Was ist der Unterschied zwischen einer Depotbank und einer Investmentfonds-Depotbank?

Depotbanken und Investmentfondsverwahrer, allgemein bekannt als Investmentfondsgesellschaften, erfüllen für unterschiedliche Kunden sehr ähnliche Aufgaben. Die Depotbanken von Investmentfonds sind für die Sicherung und Verwaltung der in einem Investmentfonds gehaltenen Wertpapiere verantwortlich. Technisch gesehen fallen die Depotbanken von Investmentfonds unter das Dach der Depotbanken; Es ist jedoch üblicher, sich auf Depotbanken zu beziehen, wenn es um Privat- oder Geschäftsanlegerkunden geht, nicht um Investmentfondskunden.

Rolle eines Verwalters

Auf den Finanzmärkten ist eine Depotbank jede Geschäftseinheit, die das Anlagevermögen ihrer Kunden zum Schutz verwahrt. In der Regel bietet eine Depotbank auch Handelsabwicklungen, Devisentransaktionen und Steuerdienstleistungen an. Die Custody-Service-Branche ist seit den 1980er Jahren stark gewachsen, ihre Gewinnmargen schrumpfen jedoch weiter. Kleinere Unternehmen haben sich durch technologische Innovation an neue Umstände angepasst.

Depotbank des Investmentfonds

Banken bieten Verwahrungsdienstleistungen für viele Arten von Kunden an, darunter Investmentfonds, Anlageverwalter, Altersvorsorge, Versicherungsgesellschaften, Stiftungen und Agenturkonten. Eine Depotbank, die sich um Investmentfonds kümmert, wird einfach als Investmentfonds-Depotbank bezeichnet.

Eine Depotbank für Investmentfonds kann entweder eine Bank oder ein Trust sein. Die Vermögenswerte des Fonds, die zugrunde liegenden Wertpapiere, werden bei Dritten verwahrt, um das Risiko zu verringern, dass skrupellose Makler den Fonds ausnutzen. Die Depotbank kann bei Bedarf auch Aufzeichnungen für den Fonds führen oder andere Informationen nachverfolgen.

Das Investment Company Act von 1940 regelt die Verwahrung von Investmentfondsvermögen. Nach dem Gesetz müssen sich sowohl Investmentfonds als auch Depotbanken bei der Securities and Exchange Commission registrieren lassen.