Durchschnittliche jährliche Renditen für langfristige Investitionen in Immobilien
Eines der ersten Dinge, die Sie beim Aufbau Ihres Anlageportfolios hören, ist, dass Sie Ihr Vermögen auf verschiedene Anlagearten verteilen sollten. Das heißt, Sie sollten Ihre Bestände diversifizieren. Sie können Ihr Portfolio alleine oder mit Hilfe eines Beraters aufbauen, der Ihnen bei der Auswahl einer Kombination aus Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren helfen kann. Sie können auch in Erwägung ziehen, in Immobilien zu investieren. Aber bevor Sie eintauchen, sollten Sie einige Dinge beachten. Welche Arten von Immobilienanlagen sollten Sie wählen? Und wie hoch sind die durchschnittlichen jährlichen Renditen bei langfristigen Immobilieninvestitionen? Lesen Sie weiter, um mehr über diesen Sektor zu erfahren und wie weit Ihr Dollar geht, wenn Sie investieren.
Die zentralen Thesen
- Immobilieninvestitionen können in verschiedenen Formen erfolgen.
- Der Immobiliensektor ist in zwei Hauptkategorien unterteilt – Wohn- und Gewerbeimmobilien.
- Eine Möglichkeit, Ihren Immobilienbesitz zu diversifizieren, besteht darin, in Immobilien-Investment-Trusts zu investieren.
- Es gibt auch Investmentfonds und Exchange Traded Funds, die den Immobiliensektor abbilden.
- Private Gewerbeimmobilien erzielten über einen Zeitraum von 25 Jahren zum 30. März 2019 fast so viel Rendite wie der S & P 500.
In den Immobiliensektor investieren
Immobilieninvestitionen können eine sehr herausfordernde Erfahrung sein, aber auch sehr lohnend. Es braucht etwas Erfahrung, ganz zu schweigen von viel Geduld, Zeit und Geld. Schließlich können Sie Ihr Geld nicht einfach investieren und erwarten, sofort zu profitieren.
Investitionen im Immobiliensektor können viele verschiedene Formen annehmen, darunter:
- Anlageimmobilien einschließlich Wohn, Gewerbe, Einzelhandels, Industrie- und gemischt genutzte Immobilien
- Real Estate Investment Trusts (REITs)
- Immobilienbezogene Unternehmensaktien
- Investmentfonds
- Exchange Traded Funds (ETFs)
- Bescheinigungen über das Steuerpfandrecht
Die durchschnittlichen jährlichen Renditen langfristiger Immobilienanlagen variieren aufgrund einer Reihe von Faktoren – je nach Konzentrationsbereich des Sektors. Laut dem National Council of Real Estate Investment Treuhänder (NCREIF) lag die durchschnittliche 25-Jahres-Rendite für private Gewerbeimmobilien, die zu Anlagezwecken gehalten werden, leicht unter dem S&P 500-Index, der am 9. Mai 2019 mit 9,4 % der Organisation lag. Der Bericht berücksichtigte die Zahlen per Ende März 2019. Etwas besser schneiden Wohnimmobilien und diversifizierte Immobilienanlagen mit durchschnittlich 10,5% ab. Real Estate Investment Trusts (REITS) knüpften dagegen an eine durchschnittliche Jahresrendite von 10,5%.
S&P 500-Index
Die durchschnittliche Jahresrendite des S&P 500 Index in den letzten zwei Jahrzehnten beträgt ca. 9,8 %. Der Immobiliensektor schneidet nach jeder Messung genauso gut ab wie der Gesamtmarkt, selbst wenn man den drastischen Einbruch der Immobilienpreise während der Finanzkrise 2008 berücksichtigt.
Der Immobiliensektor ist in zwei Hauptkategorien unterteilt – Wohn- und Gewerbeimmobilien. Innerhalb jeder Kategorie gibt es große und vielfältige Möglichkeiten für Investoren, wie z. B. unbebaute Grundstücke, Einfamilienhäuser, Mehrfamilienhäuser und große gewerbliche Bürogebäude oder Einkaufskomplexe. Anleger können wählen, ob sie direkt in Wohn- oder Gewerbeimmobilien investieren oder in Aktien oder Anleihen von Immobilienunternehmen investieren möchten. Es gibt auch Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs), die den Immobiliensektor abbilden.
Diversifikation
Eine Möglichkeit, wie Anleger leicht eine Diversifizierung bei Immobilienanlagen erzielen können, besteht darin, in eines der leistungsstärksten Immobilienanlageinstrumente zu investieren – REITs. REITs sind Wertpapiere, die wie reguläre Aktien an einer Börse gehandelt werden. REITs können in Immobilien, Immobilien- oder Immobilienverwaltungsgesellschaften, Hypotheken oder eine Kombination davon investiert werden. Sie sind speziell reguliert und bieten Steuervorteile und Anlagevorteile, wie zum Beispiel Dividenden-Reinvestitionspläne (DRIPs). REITs haben sich den Ruf erworben, Anlegern Liquidität, Diversifikation und gute Gesamtanlagerenditen zu bieten.
Diskontieren Sie REITs nicht als Anlageoption – sie bieten Liquidität, Diversifikation und gute Renditen.
Anleger können direkt investieren, indem Aktien von REITs oder erhalten Zugang zu ihnen durch Immobiliensektor Investmentfonds oder ETFs, die großen Portfolio haben den Kauf Bestände von REITs.
Berater-Einblick
Mark Struthers, CFA, CFP® Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Obwohl Immobilien sicherlich Teil eines Portfolios sein können, bieten sie möglicherweise nicht die Renditen, die die meisten Menschen erwarten. In den meisten Fällen haben Untersuchungen gezeigt, dass Sie Glück haben werden, wenn Sie mit der Inflation Schritt halten, wenn es um Ihr Haupthaus geht. Ich würde ein Wort der Warnung aussprechen. Wir befinden uns seit langem in einem Niedrigzinsumfeld. Immobilien zahlen oft eine hohe Dividende. Wenn die Rendite aus einem höheren als dem normalen Cashflow stammt – wenn die Zinsen steigen – kann der Wert sinken.
Die Investition in REITs ist eine großartige Möglichkeit, sich in Immobilien zu engagieren. Aber wissen Sie einfach, was Sie kaufen. Private Placement-REITs sind mit Gebühren und Interessenkonflikten überlagert. Verstehen Sie auch, was Sie bei börsennotierten REITs kaufen. Überlegen Sie zum Beispiel, ob sie viele Einkaufszentren besitzen, die einen säkularen Wandel durchmachen, da immer mehr Menschen online einkaufen.