Verbessern Sie Ihre Investition mit Excel
Sie wussten wahrscheinlich, dass das Excel-Tabellenkalkulationsprogramm von Microsoft ein hervorragendes Tool ist, um Ihre Investitionen auf organisierte Weise zu verfolgen und Positionen wie Einstiegspreis, periodische Schlusskurse und Renditen anzuzeigen und zu sortieren. Tatsächlich kann Excel jedoch viel mehr als nur als verherrlichter Jahresabschluss dienen. Es kann automatisch Kennzahlen wie die Standardabweichung eines Vermögenswerts oder eines Portfolios, den Prozentsatz der Rendite sowie den Gesamtgewinn und -verlust berechnen.
Schauen wir uns an, wie Excel verwendet werden kann, um die Investitionstätigkeit zu verbessern.
Die zentralen Thesen
- Excel-Tabellen können nicht nur die Investitionen verfolgen, sondern auch die Leistung und den Grad der Volatilität berechnen.
- Excel kann die Differenz zwischen dem aktuellen Preis eines Vermögenswerts und dem Einstiegspreis berechnen.
- Excel kann die prozentuale Rendite eines Vermögenswerts berechnen und den Gewinn und Verlust bewerten.
- Besonders hilfreich ist die Excel-Funktion zur Berechnung der Standardabweichung, einer komplexen Formel zur Risikobewertung.
Investitionen mit Excel verfolgen
Eine Excel-Tabelle kann auf verschiedene Arten verwendet werden, um die Bestände eines Anlegers zu verfolgen. Der erste Schritt besteht darin, zu entscheiden, welche Daten Sie einschließen möchten. Die folgende Abbildung zeigt ein Beispiel einer einfachen Tabelle, in der die Daten einer Anlage erfasst werden, einschließlich Datum, Eintrag, Größe (wie viele Aktien), Schlusskurse für die angegebenen Daten, Differenz zwischen Schlusskurs und Einstiegspreis, prozentuale Rendite, Gewinn und Verlust für jeden periodischen Schlusskurs und die Standardabweichung. Für jeden Bestand kann ein separates Blatt in einer Excel-Arbeitsmappe verwendet werden.
Erstellen von Differenzformeln in Excel
Einige Werte in der Tabelle müssen jedoch manuell berechnet werden, was zeitaufwändig ist. Sie können jedoch eine Formel in eine Zelle einfügen, um die Arbeit für Sie zu erledigen. Um beispielsweise die Differenz zwischen dem aktuellen Preis eines Vermögenswerts und dem Einstiegspreis zu berechnen, klicken Sie in die Zelle, in der die Differenz angezeigt werden soll.
Geben Sie als Nächstes das Gleichheitszeichen (=) ein und klicken Sie in die Zelle mit dem aktuellen Preis. Folgen Sie diesem mit einem Minuszeichen und klicken Sie dann in die Zelle, die den Einstiegspreis enthält. Klicken Sie dann auf die Eingabetaste und der Unterschied wird angezeigt. Wenn Sie auf die untere rechte Ecke der Zelle klicken, bis Sie ein dunkles Pluszeichen sehen (ohne kleine Pfeile darauf), können Sie die Formel in die anderen entsprechenden Zellen ziehen, um den Unterschied für jeden Datensatz zu ermitteln.
Erstellen von Prozentrückgabeformeln in Excel
Die prozentuale Rendite ist die Differenz des aktuellen Preises abzüglich des Einstiegspreises geteilt durch den Einstiegspreis: (Preiseintrag) ÷ Eintrag. Die Berechnung der prozentualen Rendite wird durchgeführt, indem Sie erneut die Zelle auswählen, in der der Wert angezeigt werden soll, und dann das Gleichheitszeichen eingeben. Geben Sie als Nächstes eine offene Klammer ein und klicken Sie in die Zelle mit dem aktuellen Preis, gefolgt von einem Minuszeichen, dem Einstiegspreis und einer geschlossenen Klammer.
Geben Sie als Nächstes einen Schrägstrich ein (um die Division darzustellen) und klicken Sie erneut in die Einstiegspreiszelle. Drücken Sie die Eingabetaste und die prozentuale Rendite wird angezeigt. Möglicherweise müssen Sie die Spalte markieren, mit der rechten Maustaste klicken und Zellen formatieren auswählen, um „Prozentsatz“ auf der Registerkarte „Zahl“ auszuwählen, damit diese Werte als Prozentsätze angezeigt werden. Sobald Sie die Formel in einer Zelle haben, können Sie (wie oben) klicken und ziehen, um die Formel in die entsprechenden Zellen zu kopieren.
Erstellen von Gewinn- / Verlustformeln in Excel
Der Gewinn und Verlust ist die Differenz multipliziert mit der Anzahl der Aktien. Klicken Sie zum Erstellen der Formel in die Zelle, in der der Wert angezeigt werden soll. Geben Sie als Nächstes das Gleichheitszeichen ein und klicken Sie dann in die Zelle, die den Unterschied enthält (siehe oben). Geben Sie dann das Sternchen (*) ein, um die Multiplikation darzustellen, und klicken Sie dann in die Zelle, die die Anzahl der Freigaben enthält. Drücken Sie die Eingabetaste und Sie sehen den Gewinn und Verlust für diese Daten. Möglicherweise müssen Sie die Spalte markieren, mit der rechten Maustaste klicken und Zellen formatieren auswählen und dann die Währung auswählen, in der die Spalte als Dollarbetrag angezeigt werden soll. Sie können dann die Formel auswählen, klicken und ziehen, um sie in die anderen entsprechenden Zellen zu kopieren.
