finanzberatung besteht darin, dass für den Einstieg in den Beruf kein Hochschulstudium erforderlich ist.
Finanzberater kommen aus verschiedenen akademischen Bereichen. Bei der Entscheidung für ein College-Hauptfach kann das vom Berater vorgesehene Fachgebiet relevant sein. Einige der spezialisierten Themen, auf die sich Finanzberater konzentrieren können, sind Aktien, Altersvorsorge, Bildung, Steuern, Versicherungen, Immobilien und Finanzplanung.
Beispielsweise benötigt ein Finanzberater, der für ein Investment-Broker-Unternehmen arbeitet, möglicherweise andere Fähigkeiten als ein kostenpflichtiger Finanzplaner mit einem eigenen kleinen Unternehmen. Darüber hinaus müssen viele Finanzberater zusätzlich zu ihrem gewählten Hochschulabschluss eine spezielle Ausbildung absolvieren, um die erforderlichen Zulassungsprüfungen zu bestehen. Für einen angehenden Finanzberater sind hier einige Hochschulabschlüsse, die Sie auf die Karriere vorbereiten können.
BWL-Studium mit Schwerpunkt Finanzen
Für einen Studenten, der mit dem Ziel, Finanzberater zu werden, aufs College geht, besteht eine gute Perspektive darin, ein betriebswirtschaftliches Studium mit Schwerpunkt Finanzen zu absolvieren. Während des Studiums der Betriebswirtschaftslehre erwerben die Studierenden ein breites Verständnis der Bank- und Wirtschaftswissenschaften, die wichtige Themen für das Verständnis der Finanzplanung sind. Darüber hinaus kann eine Konzentration im Finanzbereich Einblicke in die Bewertung eines Unternehmens, einer Aktie oder eines anderen Finanzprodukts geben.
An einigen Hochschulen gibt es auch Financial Planning Majors und Zertifikatsprogramme. Die San Diego State University bietet beispielsweise einen BS-Abschluss in Financial Services mit einem Zertifikat in persönlicher Finanzplanung an. Insgesamt ist der starke quantitative und analytische Hintergrund eines BWL-Hauptfachs ein starker Vorteil in der Finanzberatung. Mit einem kaufmännischen Studium und einer Konzentration auf Finanzplanung kann der teilweise erforderlicheAufbau von Nachdiplomstudien zur Erlangung derFinanzberaterzulassung minimiert werden.
Wirtschaftsstudium
Ein wirtschaftswissenschaftliches Studium mit Studiengängen in Finanzen kann auch die Grundlage für einen angehenden Finanzberater bieten. Die Wirtschaft deckt sowohl globale als auch allgemeine makroökonomische Konzepte sowie wichtige mikroökonomische Themen wie Geld- und Fiskalpolitik ab. Ein Finanzberater mit einem gründlichen Verständnis der Wirtschaftswissenschaften ist besser gerüstet, um seinen Kunden beim Durchlaufen der Geschäfts- und Finanzmarktzyklen zu helfen.
Im Allgemeinen kann man mit einem wirtschaftswissenschaftlichen Hauptfach nichts falsch machen; beides dient als solide Grundlage für eine Karriere in der Finanzplanung oder als Berater. Die grundlegenden Studienleistungen, die Sie für einen Abschluss erfüllen müssen – Rechnungswesen, Wirtschaftswissenschaften, Marketing, Finanzen und Management – helfen Ihnen beim Übergang in die Finanzplanung.
Während ein betriebswirtschaftlicher oder wirtschaftswissenschaftlicher Abschluss für einen angehenden Finanzberater vorzuziehen ist, kann eine Person, die sich nach dem College oder spät in ihrem College-Studium für den Einstieg in den Bereich Finanzplanung entscheidet, erfolgreich ohne einen solchen fortfahren. Das ist einer der Vorteile einer Karriere in der Finanzberatung; Für den Berufseinstieg ist kein College-Major erforderlich.
Studium der Geisteswissenschaften, Kommunikationswissenschaften oder Psychologie
Ein Abschluss in Geisteswissenschaften – oder sogar ein Abschluss in Kommunikationswissenschaften oder Psychologie – kann wichtige kommunikative und analytische Fähigkeiten vermitteln. Obwohl es wichtig ist, Anlage- und Geschäftskonzepte zu verstehen, besteht ein Großteil der Aufgabe eines Finanzberaters darin, mit Menschen und ihren Emotionen rund um Geld umzugehen. Die Fähigkeit, mit dem Kunden zu kommunizieren und mit ihm in Beziehung zu treten, ist gleichermaßen wichtig.
Geld- und Finanzfragen können ganz klar sehr emotionale Themen sein. Ein Psychologiestudent lernt Emotionen, Ängste, Ängste und die Funktionsweise des Geistes kennen, und dieses Training hilft dem Finanzberater in seinen Kundenbeziehungen.
Kommunikations-Majors profitieren außerdem von analytischen Fähigkeiten und der Fähigkeit, komplexe Themen einfach zu machen. Ergänzt um die Finanzierungs- und Anlagekonzepte kann der Planer mit Kommunikationsabschluss ein erfolgreicher Finanzberater sein.
Einige Finanzberater möchten ihre Kunden beim Kauf und Handel von Aktien beraten können. Auch die reine Anlageberatung erfordert eine Bewilligung. Ebenso benötigen Finanzberater bei Versicherungsunternehmen eine zusätzliche Lizenz, um Spezialversicherungsprodukte zu verkaufen und zu beraten. Diese Lizenzen erfordern sowohl rechtzeitige Kurse als auch Prüfungen.
Im Allgemeinen lehren die freien Künste fundiertes Denken und analytische Fähigkeiten. Bei der Integration und dem Vorschlag eines Finanzplans ist der Berater mit ausgezeichneten Fähigkeiten zum kritischen Denken gut darauf vorbereitet, seinem Kunden die verschiedenen Optionen aufzuklären und zu erklären.
Die Quintessenz
Für eine Karriere als Finanzberater ist kein Hochschulstudium erforderlich. Allerdings gibt es Vorteile, die bestimmte Abschlüsse für einen angehenden Finanzberater bieten können. Und eine Lizenz ist nicht unbedingt eine Voraussetzung, um ein Finanzberater zu sein. Abhängig von Ihrem Fachgebiet müssen Sie möglicherweise zusätzliche Studien und Zertifizierungen absolvieren, bevor Sie als Finanzberater praktizieren. Am Ende des Tages kann der engagierte Bewerber eine erfolgreiche Karriere als Finanzberater mit einer Vielzahl von verschiedenen Hochschulstudiengängen haben.