Durchschnittliche jährliche Rendite für langfristige Investitionen in Immobilien
Eines der ersten Dinge, die Sie beim Aufbau Ihres Anlageportfolios hören, ist, dass Sie Ihr Vermögen auf verschiedene Arten von Anlagen verteilen sollten. Das heißt, Sie sollten Ihre Bestände diversifizieren. Sie können Ihr Portfolio selbst oder mithilfe eines Beraters aufbauen, der Ihnen bei der Auswahl einer Kombination aus Aktien, Anleihen und anderen Wertpapieren behilflich sein kann. Vielleicht möchten Sie auch in Immobilien investieren. Aber bevor Sie eintauchen, sollten Sie einige Dinge beachten. Welche Arten von Immobilieninvestitionen sollten Sie wählen? Und wie hoch sind die durchschnittlichen jährlichen Renditen bei langfristigen Immobilieninvestitionen? Lesen Sie weiter, um mehr über diesen Sektor zu erfahren und wie weit Ihr Dollar gehen wird, wenn Sie investieren.
Die zentralen Thesen
- Immobilieninvestitionen können in verschiedenen Formen erfolgen.
- Der Immobiliensektor ist in zwei Hauptkategorien unterteilt: Wohn- und Gewerbeimmobilien.
- Eine Möglichkeit, Ihre Immobilienbestände zu diversifizieren, besteht darin, in Immobilieninvestmentfonds zu investieren.
- Es gibt auch Investmentfonds und börsengehandelte Fonds, die den Immobiliensektor abbilden.
- Private Gewerbeimmobilien erzielten über einen Zeitraum von 25 Jahren zum 30. März 2019 fast so viel Rendite wie der S & P 500.
In den Immobiliensektor investieren
Immobilieninvestitionen können eine sehr herausfordernde Erfahrung sein, aber auch sehr lohnend. Es braucht etwas Erfahrung, ganz zu schweigen von viel Geduld, Zeit und Geld. Schließlich können Sie nicht einfach Ihr Geld investieren und erwarten, sofort davon zu profitieren.
Investitionen in den Immobiliensektor können viele verschiedene Formen annehmen, darunter:
- Als Finanzinvestition gehaltene Immobilien, einschließlich Wohn, Gewerbe, Einzelhandels, Industrie- und gemischt genutzte Immobilien
- Real Estate Investment Trusts (REITs)
- Immobilienbezogene Unternehmensaktien
- Investmentfonds
- Exchange Traded Funds (ETFs)
- Tax lien Zertifikate
Die durchschnittlichen jährlichen Renditen bei langfristigen Immobilieninvestitionen variieren aufgrund einer Reihe von Faktoren – je nach Konzentrationsbereich des Sektors. Nach Angaben des Nationalen Rates der Treuhänder für Immobilieninvestitionen (NCREIF) blieb die durchschnittliche Rendite von 25 Jahren für private gewerbliche Immobilien, die zu Anlagezwecken gehalten wurden, mit 9,4% leicht hinter dem S & P 500-Index vom 9. Mai 2019 zurück. Der Bericht berücksichtigte die Zahlen Ende März 2019. Wohnimmobilien und diversifizierte Immobilieninvestitionen schneiden mit durchschnittlich 10,5% etwas besser ab. Real Estate Investment Trusts (REITS) erzielten eine durchschnittliche jährliche Rendite von 10,5%.
S & P 500 Index
Die durchschnittliche jährliche Rendite des S & P 500 Index in den letzten zwei Jahrzehnten beträgt ca. 9,8%. In jeder Hinsicht hat sich der Immobiliensektor genauso gut geschlagen wie der Gesamtmarkt, auch wenn der drastische Einbruch der Immobilienpreise während der Finanzkrise 2008 berücksichtigt wurde.
Der Immobiliensektor ist in zwei Hauptkategorien unterteilt: Wohn- und Gewerbeimmobilien. In beiden Kategorien gibt es große und vielfältige Möglichkeiten für Investoren, z. B. Rohland, einzelne Häuser, Wohnhäuser und große gewerbliche Bürogebäude oder Einkaufskomplexe. Anleger können wählen, ob sie direkt in Wohn- oder Gewerbeimmobilien oder in Aktien oder Anleihen von Immobilienunternehmen investieren möchten. Es gibt auch Investmentfonds und Exchange Traded Funds (ETFs), die den Immobiliensektor abbilden.
Diversifikation
Ein Weg, wie Anleger leicht eine Diversifizierung bei Immobilieninvestitionen erreichen können, besteht darin, in eines der leistungsstärksten Immobilieninvestitionsinstrumente zu investieren – REITs. REITs sind Wertpapiere, die wie reguläre Aktien an einer Börse gehandelt werden. REITs können in Immobilien, Immobilien- oder Immobilienverwaltungsgesellschaften, Hypotheken oder eine beliebige Kombination davon investiert werden. Sie sind speziell reguliert und bieten Steuervorteile und Anlagevorteile wie Dividenden-Reinvestitionspläne (DRIPs). REITs haben sich den Ruf erarbeitet, Anlegern Liquidität, Diversifikation und insgesamt gute Anlagerenditen zu bieten.
Diskontieren Sie REITs nicht als Anlageentscheidung – sie bieten Liquidität, Diversifikation und gute Renditen.
Anleger können direkt investieren, indem Aktien von REITs oder erhalten Zugang zu ihnen durch Immobiliensektor Investmentfonds oder ETFs, die großen Portfolio haben den Kauf Bestände von REITs.
Advisor Insight
Mark Struthers, CFA, CFP® Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Während Immobilien sicherlich Teil eines Portfolios sein können, bieten sie möglicherweise nicht die Renditen, die die meisten Menschen erwarten. Untersuchungen haben gezeigt, dass Sie in den meisten Fällen das Glück haben, mit der Inflation Schritt zu halten, wenn es um Ihr primäres Zuhause geht. Ich würde ein Wort der Vorsicht anbieten. Wir sind seit langer Zeit in einem Niedrigpreisumfeld. Immobilien zahlen oft eine hohe Dividende. Wenn die Rendite aus einem höheren als dem normalen Cashflow stammt – wenn die Zinsen steigen , kann der Wert fallen.
Die Investition in REITs ist eine großartige Möglichkeit, sich in Immobilien zu engagieren. Aber wissen Sie einfach, was Sie kaufen. Private Placement-REITs sind mit Gebühren und Interessenkonflikten überlagert. Verstehen Sie auch, was Sie mit öffentlich gehandelten REITs kaufen. Überlegen Sie zum Beispiel, ob sie viele Einkaufszentren besitzen, die sich weltlich verändern, wenn mehr Menschen online einkaufen.