Verwaltungsgebühren für Treuhandfonds
Ein Treuhandfonds ist eine juristische Person, die gegründet wurde, um Eigentum oder andere Vermögenswerte für eine andere Person oder Organisation zu halten. Es wird typischerweise als Nachlassplanungsinstrument angesehen, das bestimmte Bedingungen festlegt, wie das Vermögen gehalten und dann in der Zukunft verteilt werden soll. Trusts bieten rechtlichen Schutz vor Gläubigern, Steuervorteile und Schutz.
Ein Treuhandfonds wird in der Regel von einer natürlichen Person zur Verteilung nach ihrem Tod oder für den Fall, dass sie nicht mehr in der Lage ist, das Vermögen zu verwalten, eingerichtet. Die drei Hauptparteien eines Treuhandfonds sind der Schenker, der Treuhänder, der den Trust verwaltet, und der Begünstigte.
Verwaltungsgebühren für Treuhandfonds
Es gibt viele verschiedene Arten von Treuhandfonds und daher unterschiedliche Arten von Gebühren und Kostenbeträgen, die mit der Einrichtung und Verwaltung eines Treuhandfonds verbunden sind. Eine Verwaltungsgebühr ist eine der häufigsten Gebühren im Zusammenhang mit einem Treuhandfonds.
Die Vermögensverwaltungsgebühr ist eine einfache Gebühr auf einem Treuhandfond belastet. Sie wird als fester Prozentsatz des gesamten verwalteten Vermögens ausgedrückt. Der Satz ist von Fonds zu Fonds unterschiedlich und beinhaltet andere kleine Kosten, die bei der Verwaltung des Treuhandfonds anfallen. Einige Berater berechnen eine Pauschalgebühr, während andere eine Provision pro Transaktion berechnen. Bei riskanteren Anlagen ist die jährliche Vermögensverwaltungsgebühr höher. Die Gebühr berücksichtigt Tax Harvesting, Rebalancing und erneute Überprüfung Ihres Portfolios.
Jährliche Kostenquote
Wenn der Treuhandfonds in Investmentfonds investiert ist, wird Ihnen die jährliche Kostenquote des Fonds in Rechnung gestellt. Diese Gebühr deckt die festen und laufenden Kosten ab, die den Fondsbetrieb umfassen. Zu diesen Aufwendungen gehören die Gehälter des Fondsmanagers, Druckkosten, Kosten für Marketingmaterialien und die Kosten für die Einstellung von Kundendienstmitarbeitern. Aktive Investmentfonds erheben höhere Gebühren als die Indexfonds. Die jährliche Kostenquote beträgt in der Regel 0,14%-1% des investierten Vermögens.
Zusätzliche Gebühren
Sie müssen auch Gebühren für Maklerprovisionen und Handelskosten zahlen, die für ein Handelskonto typisch sind. Darüber hinaus zahlen die Fonds auch die Stempelsteuer. Bei Investmentfonds sind diese sonstigen Gebühren viel niedriger als die, die ein Berater berechnen würde.
Es wird auch eine Gebühr erhoben, die als Belastung bezeichnet wird, um den Verkäufer zu entschädigen, der Ihnen den Treuhandfonds verkauft hat. Die Kosten für Ladungen zum Zeitpunkt des Kaufs betragen 5%. Es kann auch erforderlich sein, dass Sie einen aufgeschobenen Ausgabeaufschlag zahlen , wenn Sie den Fonds innerhalb eines bestimmten Zeitraums verkaufen. Die Gebühr beträgt in der Regel 6% und sinkt im siebten Jahr auf 0%. Wenn Sie den Fonds nicht innerhalb von sieben Jahren verkaufen, zahlen Sie die Gebühr nicht.
Andere zusätzliche Gebühren können Einkommenseintreibungsgebühren aus Immobilien im Trust, Gebühren im Zusammenhang mit der Verwaltung von Versicherungspolicen, Gebühren für außergewöhnliche oder ungewöhnliche Dienstleistungen im Zusammenhang mit außerhalb der Norm erbrachten Dienstleistungen und Gebühren für die Verwaltung von Spezialvermögen umfassen.
Die Quintessenz
Ein Trust ist eine großartige Möglichkeit, Ihr Vermögen zu verwalten und zu verteilen, wenn Sie dazu nicht mehr in der Lage sind. Es bringt viele Vorteile mit sich, aber auch eine Vielzahl von Gebühren, die hauptsächlich mit der Verwaltung des Trusts verbunden sind. Es ist wichtig, die verschiedenen Verwaltungsgebühren zu verstehen und zu wissen, ob die Einrichtung des Trusts die anfallenden Kosten wert ist.