13 Juni 2021 22:21

Was ist ein Fact Sheet für Investmentfonds?

Investmentfonds können kompliziert sein. Es ist leicht, sich in einem Kaninchenbau mit Informationen zu verirren, insbesondere für neue Investoren, die einfach nicht wissen, wo sie anfangen sollen. Viele Anleger entscheiden sich dafür, ihre Gelder passiv einem Finanzberater anzuvertrauen oder sie in ihrem 401 (k) -Plan einfach ungestört und unüberwacht zu lassen. Während Berater nützliche und oft unersetzliche Partner auf Ihrer Finanzreise sind, verfügen die besten Anleger zumindest über ein Mindestmaß an Wissen über ihre eigenen Anlagen – und das erfordert nicht unbedingt das Durchforsten massiver und schlecht organisierter Tabellenkalkulationen.

Ein Fact Sheet für Investmentfonds ermöglicht es selbst dem umweltfreundlichsten Anleger, die wichtigsten Fakten eines Fonds zu kennen und auf dem neuesten Stand zu halten. Durch einfache Formatierung und den Fokus auf leicht verdauliche Daten sind diese kleinen Wissensnuggets ein perfekter Ausgangspunkt für den schüchternen oder nicht informierten Investor.

Was ist ein Fact Sheet für Investmentfonds?

Ein Fact Sheet für Investmentfonds ist ein grundlegendes dreiseitiges Dokument, das einen Überblick über einen Investmentfonds gibt. Für potenzielle Anleger ist dies ein notwendiger und leicht zu lesender Bericht, bevor sie sich eingehender mit ihm befassen. „Es ist ein guter Ausgangspunkt, wenn Sie eine Investition bewerten“, sagte CFP Roger Whitney von WWK Wealth Advisors.

Das Fact Sheet enthält folgende Informationen:

  • Gebühren: Bevor Sie einen Fonds kaufen, müssen Sie analysieren, mit welchen Gebühren er verbunden ist, einschließlich der an den Fondsmanager gezahlten Gebühr. Gute Renditen können durch hohe Gebühren leicht ausgelöscht werden.
  • Risikobewertung : Das Fact Sheet zeigt, wie riskant ein Fonds ist. Abhängig von Ihrem Alter und anderen Beständen kann ein Fonds für Sie zu riskant sein.
  • Rendite: Das Fact Sheet zeigt die Ergebnisse des Fonds in den letzten 10 Jahren. Dies ist vor dem Kauf eines Fonds unbedingt zu wissen, da es einen Eindruck von der Geschichte und der aktuellen Entwicklung des Fonds vermittelt.

Sie finden dieses Fact Sheet auf der Website des Fonds. Sie können auch anrufen und eine Kopie anfordern, die an Sie gesendet werden soll.

Warum sollte ich es lesen?

Diese Informationsblätter sind so gestaltet, dass sie von einem durchschnittlichen Anleger gelesen werden können. Sie benötigen also keine Fülle von Anlage- oder Finanzkenntnissen, um zu verstehen, was Sie suchen. Das Dokument erläutert kurz die Vor- und Nachteile dieses bestimmten Investmentfonds.

Wenn Sie sich für eine Investition entscheiden, sollten Sie sich die Zeit nehmen, diese sorgfältig zu lesen. Das war oft eine große Herausforderung, bevor Datenblätter zur Norm wurden, aber heutzutage ist es selbst für den widerstrebendsten Investor einfach, auf dem Laufenden zu bleiben. Ein Großteil dieser Einfachheit beruht auf einer leicht verständlichen Sprache und einer sorgfältig konstruierten Formatierung.

„Es ist normalerweise in einfach zu verstehende Redewendungen und Diagramme unterteilt, die oft auf einen Blick überprüft werden können“, sagte der Compliance-Analyst John Schneider. Was ist, wenn Sie das Informationsblatt gelesen haben und sich bei Ihrer Kaufentscheidung sicher fühlen? Spring noch nicht mit der Waffe, riet Schneider.

Es gibt auch einen Prospekt für Investmentfonds, der detailliertere Informationen enthält als das Fact Sheet. Laut Schneider sollte jeder, der sich für den Kauf eines Investmentfonds entscheidet, auch einen Prospekt lesen. Hier kann sich ein Berater als nützlich erweisen. Während jeder Anleger in der Lage sein kann, die grundlegenden Fakten eines Fact Sheets für Investmentfonds zu erläutern, kann Ihnen ein Berater dabei helfen, einen Prospekt zu lesen, um sich wirklich sicher über Ihre Anlage zu fühlen.

Das Fazit

Sie müssen kein Marktfreak sein, um den Überblick über die Entwicklung Ihrer Investmentfonds zu behalten. Während es immer eine Zeit und einen Ort gibt, um professionelle Beratung zu suchen, muss jeder, der Investitionen zu einem Teil seines Lebens machen möchte, irgendwo anfangen zu lernen. Ein Factsheet zu Investmentfonds ist ein guter Anfang. Lesen Sie diese leicht verdaulichen Datenblätter und trösten Sie sich mit der Tatsache, dass ein so kurzes Stück Lesen so viel Sicherheit bieten kann.