Handelsgenehmigung
Was ist eine Handelsgenehmigung?
Die Handelsgenehmigung bezieht sich auf die Macht, die ein Kunde einem Makler oder Agenten anvertraut. Die Handelsberechtigung bestimmt, welche Aktionen ein Agent ausführen darf, z. B. Kauf oder Verkauf. Dies kann dem Konzept der Vollmacht ähneln und wird häufig diskutiert, wenn ein Investor mit einem neuen Finanzberater oder Makler zusammenarbeitet. In einfachen Worten bezieht sich die Handelsgenehmigung darauf, wer im Namen des Anlegers Zugang zum Handel erhält und welche Berechtigungen er hat.
Wie eine Handelsgenehmigung funktioniert
Mit den Berechtigungsstufen für den Handel kann ein Anleger einem Dritten bestimmte Arten des Zugriffs gewähren, um auf einem bestimmten Konto zu handeln. Die Handelsgenehmigung wird in der Regel in Betracht gezogen, wenn sich eine Person für die Finanzberatung an einen Finanzfachmann wendet. Eine Person möchte diesem Fachmann möglicherweise Zugang zu bereits eingerichteten Anlagekonten gewähren oder ein neues Konto eröffnen, um den Zugang zu bestimmen.
Im Allgemeinen gibt es normalerweise zwei Arten von Handelsautorisierungsstufen: die vollständige Handelsautorisierung und die eingeschränkte Handelsautorisierung. Um diese Handelsautorisierungsstufen festzulegen, muss der Hauptkontoinhaber der Autorisierung durch eine formal dokumentierte Vereinbarung zustimmen.
Handelsberechtigungsstufen
Eine Person kann einem Dritten in der Regel entweder eine eingeschränkte oder eine vollständige Handelsgenehmigung erteilen.
Begrenzte Handelsermächtigung : Diese Art der Ermächtigung ermöglicht es einem Broker, Finanzberater oder einem anderen benannten Vertreter, Geschäfte mit Geldern zu tätigen, die auf einem Anlagekonto gehalten werden. Durch die eingeschränkte Handelsberechtigung kann ein Drittanbieter im Namen des Hauptkontoinhabers auf profitable Handelsmöglichkeiten reagieren.
Vollständige Handelsberechtigung : Die vollständige Handelsberechtigung ist die umfassendste Berechtigung, die einem Agenten zur Verfügung steht. Es kann manchmal auch als Vollmacht bezeichnet werden. Mit vollständiger Handelsberechtigung kann der Agent alle für den primären Kontoinhaber verfügbaren Kontoaktivitäten ausführen. Mit vollständiger Handelsberechtigung kann ein Agent auch auf Gelder zugreifen und diese abheben.
Autorisierungsprozesse und -verfahren
Die Dokumentation der Handelsgenehmigung ist bei den meisten Maklerfirmen üblich. Maklerfirmen in der gesamten Branche, von Edward Jones bis Morgan Stanley, bieten ihren Kunden die Möglichkeit, einem Agenten eine Handelsgenehmigung zu erteilen. In einigen Fällen kann eine Handelsgenehmigung an einen Makler des Unternehmens erteilt werden, während in anderen Fällen der Agent ein nicht verbundener Dritter ist. Darüber hinaus kann in einigen Fällen einem Familienmitglied eine Handelsgenehmigung erteilt werden.
Die Autorisierungsprozesse und -verfahren zur Bestimmung der Handelsautorisierung variieren auch zwischen den Brokern. Im Allgemeinen verfügen die meisten Maklerfirmen über ein Handelsgenehmigungsformular mit anderen wichtigen Formularen und Dokumenten, die über ihr Kundenportal verfügbar sind. Anleger können einen Makler autorisieren, indem sie die erforderlichen Unterlagen ausfüllen und den Einreichungsprozess des Unternehmens befolgen. In der Regel werden Wertpapierfirmen den Kunden mit der Bestätigung kontaktieren, dass eine Handelsgenehmigung vorliegt, die es dem Makler ermöglicht, im Namen des Kunden zu handeln.