Mit welchen Methoden wird Geld gewaschen?
Geldwäsche umfasst drei grundlegende Schritte, um die Quelle von illegal verdientem Geld zu verschleiern und nutzbar zu machen: Platzierung, bei der das Geld in das Finanzsystem eingeführt wird, normalerweise durch Aufspaltung in viele verschiedene Einlagen und Anlagen; Layering, bei dem das Geld hin und her gemischt wird, um Distanz zwischen ihm und den Tätern zu schaffen; und Integration, bei der das Geld dann als legitimes Einkommen oder „sauberes“ Geld an die Täter zurückgebracht wird.
In der Vergangenheit umfassten Methoden der Geldwäsche das Smurfing oder die Strukturierung des Bankings großer Geldbeträge in mehrere kleine Transaktionen, die oft auf viele verschiedene Konten verteilt sind, um eine Aufdeckung zu vermeiden; und die Verwendung von Geldwechseln, Banküberweisungen und „Mules“ oder Bargeldschmugglern, um Geld über Grenzen hinweg zu bewegen. Andere Geldwäschemethoden beinhalten Investitionen in mobile Rohstoffe wie Edelsteine und Gold, die leicht in andere Rechtsordnungen verbracht werden können; diskret in wertvolle Vermögenswerte wie Immobilien investieren und diese verkaufen; Glücksspiel; Fälschung; und die Gründung von Briefkastenfirmen. Während diese Methoden noch im Spiel sind, muss jede Art von Geldwäsche auch moderne Methoden beinhalten, die der alten Kriminalität eine neue Wendung geben, indem sie das Internet nutzen.
Ein Schlüsselelement der Geldwäsche ist das Untertauchen. Die Nutzung des Internets ermöglicht es Geldwäschern, einer Aufdeckung leicht zu entgehen. Der Aufstieg von Bitcoin haben die Aufdeckung illegaler Geldtransfers immer schwieriger gemacht. Darüber hinaus macht die Verwendung von Proxy-Servern und Anonymisierungssoftware die dritte Komponente der Geldwäsche, die Integration, fast unmöglich, da Geld überwiesen oder abgehoben werden kann, ohne dass eine IP-Adresse zurückbleibt.
Eine Runde auf dem Kontonummer unter dem Vorwand, eine fiktive Ablagern Lotterie oder internationales Erbe zu gewinnen beinhaltet tatsächlich mehrere Einzahlungen auf das Bankkonto des Opfers mit der Maßgabe zu machen, dass ein Teil des Geldes muss dann zu übertragen ein anderes Konto – dh gewaschen.
Die bestehenden AML Gesetze versuchen, schmutziges Geld aufzudecken, wenn es durch traditionelle Bankinstitute fließt. Aber das Verstecken von Geld ist Tausende von Jahren alt, und es liegt in der Natur von Geldwäschern, zu versuchen, unentdeckt zu bleiben, indem sie ihre Vorgehensweise ändern und der Strafverfolgung einen Schritt voraus sind, genauso wie internationale Regierungsorganisationen zusammenarbeiten, um neue Wege zu finden sie erkennen.