Handelsberechtigung
Was ist eine Handelsberechtigung?
Die Handelsberechtigung bezieht sich auf die Macht, die ein Kunde einem Makler oder Agenten anvertraut. Die Handelsberechtigung bestimmt, welche Aktionen ein Agent ausführen darf, wie z. B. Kauf oder Verkauf. Dies kann dem Konzept der Vollmacht ähneln und wird oft diskutiert, wenn ein Anleger mit einem neuen Finanzberater oder Makler in Kontakt tritt. Einfach ausgedrückt bezieht sich die Handelsberechtigung darauf, wer im Namen des Anlegers Zugang zum Handel erhält und welche Berechtigungen er hat.
So funktioniert eine Handelsberechtigung
Handelsberechtigungsstufen ermöglichen es einem Anleger, einem Dritten zum Zwecke des Handels auf einem bestimmten Konto bestimmte Arten von Zugang zu gewähren. Die Handelsgenehmigung wird in der Regel in Erwägung gezogen, wenn sich eine Person für Finanzberatungsdienste mit einem Finanzexperten betraut. Eine natürliche Person kann diesem professionellen Zugang zu bereits eingerichteten Anlagekonten gewähren oder ein neues Konto eröffnen, um den Zugang zu bestimmen.
Im Allgemeinen gibt es normalerweise zwei Arten von Handelsautorisierungsstufen: die vollständige Handelsautorisierung und die eingeschränkte Handelsautorisierung. Die Einrichtung dieser Handelsberechtigungsstufen erfordert, dass der Hauptkontoinhaber der Autorisierung durch eine formell dokumentierte Vereinbarung zustimmt.
Handelsberechtigungsstufen
Eine Einzelperson kann einem Dritten in der Regel entweder eine eingeschränkte Handelsberechtigung oder eine vollständige Handelsberechtigung erteilen.
Beschränkte Handelsgenehmigung : Diese Art der Genehmigung ermöglicht es einem Broker, Finanzberater oder einem anderen benannten Vertreter, Geschäfte mit Geldern zu tätigen, die auf einem Anlagekonto gehalten werden. Die eingeschränkte Handelsberechtigung gibt einem Drittvertreter die Möglichkeit, im Namen des Hauptkontoinhabers gewinnbringende Handelsmöglichkeiten zu nutzen.
Vollständige Handelsberechtigung : Die vollständige Handelsberechtigung ist die umfassendste Berechtigung, die einem Agenten zur Verfügung steht. Sie kann manchmal auch als Vollmacht bezeichnet werden. Mit voller Handelsberechtigung kann der Agent alle Kontoaktivitäten durchführen, die dem Hauptkontoinhaber zur Verfügung stehen. Mit voller Handelsberechtigung kann ein Agent auch auf Gelder zugreifen und diese abheben.
Autorisierungsprozesse und -verfahren
Die Dokumentation der Handelsgenehmigung ist bei den meisten Maklerfirmen gängige Praxis. Maklerfirmen in der gesamten Branche, von Edward Jones bis Morgan Stanley, bieten ihren Kunden alle die Möglichkeit, einem Agenten eine Handelsgenehmigung zu erteilen. In einigen Fällen kann einem Makler der Firma eine Handelsgenehmigung erteilt werden, während in anderen Fällen der Agent ein nicht verbundener Dritter ist. Darüber hinaus kann in einigen Fällen einem Familienmitglied eine Handelsgenehmigung erteilt werden.
Die Autorisierungsprozesse und -verfahren zur Bestimmung der Handelsautorisierung variieren auch zwischen den Brokern. Im Allgemeinen verfügen die meisten Maklerfirmen über ein Formular zur Handelsgenehmigung, das Sie mit anderen wichtigen Formularen und Dokumenten finden, die über ihr Kundenportal verfügbar sind. Anleger können einen Agenten autorisieren, indem sie die erforderlichen Unterlagen ausfüllen und dem Einreichungsprozess der Firma folgen. Normalerweise kontaktieren Wertpapierfirmen den Kunden mit der Bestätigung, dass eine Handelsgenehmigung erteilt wurde, die es dem Agenten ermöglicht, im Namen des Kunden zu handeln.