Prüfung der Serie 6 vs. Prüfung der Serie 7: Was ist der Unterschied?
Prüfung der Serie 6 vs. Prüfung der Serie 7: Ein Überblick
Die Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) bietet eine Vielzahl von Lizenzen an, die durch Bestehen von Prüfungen erworben werden müssen, bevor registrierte Vertreter oder Anlageberater Geschäfte tätigen können. Zwei der beliebtesten sind die Prüfungen der Serien 6 und 7. Mit der Series 6-Lizenz kann ein Vertreter nur eine begrenzte Anzahl von Anlageprodukten verkaufen, während mit der Series 7-Lizenz ein registrierter Vertreter eine größere Auswahl an Wertpapieren verkaufen kann.1
Serie 6 Prüfung
DiePrüfung der Serie 6 – offiziell die repräsentative Qualifizierungsprüfung für Investmentgesellschaft und Produkte mit variablen Kontrakten – ist ein Multiple-Choice-Test mit 50 Elementen.70% oder besser sind erforderlich, um zu bestehen. Nach erfolgreichem Abschluss der Prüfung können Vertreter bestimmte Sicherheitsprodukte anfordern, kaufen und verkaufen.
Die zentralen Thesen
- Eine Selbstregulierungsorganisation oder eine FINRA-Mitgliedsfirma – wie ein Makler – muss einen Kandidaten sponsern, der diese Prüfungen ablegen möchte.
- Um eine Prüfung zu planen, reicht das Sponsoring-Unternehmen den einheitlichen Antrag auf Registrierung in der Wertpapierbranche oder das Formular U-4 bei der FINRA als geeigneten Unterzeichner ein.
- Prüfungsanträge ohne Sponsoring werden abgelehnt.
- Die SIE-Prüfung enthält Fragen, die für die Serien 6 und 7 gelten.
- Nach dem Bestehen der Prüfungen und der Registrierung bei FINRA über das Sponsoring-Unternehmen erhält der Kandidat eine Lizenz und wird ein registrierter Vertreter.
Die Kandidaten müssen mit einer FINRA-Mitgliedsfirma verbunden sein und von dieser gesponsert werden, bevor sie sich für die Prüfung anmelden können. Die Fragen der Serie 6 sind in vier Abschnitte unterteilt, die sich auf Jobfunktionen beziehen.
- Funktion 1 befasst sich mit regulatorischen Grundlagen und Geschäftsentwicklung und enthält 12 Fragen.
- Funktion 2 enthält 8 Fragen und konzentriert sich auf die Bewertung der Finanzinformationen der Kunden, die Ermittlung der Anlageziele, die Bereitstellung von Informationen zu Anlageprodukten und die Abgabe geeigneter Empfehlungen.
- Mit 25 Fragen konzentriert sich Funktion 3 auf das Öffnen, Verwalten, Schließen und Übertragen von Konten sowie das Aufbewahren geeigneter Kontodatensätze.
- Funktion 4 enthält 5 Fragen, bei denen es darum geht, Kauf- und Verkaufsanweisungen für Kunden zu erhalten, zu überprüfen und zu bestätigen.
Nach Optionen verkaufen.
Um Geschäfte mit Renten- oder Versicherungsprodukten zu tätigen, muss ein Vertreter auch eine staatliche Lebensversicherungsprüfung bestehen. Zu den üblichen Jobs, bei denen die Series 6-Lizenz verwendet wird, gehören Finanzberater, Spezialisten für Altersvorsorge, Anlageberater und Privatbankiers.
Serie 7 Prüfung
Die Serie 7 wird offiziell als General Securities Representative Qualification Examination bezeichnet. Es ist eine Multiple-Choice-Prüfung mit 125 Elementen und einer Dauer von 3 Stunden und 45 Minuten. Die bestandene Note für die Prüfung der Serie 7 beträgt 72% oder höher. Wie die Serie 6 enthält sie vier Funktionen:
- Funktion 1 bezieht sich auf die Suche nach einem Geschäft für eine Maklerfirma von Kunden und potenziellen Kunden.
- Die zweite Funktion betrifft die Eröffnung von Konten nach Beurteilung des finanziellen Hintergrunds eines Kunden.
- Funktion 3 umfasst Informationen zu Investitionen, geeigneten Empfehlungen, Vermögensübertragungen und Aufzeichnungen.
- Die vierte Funktion bezieht sich auf Transaktionen.
Mit der Series 7-Lizenz können Finanzberater praktisch alle wertpapierbezogenen Anlageprodukte kaufen und verkaufen. Zu den Produkten, die unter die Prüfung der Serie 6 fallen, gehörenStamm- und Vorzugsaktien, Aktienoptionen und Anleihen. Dies ist die für Börsenmakler erforderliche Prüfung und eine Voraussetzung für vieleandere Wertpapierlizenzen.