Erstellen von Standardabweichungsformeln in Excel
Die Standardabweichung für einen Datensatz , die die Hauptstütze der modernen Portfoliotheorie darstellt, kann wichtige Informationen über das Risiko einer Anlage liefern. Die Standardabweichung ist einfach das Maß dafür, wie weit die Renditen von ihrem statistischen Durchschnitt entfernt sind. Mit anderen Worten, es ermöglicht den Anlegern, das überdurchschnittliche Risiko oder die Volatilität einer Anlage zu bestimmen. Die Standardabweichung der Renditen ist ein genaueres Maß als die Betrachtung der periodischen Renditen, da alle Werte berücksichtigt werden.
Je niedriger der Standardabweichungswert eines Vermögenswerts oder eines Portfolios ist, desto geringer ist sein Risiko.
Die Standardabweichungsberechnung ist eine komplexe, zeitaufwändige mathematische Gleichung. Glücklicherweise können einige einfache Klicks in Excel die gleiche Berechnung liefern. Selbst wenn ein Anleger die Mathematik hinter dem Wert nicht versteht, kann er das Risiko und die Volatilität einer bestimmten Aktie oder des gesamten Portfolios messen.
Um die Standardabweichung eines Datensatzes zu ermitteln, klicken Sie auf die Zelle, in der der Standardabweichungswert angezeigt werden soll. Wählen Sie als Nächstes unter der Überschrift Formeln in Excel die Option „Funktion einfügen“ aus (dies sieht aus wie “ fx „). Das Feld Funktion einfügen wird angezeigt. Wählen Sie unter „Kategorie auswählen“ die Option „Statistisch“. Scrollen Sie nach unten und wählen Sie „STDEV“. Klicken Sie dann auf OK. Markieren Sie als Nächstes die Zellen, für die Sie die Standardabweichung ermitteln möchten (in diesem Fall die Zellen in der Spalte für die prozentuale Rückgabe; wählen Sie nur die Rückgabewerte und keine Überschriften aus). Klicken Sie dann auf OK und die Standardabweichungsberechnung wird in der Zelle angezeigt.
Anzeigen eines Portfolios in Excel
Sie können Daten aus den einzelnen Arbeitsblättern in Excel zusammenstellen, um auf einen Blick einen Überblick über alle Bestände zu erhalten. Wenn Sie Daten auf einem Blatt in Excel haben, die auf einem anderen Blatt angezeigt werden sollen, können Sie die Daten auswählen, kopieren und an einer neuen Stelle einfügen. Auf diese Weise ist es einfach, eine Reihe von Bestandsdaten in ein Blatt zu importieren. Alle Formeln sind dieselben wie in den vorherigen Beispielen, und die Berechnung der Standardabweichung basiert auf der prozentualen Rendite aller Aktien und nicht nur auf einem einzelnen Instrument.
Die folgende Abbildung zeigt Daten von 11 verschiedenen Aktien, einschließlich des Eintrittsdatums und des Eintrittspreises, der Anzahl der Aktien, des aktuellen Preises, der Differenz zwischen dem aktuellen Preis und dem Eintrittspreis, der prozentualen Rendite, dem Gewinn und Verlust sowie der gesamten Standardabweichung.
Weitere Tipps zur Verwendung von Excel
Sobald eine Tabelle mit den Daten formatiert wurde, die Sie sehen möchten, und den erforderlichen Formeln, ist das Eingeben und Vergleichen von Daten relativ einfach. Es lohnt sich jedoch, sich die Zeit zu nehmen, um die Blätter genau so einzurichten, wie Sie es möchten, und um überflüssige Daten zu entfernen oder auszublenden. Um eine Spalte oder Zeile mit Daten auszublenden, markieren Sie die Auswahl und wählen Sie auf der Registerkarte Start in Excel die Option Format. Ein Dropdown-Menü wird angezeigt. Wählen Sie „Ausblenden / Einblenden“ und wählen Sie die gewünschte Option. Auf alle ausgeblendeten Daten kann weiterhin für Berechnungen zugegriffen werden, sie werden jedoch nicht in der Tabelle angezeigt. Dies ist hilfreich, wenn Sie eine optimierte, einfach zu lesende Tabelle erstellen.
Natürlich gibt es Alternativen zum Selbsteinrichten der Tabelle. Es steht eine beträchtliche Anzahl kommerzieller Produkte zur Verfügung, aus denen Sie eine Portfolio-Management Software auswählen können, die mit Excel zusammenarbeitet. Eine Internetsuche kann interessierten Anlegern helfen, sich über diese Möglichkeiten zu informieren.
Das Fazit
Eine Excel-Tabelle kann so einfach oder komplex sein, wie Sie es möchten. Persönliche Vorlieben und Bedürfnisse bestimmen die Komplexität der Tabelle. Der Schlüssel besteht darin, zu verstehen, welche Daten Sie einbeziehen möchten, damit Sie daraus einen Einblick gewinnen können.