Einheitlicher Fonds
Was ist ein Einheitsfonds?
Ein modularisierte Fonds ist eine Art von Investmentfonds Struktur, dass Anwendungen Geld mit individualisiert Einheitswerten für die Anleger zu investieren gepoolt. Die Vermögenswerte im Pool werden zu einem bestimmten Ziel verwaltet, oft mit Konzentration auf eine Aktie. Anlegern wird ein täglicher Einheitswert für ihren Anteil an der Anlage zur Verfügung gestellt.
Unitized Stock Funds erhöhen die Effizienz von Mitarbeiteraktienangeboten in Leistungsplänen wie ESOPs. Deren Stückpreis kann in der Regel auf den Preis der Firma vergleichen Lager.
Die zentralen Thesen
- Ein Investmentfonds ist eine Möglichkeit, Vermögenswerte mehrerer Anleger zu bündeln, oft in einer fokussierten Anlage wie einer einzelnen Aktie.
- Pensions- und Mitarbeiterbeteiligungspläne (ESOPs), die Arbeitnehmeraktien anbieten, verwenden häufig eine einheitliche Fondsstruktur, um die Effizienz bei der Verwaltung dieser Aktien zu erhöhen.
- Anteilsfonds halten neben der fokussierten Anlage in der Regel Barmittel oder andere Vermögenswerte in geringem Umfang, so dass der Anteilwert oft geringfügig von den tatsächlichen Anteilen an sich abweicht.
- Versicherungsunternehmen in Großbritannien können auch eine einheitliche Fondsstruktur verwenden, um verwaltete Anlagen im Namen der Versicherungsnehmer zu trennen.
Wie Unitized Funds funktionieren
Einheitliche Mittel werden häufig in Vorsorgeplänen für Arbeitnehmer wie Renten verwendet. Arbeitgeber können einheitliche Aktienfonds anbieten, die die öffentlich gehandelten Aktien des Unternehmens umfassen. Diese Art von Investmentfonds umfasst in der Regel auch Barmittel. Ein Investmentfonds sorgt für eine effizientere Verwaltung von Aktienkaufplänen des Unternehmens, die Anlegern angeboten werden. Da der Fonds aus Unternehmensaktien mit einigen Barbeständen besteht, wird sein Anteilswert vom Aktienwert des Unternehmens auf dem Markt abweichen.
Pensionsfonds können auch eine Art Einheitsstruktur verwenden, um wandelbare Anlagen zwischen leistungsorientierten und beitragsorientierten Plänen anzubieten. Die Teilnehmer haben die Möglichkeit, einzelne Unterkonten innerhalb einer einheitlichen Struktur einzurichten. Dies gibt Anlegern mehr Flexibilität bei der Übertragung und dem Austausch von Vermögenswerten innerhalb ihres Plans.
Einheitliche Fonds in Versicherungen
Versicherungsunternehmen können auch Einheitsfonds verwenden. Der Fonds stellt eine kollektive Kapitalanlage mit fondsgebundenen Fondsoptionen für die Anleger dar. Die investierten Mittel sind mit Investitionen in einen Versicherungsplan verbunden. Bei einem fondsgebundenen Fonds bezeichnet der Anleger die Anlage in einen bestimmten fondsgebundenen Fonds, der Teil einer breiteren kollektiven Anlage ist. Die Anlagen in fondsgebundenen Fonds variieren je nach Fonds, jedoch werden die Anlagen vieler fondsgebundener Fonds gemeinsam verwaltet. Ein Anleger erhält eine Berichterstattung über seine einzelnen fondsgebundenen Fondsanlagen, die von den Werten anderer Fonds im Kollektiv abweichen können.
Der Gesamtwert aller Fonds wird zusammenfassend als Gesamtvermögen der kollektiven Kapitalanlage ausgewiesen. Diese Arten von Fonds sind normalerweise in Offshore-Finanzzentren in Großbritannien und auf den britischen Inseln zu finden.
Überlegungen zu Einheitsfonds
Grundsätzlich kann eine Investmentgesellschaft auch eine spezielle Investmentfondsstruktur für die Fondsverwaltung nutzen, wenn diese den Wertpapiervorschriften ihres jeweiligen Landes entspricht. Insgesamt kann die Struktur beim Kauf von Wertpapieranteilen des Fonds für Effizienz sorgen. Bei diesem Fondstyp wird das Vermögen der Anleger gebündelt und der Fonds berechnet für jeden Teilnehmer einen Anteilwert. Der Anteilwert dient in der Regel dem Anleger als Vergleichswert oder als persönliches Guthaben.
Anteilsfonds werden in der Regel als Alternative zu herkömmlichen Anlageoptionen angeboten. Anleger sollten den Prospekt dieser Fondsarten genau prüfen, um ihre Struktur zu verstehen. Sie können für Effizienz bei der Verwaltung gepoolter Vermögenswerte sorgen, die in konzentrierte Positionen investieren. In anderen Fällen erfordern sie eine komplexe Buchführung und können hohe Verwaltungskosten beinhalten.