Welches sind die besten Relative-Value-Konzepte für Unternehmenskredite?
Was sind Forbearance Maßnahmen?
Klassifizierung Forbearance
Grundsätzlich stellen Forbearance–Maßnahmen Zugeständnisse an einen Schuldner dar, der Schwierigkeiten hat, seinen finanziellen Verpflichtungen nachzukommen oder kurz vor solchen Schwierigkeiten steht (finanzielle Schwierigkeiten).
Was sind NPE?
Streng genommen bezieht sich der Leitfaden aber auf sämtliche notleidenden Risikopositionen (Non-performing Exposures – NPE) gemäß EBA-Definition5 und auf in Besitz genommene Vermögenswerte (Foreclosed Assets).
Was ist die NPL-Quote?
Ihr Ziel sollte es sein, die NPL–Quote – also den Anteil notleidender Kredite an der Gesamtbilanz – möglichst niedrig zu halten. Die einfachste und wohl lukrativste Möglichkeit notleidende Kredite und titulierte Forderungen abzubauen ist der gebündelte Verkauf als Portfolio.
Wann gilt ein Kredit als notleidend?
Ein Kredit wird als notleidend eingestuft, wenn es Anhaltspunkte dafür gibt, dass der Kreditnehmer ihn wahrscheinlich nicht zurückzahlen kann oder der Kreditnehmer seit mehr als 90 Tagen mit der vereinbarten Ratenzahlung in Verzug ist.
Wie wird die NPL Quote berechnet?
Dabei ergibt sich die NPL–Quote als Quote notleidender Kredite, indem der Bruttobuchwert der notleidenden Kredite und Darlehen durch den Brutto- buchwert der gesamten Darlehen und Kredite geteilt wird.
Was ist NPL Backstop?
Im Zuge der Umsetzung des „Aktionsplans für den Abbau notleidender Kredite in Europa“ wurden im Jahr 2019 in der CRR neue Regelungen zur aufsichtsrechtlichen Letztsicherung für notleidende Risikopositionen (sog. NPL– Backstop) eingeführt.
Was ist der Prudential Backstop?
Am 09.04.2019 hat der Europarat rechtzeitig vor Ende der Legislaturperiode noch einige Gesetzesvorhaben abgeschlossen, darunter auch die Regelungen zur Mindestkapitaldeckung von Non-Performing Loans, auch Prudential Backstop genannt.
Was sind notkredite?
Bankkredite gelten als notleidend, wenn der Kreditnehmer seit mehr als 90 Tagen mit den vereinbarten Zins- oder Tilgungszahlungen in Verzug ist. Notleidende Kredite bezeichnet man auch als „faule Kredite“.
Für wen gilt Basel 3?
Für Kreditnehmer mit geringer Bonität und wenig Eigenkapital kann Basel III bedeuten, dass entweder die Zinsen sehr hoch ausfallen oder überhaupt kein Darlehen bewilligt wird. Kreditnehmer mit guter Bonität und einer ausreichenden Eigenkapitalquote profitieren hingegen nach Basel III meist von besseren Konditionen.
Was besagt Basel III?
Basel III (auch: Basler Akkord) ist im Bankwesen die Abkürzung für Eigenkapitalvorschriften, die vom Basler Ausschuss für Bankenaufsicht mit Sitz in Basel im Dezember 2010 in einer vorläufigen Endfassung veröffentlicht wurden. Vorgänger dieser Vorschriften waren Basel I und Basel II.
Wann kommt Basel 3?
Die neuen Baseler Vorschriften sollen zum angewendet werden. Um den Banken die Umsetzung des neuen Eigenmittel Floors zu erleichtern, wird dieser stufenweise bis zum eingeführt.