Strategien zur Reduzierung des Verschuldungsgrads eines Unternehmens
Das Verhältnis von Schulden zu Kapital ist ein Verschuldungsgrad, der dem Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital (D / E) ähnelt. Es vergleicht die Gesamtverschuldung eines Unternehmens mit seinem Gesamtkapital, das sich aus Fremdfinanzierung und Eigenkapital zusammensetzt. Die Kennzahl dient als Grundlage für die finanzielle Leistungsfähigkeit eines Unternehmens und wird von Anlegern zur Bestimmung des Risikos einer bestimmten Investition verwendet.
Die zentralen Thesen
- Das Verhältnis von Schulden zu Kapital ist ein Verschuldungsgrad, der dem Verhältnis von Schulden zu Eigenkapital (D / E) ähnelt.
- Diese Kennzahl gibt einen Hinweis auf die finanzielle Solidität eines Unternehmens insgesamt und zeigt die anteilige Höhe der Fremd- und Eigenkapitalfinanzierung auf.
- Zu den Strategien, die eingesetzt werden können, gehören die Steigerung der Rentabilität, eine bessere Bestandsverwaltung und die Umstrukturierung der Schulden.
Wofür wird das Verhältnis von Schulden zu Kapital verwendet?
Diese Kennzahl gibt einen Hinweis auf die finanzielle Solidität eines Unternehmens insgesamt und zeigt die anteilige Höhe der Fremd- und Eigenkapitalfinanzierung auf. Ein Wert von 0,5 oder weniger wird als gut angesehen, während ein Wert größer als 1 ein Unternehmen als technisch zahlungsunfähig anzeigt.
Das Verhältnis wird auch verwendet, um zu bestimmen, inwieweit ein Unternehmen basierend auf der Größe seines verfügbaren Vermögens investieren kann. Beispielsweise würde ein Unternehmen mit einem hohen Verhältnis von Schulden zu Kapital ein großes Risiko eingehen, wenn es vorhandene Geräte oder Immobilien als Sicherheit für ein neues Unternehmen nutzt. Da sie theoretisch ihre Quote erhöhen würden, würden sie als größere Haftung angesehen, da die gehebelten Posten möglicherweise nicht ausreichen, um ihre finanziellen Verpflichtungen zu decken, wenn das neue Unternehmen nicht wie geplant funktioniert.
Wie Unternehmen das Verhältnis von Schulden zu Kapital senken
Unternehmen können Maßnahmen ergreifen, um ihr Verhältnis von Schulden zu Kapital zu verringern und zu verbessern. Zu den Strategien, die angewendet werden können, gehören die Steigerung der Rentabilität, eine bessere Bestandsverwaltung und die Umstrukturierung von Schulden. Die Methoden zur Senkung des Verhältnisses werden am besten zusammen angewendet und, wenn der Marktzeitpunkt stimmt, in Verbindung mit einer Erhöhung der Preise für ihre Waren oder Dienstleistungen angewendet.
Erhöhte Einnahmen
Der logischste Schritt, den ein Unternehmen unternehmen kann, um seine Verschuldungsquote zu senken, ist die Steigerung der Umsatzerlöse und hoffentlich der Gewinne. Dies kann erreicht werden, indem die Preise erhöht, der Umsatz gesteigert oder die Kosten gesenkt werden. Das zusätzlich generierte Geld kann dann zur Tilgung bestehender Schulden verwendet werden.
Bestandsverwaltung
Eine weitere Maßnahme zur Reduzierung des Verhältnisses von Schulden zu Kapital ist eine effektivere Bestandsverwaltung. Inventar kann eine sehr beträchtliche Menge eines Unternehmens nimmt Working Capital. Die Aufrechterhaltung eines unnötig hohen Lagerbestands über das hinaus, was erforderlich ist, um Kundenaufträge rechtzeitig zu erfüllen, ist eine Verschwendung von Cashflow. Unternehmen können die DSI-Quote ( Sales of Inventory ) des Tages, die Teil des Cash Conversion Cycle (CCC) ist, untersuchen, um festzustellen, wie effizient die Lagerverwaltung verwaltet wird.
Umschuldung
Die Restrukturierung von Schulden bietet eine weitere Möglichkeit, das Verhältnis von Schulden zu Kapital zu verringern. Wenn ein Unternehmen weitgehend relativ hohe Zinssätze für seine Kredite zahlt und die aktuellen Zinssätze erheblich niedriger sind, kann das Unternehmen versuchen, seine bestehenden Schulden zu refinanzieren. Dies wird sowohl die Zinsaufwendungen als auch die monatlichen Zahlungen reduzieren, die Rentabilität und den Cashflow des Unternehmens verbessern und die Kapitalvorräte erhöhen. Dies ist eine gängige und unkomplizierte Methode, um bessere Konditionen für das Unternehmen und seine Abflüsse zu vermitteln.
Das Fazit
Unternehmen können bestimmte Tools wie Umschuldung und Bestandsverwaltung einsetzen, um das Verhältnis von Schulden zu Kapital zu senken. Durch den Einsatz bestimmter Bilanzierungstechniken kann das Unternehmen dazu beitragen, sich ohne Angst vor einer Insolvenz in einer besseren Finanzlage zu positionieren.