Was Berater von besonders wohlhabenden Kunden lernen können

Vermögende Anleger verlangen von ihren Finanzberatern viel. Insbesondere die Ultra-Reichen erwarten von ihren Vermögensverwaltern eine Full-Service-Plattform. Immer mehr suchen sie Berater, die ihnen globale Vermögensverwaltungsdienste anbieten können, da viele von ihnen außerhalb der USA über große Vermögen verfügen

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Um diesen Anforderungen gerecht zu werden, versuchen viele große Vermögensverwaltungsunternehmen, ihr Geschäft anzupassen und auszubauen, um den besonderen Bedürfnissen von Kunden gerecht zu werden, die über Vermögenswerte in Übersee verfügen, aber vor Ort bedient werden möchten. Insbesondere die Vermögensverwaltungsgruppe der Deutschen Bank, insbesondere Deutsche Asset & Wealth Management, hat festgestellt, dass ihre ultra-vermögenden Kunden nun den Zugang zu verschiedenen Abteilungen innerhalb einer Investmentbank fordern, um die Vermögensverwaltungsdienste zu ergänzen, die sie erhalten, wenn sie in das Unternehmen investieren möchten USA, Europa und Asien.

Mit einer Vielzahl neuer Finanzberater, die auf den Markt kommen, haben Maklerfirmen und Banken keine Hochburg mehr in der Vermögensverwaltungsbranche. Registrierte Anlageberater (RIA) geben diesen Firmen jetzt einen Lauf um ihr Geld und dies hat dazu beigetragen, die Qualität der Angebote der Branche insgesamt zu verbessern.

Herausforderungen stellen

Um der Konkurrenz einen Schritt voraus zu sein, müssen Top-Talente gehalten werden. Es bedeutet auch, sicherzustellen, dass diese Top-Berater die Anforderungen ihrer Kunden erfüllen und mit dem sich ständig ändernden finanziellen Umfeld Schritt halten . Nach der Finanzkrise haben die Finanzberater gelernt, dass sie den Bedürfnissen ihrer Kunden mehr Aufmerksamkeit schenken und sich mehr denn je auf den Aufbau dieser Beziehungen konzentrieren müssen.

Das liegt daran, dass vermögende Kunden heute viel besser über die Märkte und Geldverwaltungsdienste informiert sind als in der Vergangenheit. Sie fordern jetzt mehr in Bezug auf den Grad an Raffinesse, den ihre Berater haben sollen, und das Maß an Vertrauen, das sie bereit sind, in die Hände ihrer Berater zu legen. Vor diesem Hintergrund wäre es auch ratsam, dass Vermögensverwaltungsunternehmen an ihren talentiertesten Beratern festhalten und dieses Talent im Laufe der Jahre weiterentwickeln.

Größe ist nicht alles – auch Service

Die größeren Beratungsunternehmen sind möglicherweise besser in der Lage, auf die Bedürfnisse des vermögenden Investors einzugehen als kleinere Boutique-Unternehmen, da sie über eine Vielzahl von Abteilungen verfügen, auf die sie zurückgreifen können, wenn sie auf die Bedürfnisse ihrer Kunden eingehen. Größer heißt aber nicht immer besser. Was für Kunden wichtiger ist, sind die Dienstleistungen, die diese Unternehmen anbieten können, und der Zugang zu Vermögensverwaltungslösungen.

Heutzutage fordern Kunden auch mehr beratungsorientierte Beziehungen zu ihren Vermögensberatern und wünschen sich mehr Risikomanagementberatung. Die Finanzkrise hat dazu geführt, dass sich viele vermögende Kunden mehr darauf konzentriert haben, ihr Vermögen zu erhalten, als mehr davon zu schaffen. Dennoch sind sie in Bezug auf Investitionen immer noch opportunistisch. Als Reaktion darauf haben sich einige Unternehmen darauf konzentriert, Anlagemodelle zu entwickeln, die sowohl schnell auf neue Trends und Entwicklungen auf dem Markt reagieren als auch die Bedürfnisse der anspruchsvollsten Kunden des Unternehmens erfüllen.

Vorbereitung auf zukünftiges Wachstum

Als Reaktion auf die sich ändernden Trends bei der Schaffung von Wohlstand möchte die Deutsche Bank ihr Vermögensverwaltungsgeschäft an der Westküste ausbauen und die Dienstleistungen im Energiegürtel des Landes verbessern. Es wird sich auch darauf konzentrieren, die Markenbekanntheit in Nord- und Südamerika zu verbessern.

Das Fazit

Finanzberater, die sich an die Reichen richten, sollten erwägen, die von ihnen angebotenen hoch entwickelten Lösungen zu erweitern, die Kunden-Berater-Beziehungen zu verbessern und globale Dienstleistungen anzubieten, um Kunden besser anzuziehen und zu halten.