Total Stock Fund

Anlagestrategie

Gesamtaktienfonds ermöglichen den Zugang zum gesamten Aktienmarkt, der mehrere Sektoren oder Branchen umfasst. Aktienfonds werden häufig als Teil einer Buy-and-Hold Anlagestrategie verwendet, die sich in der Regel an Anlegern orientiert, die nach langfristigen Gewinnen suchen.

Gesamtaktienfonds können auch zusammen mit dem Kauf einzelner Aktien verwendet werden. Beispielsweise kann sich ein Anleger in einen Gesamtmarktfonds einkaufen, um ein breites Engagement am Aktienmarkt zu erzielen und gleichzeitig in einzelne Aktien von Best-of-Breed-Unternehmen in bestimmten Sektoren zu investieren.

Vorteile der gesamten Aktienfonds

Diese sehr breiten Indexfonds weisen in der Regel eine geringere Volatilität – oder Preisschwankungen – auf als selbst große Indizes wie der S&P 500, weil sie die Aktien vieler Unternehmen halten. Infolgedessen können die gesamten Börsenfonds dazu beitragen, das Risiko eines Anlegers zu verringern, sein gesamtes Geld zu verlieren.

Wenn beispielsweise ein Investor den gleichen Betrag in Aktien von zwei Unternehmen kauft und eines der Unternehmen scheitert, gehen 50% des Anlagekapitals verloren. Umgekehrt verteilen sich die Investitionsdollar innerhalb eines gesamten Marktfonds auf Hunderte oder Tausende von Aktien, was bedeutet, dass der größte Teil des investierten Kapitals nicht verloren geht, wenn ein Unternehmen zusammenbricht.

Da die gesamten Aktienfonds passiv verwaltet werden, weisen sie tendenziell niedrigere Gebühren oder Kostenquoten auf. Passive Fonds spiegeln normalerweise den zugrunde liegenden Index wider, und ohne dass ein Portfoliomanager aktiv Aktien kauft und verkauft, sind die Gebühren für die gesamten Aktienfonds niedriger.

Total Stock Funds bieten auch Transparenz, was bedeutet, dass Anleger wissen, welche Aktien sie besitzen, da der Fonds den zugrunde liegenden Index widerspiegelt.

Gewichtungen nach Marktkapitalisierung

Investmentfonds und Indexfonds können auf viele verschiedene Arten organisiert werden. Der vielleicht gebräuchlichste Weg ist die Marktkapitalisierung, die kurz für Marktkapitalisierung steht. Die Marktkapitalisierung bezieht sich auf den Wert der ausstehenden  Aktien  eines Unternehmens. Die Marktkapitalisierung wird berechnet, indem die Gesamtzahl der ausstehenden Aktien eines Unternehmens mit dem aktuellen Marktpreis einer Aktie multipliziert wird.

Ein Unternehmen mit vielen ausstehenden Aktien und einem hohen Aktienkurs hätte eine große Marktkapitalisierung, während ein kleineres Unternehmen mit weniger ausstehenden Aktien und einem niedrigeren Aktienkurs eine geringere Marktkapitalisierung hätte. Typischerweise haben große, etablierte Unternehmen eine höhere Marktkapitalisierung als Mid-Cap oder Small-Cap Unternehmen.

Large-Cap-Fonds investieren in der Regel in Unternehmen mit einer Gesamtmarktkapitalisierung von 10 Mrd. USD oder mehr. Investitionen in einzelne Unternehmen sind nicht gleichmäßig, da größere Unternehmen mehr Investitionsgelder erhalten. Mid-Cap-Fonds investieren in der Regel in Unternehmen mit einer Gesamtmarktkapitalisierung zwischen 2 und 10 Milliarden US-Dollar.

Gesamtaktienfonds können Portfoliogewichtungen haben, die in gewisser Weise auf der Marktkapitalisierung basieren, aber sie sind nicht unbedingt ausschließlich nach Marktkapitalisierung gewichtet. Small-Cap-Fonds investieren in der Regel in Unternehmen mit einer Gesamtmarktkapitalisierung von weniger als 2 Milliarden US-Dollar. Einige Investmentfondsgesellschaften bieten sogar Micro-Cap Fonds an, die in Unternehmen mit einer Gesamtmarktkapitalisierung von weniger als 50 Millionen US-Dollar investieren.