Welche Methoden dienen dazu, Geld zu waschen?

Geldwäsche umfasst drei grundlegende Schritte, um die Quelle illegal verdienten Geldes zu verschleiern und nutzbar zu machen: Platzierung, bei der das Geld in das Finanzsystem eingeführt wird, normalerweise durch Aufteilung in viele verschiedene Einlagen und Investitionen; Schichtung, bei der das Geld herumgemischt wird, um Distanz zwischen ihm und den Tätern zu schaffen; und Integration, bei der das Geld dann als legitimes Einkommen oder „sauberes“ Geld an die Täter zurückgebracht wird.

In der Vergangenheit umfassten die Methoden der Geldwäsche das Schlumpfen oder die Strukturierung des Bankgeschäfts großer Geldbeträge in mehrere kleine Transaktionen, die häufig auf viele verschiedene Konten verteilt sind, um eine Entdeckung zu vermeiden. und die Verwendung von Geldwechseln, Überweisungen und „Maultieren“ oder Geldschmugglern, um Geld über Grenzen hinweg zu bewegen. Andere Geldwäschemethoden umfassen Investitionen in mobile Waren wie Edelsteine ​​und Gold, die leicht in andere Gerichtsbarkeiten verlagert werden können. diskret in wertvolle Vermögenswerte wie Immobilien investieren und diese verkaufen; Glücksspiel; Fälschung; und Schaffung von Shell-Unternehmen. Während diese Methoden noch im Spiel sind, muss jede Art von Geldwäsche auch moderne Methoden beinhalten, die dem alten Verbrechen durch die Nutzung des Internets eine neue Wendung geben.

Ein Schlüsselelement der Geldwäsche ist das Fliegen unter dem Radar. Durch die Nutzung des Internets können Geldwäscher die Entdeckung leicht vermeiden. Der Aufstieg von Bitcoin haben die Aufdeckung des illegalen Geldtransfers immer schwieriger gemacht. Darüber hinaus macht die Verwendung von Proxyservern und Anonymisierungssoftware die dritte Komponente der Geldwäsche, die Integration, fast unmöglich zu erkennen, da Geld übertragen oder abgehoben werden kann und nur wenig oder gar keine Spur einer IP-Adresse zurückbleibt.

Geld kann auch durch Online- Auktionen und -Verkäufe, Glücksspiel-Websites und sogar virtuelle Spieleseiten gewaschen werden, auf denen unrechtmäßig erworbenes Geld in Spielwährung umgewandelt und dann wieder in echtes, verwendbares und nicht nachvollziehbares „sauberes“ Geld umgewandelt wird.

Eine Runde auf dem Kontonummer unter dem Vorwand, eine fiktive Ablagern Lotterie oder internationales Erbe zu gewinnen beinhaltet tatsächlich mehrere Einzahlungen auf das Bankkonto des Opfers mit der Maßgabe zu machen, dass ein Teil des Geldes muss dann zu übertragen ein anderes Konto – dh gewaschen.

Bestehende AML Gesetze aufzudecken schmutziges Geld versuchen, wie es traditionelle Bankinstitute durchläuft. Aber das Verstecken von Geld ist Tausende von Jahren alt, und es liegt in der Natur der Geldwäscher, zu versuchen, unentdeckt zu bleiben, indem sie ihren Ansatz ändern und den Strafverfolgungsbehörden einen Schritt voraus sind, so wie internationale Regierungsorganisationen zusammenarbeiten, um neue Wege zu finden erkennen sie.