Schlüsselfertiges Asset Management-Programm (TAMP)
Was ist ein schlüsselfertiges Asset Management-Programm (TAMP)?
Ein schlüsselfertiges Asset-Management-Programm bietet eine Technologieplattform für Gebührenkonten, mit der Finanzberater, Broker-Händler, Versicherungsunternehmen, Banken, Anwaltskanzleien und CPA-Unternehmen die Anlagekonten ihrer Kunden überwachen können. Schlüsselfertige Asset-Management-Programme sollen Finanzfachleuten helfen, Zeit zu sparen und sich darauf zu konzentrieren, Kunden in ihren Fachgebieten einen Service zu bieten, der möglicherweise keine Asset-Management-Aufgaben wie Investment Research und Portfolio Allokation umfasst. Mit anderen Worten, TAMPs ermöglichen es Finanzfachleuten und Unternehmen, die Verantwortung für die Vermögensverwaltung und das Research an eine andere Partei zu delegieren, die auf diese Bereiche spezialisiert ist.
Grundlegendes zu schlüsselfertigen Asset Management-Programmen
Die Übertragung der Rolle des Vermögensverwalters an einen TAMP kann Finanzfachleuten und Unternehmen helfen, die Rentabilität zu steigern, indem mehr Zeit für Aufgaben wie die Gewinnung neuer Kunden und das persönliche Treffen mit Kunden frei wird. Diese Programme können ihren Kunden auch Geld sparen, da die Entwicklung eines proprietären Asset-Management Systems teuer sein kann, insbesondere wenn das Unternehmen noch keines hat. TAMPs übernehmen auch die Kontoverwaltung, Abrechnung und Berichterstellung.
Die zentralen Thesen
- Schlüsselfertige Vermögensverwaltungsprogramme sind kostenpflichtige Plattformen für Vermögensverwalter, Broker-Dealer, CPAs und andere Finanzfachleute.
- TAMPs bieten Technologie, Back-Office-Support und Aufgaben wie Investment Research und Asset Allocation.
- Beispiele für TAMP-Anbieter sind Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital und Orion Portfolio Solutions.
- Schlüsselfertige Asset-Management-Programme können Unternehmen dabei helfen, Zeit zu sparen und mehr Energie auf die Suche nach neuen Kunden und die Betreuung bestehender Kunden zu konzentrieren.
- Durch die Zusammenarbeit mit einem Dritten gibt der Benutzer eines schlüsselfertigen Asset-Management-Programms die Kontrolle über einen Teil des Entscheidungsprozesses auf und zahlt gleichzeitig eine Gebühr für den Service.
Die Verwendung von TAMPs hilft auch Vermögensberatern, das Risiko zu begrenzen, wegen schlechter Anlageperformance verklagt zu werden. Durch die Auslagerung der Auswahl und Verwaltung von Investitionen können Unternehmen einen Teil dieses Risikos auf den TAMP übertragen. Zu den wichtigsten Anbietern schlüsselfertiger Asset-Management-Programme gehören Envestnet, SEI, AssetMark Financial, Brinker Capital und Orion Portfolio Solutions.
Beispiele für schlüsselfertige Asset Management-Programme
Investmentfonds-Wraps, börsengehandelte Fonds-Wraps, separat verwaltete Konten, einheitlich verwaltete Konten und einheitlich verwaltete Haushalte sind fünf Arten von schlüsselfertigen Vermögensverwaltungsprogrammen, für die je nach Höhe des verwalteten Vermögens und in der Regel Gebühren in Höhe von etwa 0,85% bis 2,80% erhoben werden die Komplexität der gehaltenen Investitionen.
TAMPs sind sowohl in Standard- als auch in kundenspezifischen Varianten erhältlich. Sie sind häufig privat gekennzeichnet, was bedeutet, dass Kunden nicht erkennen können, dass ein Dritter ihre Investitionen abwickelt. Darüber hinaus bedienen diese Programme alle Arten von Anlegern, von vermarkten Massenmarktkunden bis hin zu vermögenden Privatpersonen.
Tamps bieten Basistechnologie und zusätzliche „ Backoffice “ Unterstützung, wie zum Beispiel automatische Warnmeldungen, Asset Tracking und Reporting und andere Dashboard – Funktionen einrichten. Der Service kann auch die Bereitstellung von Vorschlägen, Vermögensverwaltungsinstrumenten, Compliance-Services und Erklärungen zur Anlagepolitik umfassen und auch eine Risikoanalyse durchführen.
Trotz dieser Vorteile enthalten TAMPs Vorbehalte. Beispielsweise können die Gebühren für die Nutzung eines schlüsselfertigen Asset-Management-Programms bei 0,85% beginnen und von dort aus steigen. Darüber hinaus hat ein Finanzberater durch die Einbeziehung eines Dritten weniger direkte Kontrolle als die alleinige Überwachung von Kundeninvestitionskonten.