6 Juni 2021 23:29

Schlüsselfertiges Asset-Management-Programm (TAMP)

Was ist ein Turnkey-Asset-Management-Programm (TAMP)?

Ein schlüsselfertiges Vermögensverwaltungsprogramm bietet eine gebührenpflichtige Technologieplattform, die Finanzberater, Broker-Dealer, Versicherungsunternehmen, Banken, Anwaltskanzleien und Wirtschaftsprüfungsgesellschaften nutzen können, um die Anlagekonten ihrer Kunden zu überwachen. Schlüsselfertige Asset-Management-Programme sollen Finanzfachleuten helfen, Zeit zu sparen und sich darauf zu konzentrieren, Kunden in ihren Fachgebieten einen Service zu bieten, der möglicherweise keine Asset-Management-Aufgaben wie Investment Research und Portfolioallokation umfasst. Mit anderen Worten, TAMPs ermöglichen es Finanzfachleuten und Unternehmen, die Verantwortung für die Vermögensverwaltung und das Research an eine andere Partei zu delegieren, die auf diese Bereiche spezialisiert ist.

Grundlegendes zu schlüsselfertigen Asset-Management-Programmen

Die Übertragung der Rolle des Vermögensverwalters an einen TAMP kann Finanzfachleuten und Unternehmen helfen, die Rentabilität zu steigern, indem mehr Zeit für Aufgaben wie die Gewinnung neuer Kunden und das persönliche Treffen mit Kunden frei wird. Diese Programme können ihren Kunden auch Geld sparen, da die Entwicklung eines proprietären Asset-Management Systems teuer sein kann, insbesondere wenn das Unternehmen noch nicht über eines verfügt. TAMPs übernehmen auch die Kontoverwaltung, Abrechnung und Berichterstattung.

Die zentralen Thesen

  • Schlüsselfertige Vermögensverwaltungsprogramme sind kostenpflichtige Plattformen für Vermögensverwalter, Broker-Dealer, CPAs und andere Finanzfachleute.
  • TAMPs können Technologie, Back-Office-Unterstützung und Aufgaben wie Investment Research und Asset Allocation anbieten.
  • Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital und Orion Portfolio Solutions sind Beispiele für TAMP-Anbieter.
  • Schlüsselfertige Asset-Management-Programme können Unternehmen helfen, Zeit zu sparen und ihnen zu ermöglichen, sich mehr auf die Suche nach neuen Kunden und die Betreuung bestehender Kunden zu konzentrieren.
  • Durch die Zusammenarbeit mit einem Dritten gibt der Benutzer eines schlüsselfertigen Asset-Management-Programms einen Teil der Kontrolle über den Entscheidungsprozess ab und zahlt gleichzeitig eine Gebühr für den Service.

Die Verwendung von TAMPs hilft Vermögensberatern auch, ihr Risiko zu begrenzen, wegen schlechter Anlageergebnisse verklagt zu werden. Durch die Auslagerung der Investitionsauswahl und des Managements können Unternehmen einen Teil dieses Risikos auf die TAMP übertragen. Zu den wichtigsten Anbietern von schlüsselfertigen Asset-Management-Programmen gehören Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital und Orion Portfolio Solutions.

Beispiele für schlüsselfertige Asset Management-Programme

Mutual Fund Wraps, Exchange Traded Fund Wraps, separat verwaltete Konten, vereinheitlichte verwaltete Konten und vereinheitlichte verwaltete Haushalte sind fünf Arten von schlüsselfertigen Vermögensverwaltungsprogrammen, die in der Regel Gebühren von etwa 0,85 % bis 2,80 % erheben, abhängig von der Höhe des verwalteten Vermögens und die Komplexität der gehaltenen Investitionen.

TAMPs sind sowohl in Standard- als auch in kundenspezifischen Varianten erhältlich. Sie sind häufig privat gekennzeichnet, was bedeutet, dass Kunden nicht erkennen können, dass Dritte ihre Investitionen abwickeln. Darüber hinaus richten sich diese Programme an alle Arten von Anlegern, von vermögenden Massenkunden bis hin zu sehr vermögenden Privatkunden.

Tamps bieten Basistechnologie und zusätzliche „ Backoffice “ Unterstützung, wie zum Beispiel automatische Warnmeldungen, Asset Tracking und Reporting und andere Dashboard – Funktionen einrichten. Der Service kann auch die Bereitstellung von Vorschlägen, Vermögensverwaltungstools, Compliance-Services, Erklärungen zur Anlagepolitik und die Durchführung einer Risikoanalyse umfassen.

Trotz dieser Vorteile beinhalten TAMPs Vorbehalte. Beispielsweise können die Gebühren für die Nutzung eines schlüsselfertigen Vermögensverwaltungsprogramms bei 0,85% beginnen und von dort aus steigen. Darüber hinaus hat ein Finanzberater durch die Einbeziehung eines Dritten nicht so viel direkte Kontrolle wie die Aufsicht über die Kundenanlagekonten allein.

 

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