Transaktionsdatum

Was ist ein Transaktionsdatum?

Ein Transaktionsdatum ist ein Datum, an dem ein Handel für ein Wertpapier oder ein anderes Finanzinstrument stattfindet. Das Transaktionsdatum stellt den Zeitpunkt dar, zu dem das Eigentum offiziell übergeht. Im Bankgeschäft wird das Datum, an dem eine Transaktion auf dem Konto erscheint, auch als Transaktionsdatum bezeichnet, obwohl es nicht unbedingt das Datum ist, an dem die Bank die Transaktion verrechnet und Gelder einzahlt oder abhebt.

Ein Transaktionsdatum verstehen

In der Finanzwelt gibt es viele verschiedene Daten zu beachten, da sie im Eigentumsprozess eine andere Rolle spielen. Das Datum, an dem ein Geschäft zustande kommt, wird immer als Transaktionsdatum bezeichnet. Es ist das Datum, an dem der Besitzer den Besitzer wechselt. Das Transaktionsdatum ist jedoch nicht unbedingt das Datum, an dem der Verkäufer die Zahlung erhält. Dieses Datum wird als Abwicklungsdatum bezeichnet und liegt in der Regel einige Tage nach dem Transaktionsdatum.

Das Transaktionsdatum ist ein Datum, das in alltäglichen Beispielen vorherrscht. Solche Beispiele, die ein Transaktionsdatum in der Bankenwelt beinhalten, umfassen:

• Ein- oder Auszahlungen von einem persönlichen Konto (über Geldautomaten oder Geldautomaten )
• Die Auszahlung von Geldern über einen Papierscheck
• Aufzeichnen eines Kaufs auf einer Kredit- oder Debitkarte
• Erfassung eines Point-of-Sale (POS)
• Einzahlen, Abheben oder Überweisen von Geldern zwischen Konten im Online-Banking

Die Anlagewelt umfasst auch Transaktionsdaten für eine Vielzahl von Finanzprodukten und -verfahren. Beispiele für Transaktionen, bei denen ein Transaktionsdatum bei der Investition berücksichtigt wird, sind:

• Kaufen (Kauf von Wertpapieren)
• Buy-to-Open (ähnlich einem traditionellen Kauf und kann Optionskontrakte umfassen sowie eine häufigere Long-Position eröffnen)
• Buy-to-Close (das Schließen einer Short-Position durch eine Barabhebung zum Rückkauf von Wertpapieranteilen und/oder Optionskontrakten)
• Erhalt von Bardividenden und/oder Wiederanlage der Ausschüttungen
• Barhinterlage als eine Rückkehr in eine Kapital erhielt Verteilung
• Einzahlung von als Kapitalgewinn erhaltenen Barmitteln (oft aus dem Verkauf von langfristigen oder kurzfristigen Aktien eines Wertpapiers über einen Hedgefonds, eine Partnerschaft oder ein Investmentfondskonto)
• Einzahlung von Zinserträgen aus Vorzugsaktien oder einem Schuldtitel wie einer Anleihe
• Verschieben von Anteilen zwischen Konten
• Aktien verschenken
• Aktien verkaufen
• Sell-to-Close (Ausstieg aus einer Long-Position)
• Aufzeichnen eines Aktiensplits

Transaktionsdatum vs. Abwicklungsdatum

Da Finanztransaktionen mehrere Schritte umfassen, haben sie mehrere Daten, die den Prozess kennzeichnen. Das Clearing ist der vollständige Prozess einer Transaktion ab dem Moment, an dem sich die Parteien durch Abwicklung zu einer Transaktion verpflichten. Das Transaktionsdatum ist nicht unbedingt das gleiche Datum wie das Abwicklungsdatum, das mehrere Tage nach der Transaktion erfolgen kann. Der Verkäufer wird bei der Abrechnung bezahlt, weil alle Details der Transaktion abgeschlossen sind und der Käufer sicher ist, dass das Versprochene tatsächlich geliefert wurde.

Reguläre Geschäfte werden am zweiten Geschäftstag nach dem Handelstag, der als T+2 bezeichnet wird, abgewickelt. Die meisten Wertpapiere, einschließlich Aktien und Unternehmensanleihen, werden auf diese Weise abgewickelt. Wertpapiere der US-Regierung haben jedoch eine regelmäßige Abwicklung von T + 1. Bei einigen Transaktionen kann der Wunsch angegeben werden, am selben Tag wie der Handel abzuwickeln. Diese werden als Cash-Trades bezeichnet.